Кредит под залог недвижимости в Восточном банке: тарифы, документы, условия оформления

Документы

На перечень документов необходимый банку влияют личные характеристики заемщика и вид имущества предоставляемого в качестве залога. Так как кроме стандартных документов собираются и данные на недвижимость, их количество будет больше.

Получателю следует подготовить следующие документы для получения кредита:

1. паспорт;
2. свидетельство о заключении/расторжении брака;
3. паспорт мужа или жены (при наличии);
4. брачный контракт (при наличии);
5. документ о согласии мужа/жены на предоставление залога или заявление о том, что собственность не является совместной (все заверяется у нотариуса);
6. справки 2 НДФЛ предоставленные по месту работы.

В качестве документов, подтверждающих семейное положение, могут выступить:

Документы для оформления кредита

Для успешного заключения кредитного договора в банковское отделение требуется предоставить:

Для подтверждения уровня доходов можно использовать выписку по зарплатному или иному счёту, открытому в стороннем банке, договор инвестиционного или накопительного страхования жизни клиента. Точный список рекомендуется уточнять у специалиста, чтобы ускорить процесс заключения договора и получения ссуды.

Для оформления закладной заёмщику и/или залогодателю требуется подготовить техническую документацию, правоподтверждающие и правоустанавливающие бумаги (например, свидетельство о праве собственности на объект, договор купли-продажи), паспорта всех владельцев.

Дополнительно может предоставляться согласие супруга на сделку (если заявитель состоит в законном браке), брачный договор, кадастровые бумаги на землю (если под залог передаётся земельный участок или частный дом с землёй) и т. д.

Документы на недвижимость

В качестве подтверждения права собственности необходимо предоставить технический или кадастровый паспорт объекта. Помимо этого, потребуются доказательства возникновения такого права, здесь потребуется:

• договор купли-продажи;
• завещание;
• подтверждение приватизации;
• договор дарения.

Также подойдёт свидетельство или выписка из ЕГРН.

Заявка через интернет

Онлайн-заявка позволяет клиенту не тратить время на посещение банка и узнать предварительное решение по заявке, не выходя из дома.

Кроме того, данный способ позволит ускорить процесс оформления документов в случае одобрения, ведь в таком случае основные проверки будут проведены заранее.

В удаленной заявке указывается следующая информация:

• ФИО клиента;
• номер мобильного и/или домашнего телефона;
• дата рождения.

После получения заявки заемщику поступит звонок от менеджера. Сотрудник запросит более подробную, дополнительную информацию и возможно копии документов в электронном виде(сканированные).

Кредит «под залог недвижимости» восточного экспресс банка

Кредит под залог недвижимости от банка восточный банк, условия, процентные ставки

Онлайн заявка на кредит под залог жилья в кб «восточный»

В Восточном Экспресс банке можно подать онлайн заявку на кредит под залог недвижимости, не выходя из дома. Пользователю достаточно заполнить анкету на сайте или в личном кабинете. После прохождения экспресс-проверки с клиентом свяжется специалист для уточнения деталей сотрудничества.

Полное оформление займа без посещения банка не получится. Отсутствует техническая возможность загрузки сканов документов через личный кабинет.

Последовательность оформления заявки

Для подачи заявки на получение кредита наличными в Восточном банке под залог недвижимости следует обратиться в ближайшее отделение банка или посетить сайт кредитора.

Чтобы открыть стандартную форму заявки-онлайн, необходимо соблюдать определенную последовательность действий:

1. На главной странице официального сайта нужно выбрать вкладку «кредиты» или «%»
2. Открывшаяся страница содержит вкладку «Потребительский кредит под залог недвижимости»
3. Далее потребуется навести курсор на картинку и нажать кнопку «оформить»
4. По окончанию этих действий откроется страница с условиями займа, которая также имеет вкладку «оформить заявку» на которую нужно нажать.

Стандартная форма онлайн-заявки состоит из пяти частей, обязательных для заполнения. Введение информации в каждую из них должно быть последовательным т.е. начать следует с первой и идти по порядку, в конце нажимая кнопку «продолжить».

Потребуется указать следующие данные:

1. 1 часть. Сумма займа и срок договора, размер регулярного платежа (автоматически подсчитывается системой), личная информация (дата рождения, ФИО, контакты для связи).
2. 2 часть. Данные паспорта (серия, номер и дата выдачи документа).
3. 3 часть. Адрес постоянной регистрации и домашний телефон (при наличии).
4. 4 часть. Данные по объекту недвижимости, предлагаемой в качестве залога. Указывается форма и площадь недвижимости.
5. 5 часть. Код подтверждения, высланный сообщением.

После введения кода заявка отправляется на рассмотрение. В течении одного рабочего дня клиенту позвонит сотрудник с целью получения дополнительных сведений и подтверждения указанной информации.

Что касается предварительного ответа, он становится известен также при помощи мобильного телефона, указанного на сайте.

Далее клиенту следует посетить отделение банка, передать сотруднику необходимый пакет документов, написать заявление на кредит и подождать от 1 до 4 дней до вынесения окончательного решения. В случае положительного ответа останется подписать договор, получить карту и снять наличные.

Преимущества

Кредиты под залог от Восточного банка имеют следующие преимущества:

1. минимальная ставка 9,9%;
2. за выдачу наличных не предусмотрена комиссия;
3. личное страхование не входит в список обязательных процедур;
4. залогом могут послужить разные объекты;
5. выступать заемщиком и предоставлять залог могут разные люди;
6. возможность взять кредит на крупную сумму;
7. учреждению не важно на что будут потрачены средства;
8. мобильный банк, позволяющий выполнять операции при наличии телефона;
9. наличие приложения банка, включающее всю необходимую клиенту информацию (адреса отделений, счета в банке);
10. свободный вход в личный кабинет;
11. простая регистрация.

Также заемщик может воспользоваться онлайн-банком, предоставляющим такие возможности, как:

• внесение коммунальных платежей;
• переводы;
• контроль расходов и состояния счета;
• платежи;
• проверка статуса заявок и блокирование карты.

Остаток задолженности можно узнать, отправив запрос с помощью CMC-банка, также услуга позволит запрашивать упрощенные выписки и совершать другие операции.

Для подачи заявок имеется интернет-банк, а официальный сайт содержит онлайн-калькулятор, применяемый для удобства расчета платежей и выбора схемы оплаты долга. Всегда есть выбор более удобного для заемщика способа погашения.

Премиум-кредит с залогом недвижимости

VIP-клиентам доступна специальная кредитная программа, позволяющая взять ссуду в размере от 500 тыс. до 150 млн. рублей.

Обязательное условие – предоставление любой ликвидной недвижимости в качестве залогового обеспечения. Годовая ставка колеблется от 13,5 до 20% и определяется персонально для каждого заёмщика.

VIP-клиентам доступны три модификации премиальной кредитной программы.

Клиентам гарантируется персональное сопровождение сделки и индивидуальный подход. Заявка рассматривается в кратчайшие сроки. Договор может заключаться на период от полугода до 10 лет включительно.

В качестве залога возможно использовать любое имущество, находящееся в личном владении не более трёх человек. Банк принимает жилую и коммерческую недвижимость, например, квартиры в МКД, частные дома, а также земельные участки.

Способы расчёта с банком

Погасить ежемесячный платёж без оплаты комиссии можно через кассу в банковском отделении, терминалы и банкоматы с функцией cash-in, переводом через приложение «Просто кредит».

При использовании мобильного и интернет-банкинга может удерживаться небольшой процент, если деньги перечисляются с баланса карты, выпущенной сторонним банком.

Существуют и другие способы погашения обязательного платежа при оплате небольшой комиссии:

• онлайн-сервис на сайте банка;
• отделения Почты России;
• сервис «Золотая Корона»;
• аппараты самообслуживания, принадлежащие сторонним банкам;
• пункты приёма платежей «Рапида»;
• система «КиберПлат»;
• терминалы QIWI;
• перевод из стороннего банка.

Размер удерживаемого комиссионного сбора и скорость зачисления денег на кредитный счёт зависят от выбранного способа погашения обязательного платежа.

К примеру, если вы оплачиваете кредит через терминалы QIWI, с вас дополнительно списывается 1,6% от суммы операции. При этом сроки поступления средств на счёт составляют не более трёх рабочих дней.

При использовании платёжного онлайн-сервиса на сайте Восточного Банка с клиента удерживается сбор величиной 1,5% от суммы транзакции (минимально списывается 50 рублей). При этом деньги зачисляются на кредитный счёт моментально. Для совершения платежа требуется знать номер договора.

Если вы решили полностью закрыть кредит, оповестите об этом банк и уточните сумму задолженности. При частичном погашении долга сокращаются сроки кредитования или уменьшается величина ежемесячного платежа.

Тарифы и условия

Под залог недвижимости можно взять достаточную крупную сумму, ее минимум составляет 300 тысяч и может доходить до 30 000 000 в рублях.

В случае одобрения заключается кредитный договор, который позволяет клиенту рассчитаться с банком в срок от 13 месяцев до 20 лет, что весьма удобно даже при крупной сумме займа.

Для получения ссуды физическое или юридическое лицо обязано передать собственную недвижимость в залог банку, при этом права пользования помещением остаются за заемщиком.

Недвижимость, находящаяся в залоге, подлежит обязательному страхованию, которое осуществляется в течении 10 дней после оформления кредита наличными под залог недвижимости в Восточном банке.

Также можно оформить личное страхование, но это уже по желанию клиента. Отказ от процедуры не повлечет изменений в решении банка, процент по займу тоже останется прежним.

После тщательной проверки документов и заявки устанавливается годовая ставка. Она индивидуальна для каждого потребителя, ее величина начинается с 9, 9% и не превышает 32 % в год. Какие критерии влияют на ставку банк не раскрывает.

После одобрения заявки у заемщика есть 45 дней на принятие окончательного решения и обращение в ближайшее отделение для подписания договора. По окончанию этого срока потребуется новая заявка.

Кредитора не интересует информация о том, на что будут потрачены взятые деньги, клиент имеет право распоряжаться ссудой на свое усмотрение без предоставления отчетности.

Для получения средств выпускается пластиковая карта мгновенной выдачи «Visa», изготовление и обслуживание которой абсолютно бесплатно.

Снять нужную сумму просто, для этого необходимо воспользоваться устройством банка или обратиться в кассу. Дневной лимит снятия через банкомат составляет 250 000 рублей, касса предоставляет возможность снятия всей суммы кредита.

Для удобства сравнения с предложениями банков-конкурентов приведем пример основных условий кредитования под залог недвижимости в банке Восточный:

1. срок погашения от 13 месяцев до 20 лет;
2. возможная сумма кредита от 300 тысяч до 30 000 000 рублей;
3. процентная ставка от 9, 9 до 32% в год;
4. обязательный залог в виде недвижимого имущества;
5. страхование залога (обязательно);
6. личное страхование (в зависимости от пожеланий клиента);
7. выдача наличных на бесплатную карту от Восточного банка, оформляемую при получении кредита;
8. на снятие средств не взимается комиссия.

Решение банка действительно в течении 45 дней.

Требования к заемщику

Чтобы получить кредит от Восточного банка заемщик обладать следующими характеристиками:

1. гражданство РФ;
2. возраст не моложе 21 года на момент оформления и не старше 76 лет на момент закрытия договора;
3. официальное трудоустройство и стабильный доход в течении трех последних месяцев (для клиентов младше 26 лет этот срок увеличивается до года).

Присутствие поручителя необязательно, но с ним будет возможность договориться о смягчении некоторых условий.

Полезная статья:открыть расчетный счет для ИП в банке Восточный.

Требования к залогу

В качестве залога банк рассматривает исключительно недвижимое имущество, находящееся в собственности клиента. Это может быть:

• капитальная коммерческая недвижимость;
• дом с земельным участком;
• жилая квартира.

Объект, передаваемый банку, должен находиться на территории города, имеющего офисы КБ Восточный. Квартира, расположенная в деревянном доме, не подойдет в качестве залога.

Все собственники недвижимого имущества должны быть старше 18 лет. Каждый объект проходит индивидуальную проверку. Вследствие решения уполномоченного сотрудника или несоответствия требованиям клиенту может быть отказано в залоге и в кредите соответственно.

Условия получения кредита

КБ «Восточный» характеризуется прозрачными условиями получения кредита под залог недвижимости. Программа не предусматривает дополнительные расходы заемщика, за исключением страхования обеспечения.

Это обязательное условие, при нарушении которого возможно аннулирование договора в одностороннем порядке с требованием полного погашения долга и процентов. Полис финансовой защиты должен быть оформлен в течение 10 рабочих дней с даты подписания договора.

Основные условия представлены в таблице:

Досрочное погашение осуществляется в день уплаты регулярного платежа. Предварительно необходимо уведомить кредитора, оставив заявку в личном кабинете или в офисе банка.

Банк анализирует кредитную историю соискателя, но она не является решающим критерием при рассмотрении заявки. Допускаются незначительные просрочки. Они компенсируются более высокой процентной ставкой.

Учреждение предлагает выгодные условия оформления займа для владельцев жилой и коммерческой недвижимости. Индивидуальный подход, нестрогие требования к подтверждению дохода, отсутствие дополнительных расходов удовлетворят интересы любого заемщика.

Чтобы воспользоваться бесплатной консультацией от квалифицированного специалиста и получить ответы на свои вопросы, перейдите на официальный сайт выбранного финансового учреждения, найдите и заполните форму (Имя и номер телефона). В течение 10 минут вам перезвонят и проконсультируют.

Отзывы о кредите под залог недвижимости от восточного банка

Егор, г. Казань

Удобно, что заявку можно подать через банковский сайт. Потом просто дожидаешься ответного звонка от сотрудника и приходишь в офис заключать договор. В качестве залога без проблем приняли частный дом с небольшим участком земли. Документов, конечно, потребовалось немало, но собрать их не составило труда. Деньги выдали в тот же день.

Анастасия, г. Уфа

Я получаю зарплату на карту Восточного Банка. Недавно мне позвонили его сотрудники и предложили оформить кредит. Как выяснилось, оптимальные условия и необходимая мне сумма доступны в случае предоставления залога. Кредитный договор и закладную оформили быстро. Деньги в тот же день перечислили на банковский счёт. Очень быстро и удобно!

Наталья, г. Самара

Меня устраивают условия по кредитам в Восточном Банке, но вот документов для заключения кредитного договора нужно много. Больше недели собирала весь комплект, чтобы повторно обратиться в отделение. Заявление рассматривали довольно долго – два дня. Но деньги без проблем выдают сразу после подписания документации.