Сбербанк лизинг

Рассчитайте стоимость лизинга авто в Сбербанк лизинг за 1 минуту

Пройдите тест из 6 вопросов и получите:

Скидку на автомобиль от 3 до 8%

Одобрение с вероятностью

на выбор после теста

Посмотрите короткое видеоо лизинге

У любого бизнеса, как начинающего, так и уже хорошо стоящего на ногах, бывают финансовые проблемы, когда необходимы дополнительные денежные вливания. Очень часто важны не сами деньги, а покупка оборудования для определенного производства или обновление автопарка, состоящего из специализированных автомобилей.

Лизинговые компании предназначены как раз для решения подобных вопросов как с физическими, так и с юридическими лицами.

Впервые компания Сбербанк Лизинг заявила о себе в 1993 году. Она была открыта на партнерских правах с немецкими учредителями. Сегодня она полностью принадлежит Сбербанку и активно развивается.

Лизинг авто в Сбербанке – условия, документы, процедура оформления

Программы с господдержкой

Виды кредитуемой техники

Легковые, грузовые, коммерческий транспорт

от 8 часов

Процент выкупного платежа

Смотреть бонусы при открытии счета

“Сбербанк Лизинг” предоставляет услуги финансовой аренды для юридических лиц и ИП. По версии Эксперт РА это лучшая лизинговая компания России. Также “Сбербанк Лизинг” входит в ТОП-20 лизинговых компаний мира. Она входит в группу компаний “Сбербанк”, что даёт дополнительные преимущества – широкая продуктовая линейка и множество офисов во всех регионах страны. Для оформления и обслуживания лизинга можно обращаться в любое отделение, которое работает с юридическими лицами.

Преимущества

• скидки на автомобили от дилеров и производителей;
• решение принимается за 8 часов без предоставления финансовых отчётов;
• налоговые выгоды – возврат НДС за лизинговые платежи;
• залог и другое обеспечение не требуются, поскольку предмет лизинга сам является обеспечением;
• лизинговые платежи снижают налогооблагаемую базу, за счёт ускоренной амортизации уменьшается налог на имущество;

Условия и программы лизинга

В лизинг от Сбербанка можно приобрести: легковые автомобили, грузовики, коммерческий транспорт, спецтехнику и многие другие виды транспорта, оборудование и недвижимость.
Тарифные планы на лизинг Сбербанка:

Полный перечень программ представлен ниже.
Примерную стоимость лизинга можно рассчитать в кредитном калькуляторе. Обязательное условие оформления лизинга – страхование ОСАГО и КАСКО. Договор страхования должен оформляться на весь период лизинга, а сумма покрывать его стоимость.
Точную процентную ставку и срок рассчитает менеджер “Сбербанк Лизинг”, исходя из предмета лизинга и финансового состояния клиента.Описание программ:

• Легковые автомобили в лизинг могут оформить представители малого и среднего бизнеса. К легковым автомобилям относятся машины разрешённой массой до 800 кг или количеством пассажирских мест до 8 человек. “Сбербанк Лизинг” представляет автомобили марок Nissan, BMW, Audi, Mercedes-Benz, Land Rover, KIA, Ford, Renault, Volkswagen, ГАЗ, ВАЗ (Лада), УАЗ и многие другие. На некоторые модели действуют специальные предложения. Также по специальной программе можно оформить такси в лизинг с дополнительной скидкой и специальными условиями на послепродажное обслуживание.
• Коммерческий автотранспорт – легковые и грузовые модели разрешённой массой до 5 тонн. Это пикапы, фургоны, микроавтобусы и другие виды коммерческих автомобилей для разных сфер бизнеса. На ряд моделей действуют специальные предложения и скидки. При электронном оформлении сделки даётся скидка 0,5% к ставке.
• Грузовой транспорт – техника общего назначения и специализированная (самосвалы, седельные тягачи) с различными видами кузовов (рефрижераторы, прицепы, полуприцепы). Представлены модели с разрешённой массой от 7 и до 41 т/3 оси и 50 т/4 оси и от 5 до 50 т для прицепов и полуприцепов. Дополнительную выгоду можно получить за счёт субсидии. Программа льготного лизинга Минпромторга РФ для дорожно-строительной техники, коммунальной техники, сельскохозяйственной техники. Максимальная субсидия – 15%. Также бывают лимитированные и эксклюзивные предложения. Например, субсидия 250 тыс на авансовый платёж на Fuso Canter TF.
• Спецтехника различного назначения – сельскохозяйственная (тракторы, комбайны), строительная (экскаваторы, погрузчики), дорожная (бульдозеры, экскаваторы, катки разрешённой массой до 35 т), складская (погрузчики). На спецтехнику тоже действуют специальные программы: субсидия от Минпромторга, отраслевое решение для АПК, отраслевое решение для лесной промышленности, эксклюзивное решение от Русбизнесавто и многие другие.
• Автобусы. Лизинг предоставляется индивидуальным предпринимателям и коммерческим организациям. Сумма финансирования может быть увеличена до 300 млн рублей.
• Оборудование российского и иностранного производства для обновления материально-технической базы предприятия. “Сбербанк Лизинг” стал партнёром фонда развития промышленности по программе “Лизинговые проекты”. По ней выдаётся займ на оплату авансового платежа по лизингу. Программа предполагает модернизацию основных производственных фондов промышленных предприятий. Займ предоставляется в размере от 10 до 90% авансового платежа на сумму от 5 до 500 млн на срок до 5 лет. Ставка 1% годовых. Максимальный размер займа не может превышать 27% общей стоимости промышленного оборудования. Для участия в программе надо обращаться в лизинговую компанию.
• Подвижной состав. Сбербанк является лидером лизинга железнодорожного транспорта. Парк лизинговой техники по рядка 50 тыс единиц.
• Водный транспорт. “Сбербанк Лизинг” имеет большой опыт работы с крупнейшими отечественными и иностранными производителями судов и судовладельцами.
• Лизинг воздушных судов. 66 воздушных судов переданы авиакомпаниям. На данный момент “Сбербанк Лизинг” предоставляет новые или находящиеся в эксплуатации воздушные суда.
• Лизинг недвижимости. “Сбербанк Лизинг” предоставляет российским компаниям два вида лизинга. Возвратный – рефинансирование дорогих и краткосрочных строительных и ломбардных кредитов. “Сбербанк Лизинг” выкупает объект недвижимости у клиента, клиент заключает договор рефинансирования и получает недвижимость в долгосрочный лизинг. Финансовый лизинг – финансирование до 80% рыночной стоимости объекта недвижимости.

Как оформить лизинг Сбербанк

• Заполнение заявки на сайте.
• Сбербанк подбирает оптимальное предложение.
• Сделка согласовывается и отправляется на рассмотрение.
• Клиент подписывает договор и вносит аванс.
• Передаётся транспортное средство.

Документы, необходимые для оформления

Базовые документы – паспорт и анкета. Полный перечень даст менеджер компании после рассмотрения заявки.

Требования к заёмщику

Основные условия – ведение бизнеса от года, заёмщик является юридическим лицо или ИП. Остальное рассматривается индивидуально.
Не финансируются: физические лица, автоломбарды, лизинговые компании, некоммерческие организации, финансовые институты.

Операционный лизинг

Операционный лизинг – вид лизинга, при котором предмет финансовой аренды остаётся в собственности у лизингодателя. По окончании срока финансовой аренды он передаётся обратно лизингодателю и тот может им распоряжаться на своё усмотрение. Если же есть необходимость дальше пользоваться предметом лизинга, заключается договор аренды.
Услуги операционного лизинга предоставляет компания “Сбер.Авто.Мобильность” – дочернее общество “Сбербанк Лизинг”.
Операционный лизинг поддерживает мировой тренд – отказ от владения транспортом, поскольку он перестал быть показателем статуса. Операционный лизинг решает основную задачу клиента – пользоваться транспортом. При этом сокращаются затраты на автомобиль – не надо платить налоги, страховку, техническое обслуживание. Лизинговая компания предлагает ряд дополнительных услуг, связанных с обслуживанием автомобиля на протяжении всего срока использования. К тому же лизинговая компания берёт на себя администрирование автопарка, финансовые риски, оптимизацию процессов.Услуги аренды:

• закупка и финансирование;
• регистрация;
• страхование;
• техническое обслуживание и ремонт;
• шинный сервис;
• круглосуточная поддержка;
• налоги;
• управление автопарком;
• управление поставщиками;
• продажа автомобиля на вторичном рынке.

• телематика;
• топливная карта;
• страхование;
• подменный автомобиль на время ремонта;
• краткосрочная аренда;
• доставка на сервис и обратно.

Отзывы

Топ 5 банков для открытия расчетного счетаМинимальный бесплатный перевод на карту физлица0 — 3%
Тарифы РКО в банке «Модульбанк»От 4 900 рубПеревод в другой банкОт 690 рубПеревод в другой банкПеревод в другой банкМинимальный бесплатный перевод на карту физлица1 — 1,5%
Тарифы РКО в банке «Тинькофф»Первые 2 месяца — 0 руб, далее 4 990 руб/мес.Перевод в другой банкПервые 2 месяца — 0 руб, далее 1990 руб/мес.Перевод в другой банкПервые 2 месяца — 0 руб, далее 490 руб/мес.Перевод в другой банкОт 0 до 4 990 руб
Минимальный бесплатный перевод на карту физлицаМинимальный бесплатный перевод на карту физлица0 — 8%
Тарифы РКО в банке «Точка»25 000 рубПеревод в другой банкПеревод в другой банкПеревод в другой банкОт 0 до 3 690 руб рублей
Минимальный бесплатный перевод на карту физлицаТарифы РКО в банке «Банк «Уралсиб»»3 490 рубПеревод в другой банкОт 0 рубПеревод в другой банкОт 0 рубПеревод в другой банкОт 0 рубПеревод в другой банк0 руб первый год, начиная со 2-го года обслуживания — 490 руб/мес.Перевод в другой банк

Автомобили у юридических лиц относятся к основным фондам, и их можно приобрести при помощи лизинга. Такая форма кредитования популярна у предприятий. Рассмотрим, что такое автолизинг, каковы его условия, чем выгоден, как его оформить на требующийся предприятию транспорт.

Лизинг для юридических лицГлавные условия и виды лизинга ФинансовыйОперационныйТребования к юридическому лицуПокупка машины в лизинг: плюсы и минусы для юридических лицГде взять автомобиль в лизинг?Как приобрести авто, и что для этого нужно?Список необходимых документовОсобенности договораПервый взносЛизинг авто без авансового взносаПорядок регистрации на учёт лизингового автомобиля$(‘.index-post .contents’).toggleClass(‘hide-text’, localStorage.getItem(‘hide-contents’) === ‘1’)

Продолжение истории после рекламы

Автомашина в лизинг для юрлица является по сути формой кредитования, когда заключается договор о передаче машины в аренду с правом последующего выкупа арендуемого авто.

Использование лизинга позволяет сразу брать на баланс предприятия авто, списывать расходы и применять для него ускоренную амортизацию. Такая схема работает на уменьшение базы для налогообложения, так как увеличивает расходную часть. Если автотранспорт остаётся на балансе у лизингодателя, то лизингополучатели освобождаются от уплаты налогов на собственность.

Объектом автолизинга могут выступать:

легковые автомобили (новые или подержанные);грузовики;автобусы;сельхозтехника и спецтехника.

Знаете ли вы? Основателем лизинга автомобилей принято считать Золи Фрэнка — продавца из Чикаго. В начале 40-х годов 20 века он внёс предложение о долгосрочном автолизинге целого парка машин.

В соответствии от сроков использования автомашины и самой сути договора лизинг бывает двух видов.

Представляет собой поэтапное целевое финансирование приобретения транспорта. Срок договора по финансовому автолизингу равен сроку амортизации транспорта. В его конце остаточная стоимость ничтожна или равна нулю. Такое авто без дополнительных расходов становится собственностью лизингополучателя.

Используется там, где транспорт нужен на определённое время и является арендой. Время действия договора операционного лизинга заметно меньше срока службы транспорта. В конце автомашина возвращается назад или договор заключают повторно. Возможен выкуп транспортного средства по остаточной стоимости, если лизингополучатель ещё заинтересован в нём.

Платежи по этому виду обычно выше, так как включают в себя сервисное обслуживание и риски.

Условия, выдвигаемые к лизингополучателю, менее жёсткие, чем при оформлении банковского кредита. Вот их обычный перечень:

благополучная кредитная история;существование предприятия не менее полугода;определённый размер уставного капитала;отсутствие убытка.

Важно! Частных предпринимателей не относят к юридическим лицам, и автолизинг ими оформляется как для физических лиц.

Главным плюсом автолизинга считается то, что нет нужды «выдергивать» приличную денежную сумму из оборота. Выгода такого приобретения также в том, что первый взнос составляет в среднем 10% в отличие от кредитов. Некоторые расходы по оформлению страховки и постановке автотранспорта на учёт берёт на себя лизингодатель. Все платежи вносятся каждый месяц по согласованному графику, который удобен обеим сторонам.

Платежи осуществляются из заработанных организацией сумм. К тому же договором можно предусмотреть, что при простое авто и возникновении технических проблем можно отстрочить оплату взносов.

Основные плюсы от лизингового договора для юридических лиц следующие:

Машина может находиться в собственности лизингодателя.После совершения сделки машина числится на балансе, а это означает, что затраты по авто каждый месяц относят к валовым. Это позволяет снизить налог на прибыль.Крупные компании по предоставлению лизинговых услуг предоставляют комплексные услуги по сопровождению договора (включая обслуживание, ремонтные услуги и прочее). Это позволяет сэкономить средства по содержанию транспортного средства.Гибкий и не особо обременяющий график внесения платежей.Выгодные проценты без сильных переплат.Возможность приобрести поэтапно транспорт с пробегом.

Благодаря использованию метода ускоренной амортизации, после завершения договора автомашину возможно купить по остаточной стоимости, которая часто не выше 20% от общей стоимости. Договор предусматривает и отказ от выкупа авто, так как некоторые организации предпочитают заново взять в лизинг новую и более современную технику, так как старая модель устарела.

Но существуют также некоторые минусы при заключении лизинговых сделок:

Небольшой временной период договора — обычно не более 5 лет.Ограничения в использовании арендованного автотранспорта. Его нельзя использовать для субаренды или передачи третьим лицам, самим выбирать автосервисную и страховую компанию. Некоторые лизингодатели предусматривают договором оплату простоя авто в случае его кражи или ДТП до момента получения сумм по страховке или получения решения суда. А практика показывает, что данные процессы могут длиться долго.Существуют риски потери машины, взятой в финансовую аренду, при нарушении условий заключения сделки. Прежде всего — несвоевременность платежей.

Важно! Причиной потери объекта лизинга могут быть финансовые проблемы самого лизингового предприятия, поэтому такую сделку нужно заключать с надёжной компанией.

Услуги по предоставлению лизинга осуществляют соответствующие компании или банки.

Самые крупные лизингодатели:

ВТБ24 Лизинг — является дочерним предприятием банка ВТБ.Сбербанк Лизинг — дочернее предприятие одноимённого банка.Европлан — финансовая компания, предлагающая лизинг на новые иностранные авто.ВЭБ Лизинг — даёт лизинг для юридических лиц и частным предпринимателям.

Чтобы оформить автолизинг, юридическому лицу нужно дать о себе достоверную информацию и подготовить пакет документов.

Для получения автомашин в лизинг юридическому лицу на первоначальном этапе необходимо оформить заявление на предоставление этой услуги по утвержденной форме и заполнить анкету.

К ним необходимо предоставить такие документы:

Отчёты о финансовом состоянии фирмы за текущий и предыдущие годы (в том числе и за квартал) — баланс, отчёт о финансовых результатах. Необходимо дать подробную расшифровку всех статей баланса по последней отчётности.Бизнес-план, то есть описание деятельности и планирование нового направления в бизнесе.Отчет Cash Flow, согласно стандартной форме.Данные о кредите, лизинге и прочих финансовых операциях на последнюю отчётную дату по установленной форме.При отсутствии прибыли и убыточной деятельности, согласно отчётности, необходимо дать справку с описанием причин возникновения убытка. Нужно также отчитаться по поводу дальнейшей прибыльности предприятия.

Вам будет полезно узнать, как оформить лизинг авто для ИП.

На следующем этапе рассмотрения заявки необходимо подготовить:

Решение собственников (или уполномоченных ими лиц) о целесообразности лизинга. Обязательно указать всю стоимость договора по лизингу, его сроки, название лизинговой компании, залоговое имущество.Информацию о бенефициарных владельцах собственности.Письменную гарантию клиента, заполненную.Копии активных договоров по кредитам, залогам, которые действуют между лизингополучателем и другими финансовыми организациями (банками, лизинговыми фирмами).Банковские справки о наличии кредитов за последний год, остатки и обороты по текущим счетам.Справки от лизинговых компаний о задолженности на текущую дату.Информацию по объёмам продаж по направлениям деятельности, о крупных постоянных поставщиках и покупателях.Данные о поступлениях на расчётные счета.Справку от налоговых органов о расчетах с бюджетом. Такая информация предоставляется на дату заключения лизингового договора.Справку о том, что на момент заключения сделки не было изменений по предоставленным учредительным документам по составу акционеров и полномочий соответствующих лиц.Копии договоров аренды на недвижимость (офисов, складских помещений, транспортных средств) при осуществлении операционной деятельности.Информацию о наличии заказов, документацию по реализации продукции, товаров и услуг, обеспечивающую поступление выручки, за счёт которой будет производиться оплата лизинговых платежей. Это договора поставки, купли-продажи, предоставление аренды, прочих услуг. Договора закупки с крупными поставщиками (от 5 штук) и договора на реализацию с основными покупателями (не менее 5 штук).

Большинство этих документов оформляется по установленным формам. Если организация в процессе хозяйственной деятельности использует лицензии, необходимо предоставить их копии.

Для заключения договора могут дополнительно потребовать:

копии учредительных документов (устав, учредительный договор, протокол №1 о создании общества, оригинал выдержки из единого государственного реестра);карточку образцов подписей уполномоченных лиц с отметкой банка, который обслуживает юридическое лицо;копии паспортов и идентификационных кодов учредителей и лиц, имеющих право подписи;приказы о назначении директора и главбуха;копию свидетельства плательщика НДС;справку об открытии расчётного счёта в банке на предоставление лизинга (на дату заключения договора).

Важно! Все копии документов заверяются подписью и печатью соответствующих руководителей и главного бухгалтера.

В договоре автолизинга основными моментами будет следующее:

Сумма первоначального взноса.Указывается обязательно график платежей и их сумма. При этом учитывают некоторые обстоятельства производства, которые способны повлиять на простой машины.Условия окончательного приобретения авто по остаточной стоимости или вероятность отказа.

Если все пункты договора устраивают обе стороны, юридическое лицо подаёт заявку со всеми требующимися документами на оформление автолизинга. Обычно заявление и документацию рассматривают от 2 до 14 дней. Время рассмотрения во многом зависит от правильности предоставления документов и загруженности лизинговой компании.

Неплохо заключить договор с нулевым удорожанием по цене автосалона. Такая уступка происходит на основании скидок от производителей автотранспортных средств, которые хотят повысить объёмы продаж при помощи лизинговых операций. Сделку можно совершить без экспертной оценки финансового положения.

Взнос является гарантией того, что юридическое лицо будет чётко оплачивать задолженность по лизинговому контракту. Чем выше аванс, тем больше уверенность у лизингодателя, что вся сумма будет погашена в будущем. У разных компаний первоначальный взнос находится в пределах от 0 до 49%.

Знаете ли вы? В средние века у рыцарей была распространена аренда доспехов, поскольку последние стоили очень дорого. Среди английских фермеров в это время была популярна аренда лошадей и оборудования.

При расчёте суммы авансового платежа учитывают следующие факторы:

насколько стабильно положение в финансовом плане у организации;насколько ликвиден приобретенный автотранспорт, то есть, как быстро его можно будет продать на рынке;временной период лизинга;дополнительные гарантии в форме залога имущества и наличия поручителей в виде третьих лиц.

Автомобили считаются ликвидными, поэтому первоначальный взнос не должен быть слишком большим — не более 10% от суммы сделки.

Автолизинг без авансового взноса часто заключается у официального производителя автомашин на приобретение определённых моделей автомобиля. Но при таких условиях договора необходимо жёстко придерживаться графика погашения задолженности. Любые нарушения по оплате взносов могут быть основанием для изъятия автотранспорта лизингодателем без решения суда. Такой вариант приемлем для некрупных предприятий, которые хотят приобрести грузовик или «Газель» для небольших перевозок.

Обычно компании-лизингодатели сами проводят регистрацию авто, что удобно для юридических лиц. Иногда лизингополучателю приходится самому заниматься оформлением автотранспорта.

Знаете ли вы? Первые компании по предоставлению лизинга возникли в середине 50-х годов XX века, но они занимались только сделками по предоставлению услуг аренды. Датой появления автолизинга принято считать 1954 год.

Чтобы зарегистрировать полученную автомашину, необходимо собрать следующий пакет документов:

паспорт уполномоченного лица-заявителя;технический паспорт на авто;договора купли-продажи и лизинга;акт приёма-передачи автомобиля при покупке;доверенность, дающая право физическому лицу проводить операции лизинга от имени юридического лица;страховой полис ОСАГО и КАСКО;квитанции об оплате пошлин;копии, заверенные нотариально, свидетельства о регистрации юридического лица, идентификационного номера, КФС и копия устава;транзитные номера (если они есть).

После сбора всего пакета документации уполномоченному лицу требуется заполнить заявление на регистрацию. Соответствующий работник автоинспекции проверяет правильность предоставления бумаг. Затем происходит техосмотр транспорта. После проведения процедуры и получения отметки о прохождении осмотра через определённый период выдаются документы на автомобиль (технический паспорт, номера, платёжные документы).

Всю информацию о постановке транспорта на учёт можно предварительно узнать в ближайшем отделе ГИБДД.

Покупка в лизинг транспортного средства является выгодной и позволяет юридическому лицу разбить затраты на части и сэкономить на налогообложении. Существует несколько вариантов автолизинга, и предприятие может выбрать наиболее приемлемый вариант.

Особенности лизинга в Сбербанке

В начале своей деятельности Сбербанк Лизинг предпочитал заключать сделки на крупные суммы. Но на сегодняшний день тенденция изменилась. Сейчас индивидуальные предприниматели, малый бизнес имеют возможность воспользоваться услугами лизинга на выгодных условиях.

Кроме этого, в арсенале лизинговых компаний Сбербанка разработано множество привлекательных программ для предоставления клиентам.

Это дает возможность укрепить позиции малого бизнеса во многих отраслях.

Страхование

Согласно договору лизинга, страхование считается обязательным условием на весь период договора.

Автомобили должны быть застрахованы на все время договора по программе ОСАГО и КАСКО.

Где найти информацию?

Информация о технике, реализовываемая после изъятия у лизингополучателя, размещена в сети интернет на официальном сайте компании (без указания цены продажи) и на бесплатной торговой интернет-площадке Авито и Авто.ру. Продажа может осуществляться по аукциону – заявляется первоначальная стоимость и имущество продается тому, кто предложит наивысшую цену. Если покупателей долго нет, то стоимость товара снижается и предлагается по фиксированной цене. Реализация изъятой техники может осуществляться как самой компанией, так и посредниками.

Сроки рассмотрения заявки

Рассмотреть заявку в Сбербанке могут за один 8-часовой рабочий день. В случае положительного решения клиента познакомят с выгодными предложениями дилеров автотехники, а также помогут оформить все документы, в том числе и страховку.

Подайте заявку в Сбербанк лизинг

Цена чем в автосалоне или при покупке в кредит

Платеж от 21 000 рублей в месяц

Срок выкупа до 36 месяцев

Кредитная история не важна

Мы не начисляем пениза просрочки по лизингу

В наличии для лизинга новые и б/у автомобили

Авто любого производителя от эконом до премиум

Выдаем автомобиль гражданам СНГ и РФ

Одобряем лизинг по 2-м документам: паспорт и права

В любой момент можно выкупить авто по остаточной стоимости. Итоговая цена получится значительно ниже розничной

Mercedes-Benz E220d 4Matic Sport

Mini Countryman Cooper S 4ALL

Эти авто вы сможете забрать в день обращения

В него мы регулярно публикуем все актуальные предложения на б/у авто в лизинг, которые не размещаем на сайте

Рассчитайте стоимость лизинга онлайн

Скидки на автомобили бизнес и премиум класс

Подготовка всех документов и выдача автомобиля — через 14 рабочих дней. Не ждите 30-40 дней, когда можно все сделать за 2 недели!

Документы: только паспорт и водительское удостоверение.

Автомобиль в лизинг дешевле, чем за наличные

Покупка за наличные в автосалоне: 8 820 000 руб.Покупка в аренду с выкупом: 8 719 000 руб.Выгода: 101 000 руб.Получите полные условия на Mercedes S-Class

Покупка за наличные в автосалоне: 5 200 000 руб.Покупка в аренду с выкупом: 5 515 000 руб.Переплата: 4,4% в год.Получите полные условия на Mercedes E-Class

Сравнение кредита и лизинга

Киа Рио в лизинг — выгода более 48 943 рублей. На более дорогие модели авто выгода еще больше

Kia Rio в лизинг — выгода более 48 943 рублей.

Покупка автомобиляв лизинг

Стоимость автомобиля офиц. дилер со скидкой у нас

Минимальная первоначальная оплата

Всего арендный платеж за 2 года

Ожидание в получении лицензии до выплаты первого платежа

Путевые листы и налоги на 2 года + головная боль

Дополнительная комиссия на налоги

Поддержка по любым вопросам на дороге или в работе

Сложности со страховками для работы в такси

Риск начисления пени за просрочку

Возможность приобрести бу автомобиль

Возможность приобрести авто гражданам СНГ

Необходимость залога или поручителей

Возможность реализации автомобиля без ущерба

Проверка кредитной истории

Покупка автомобиляв кредит

Выбирая лизинг в нашей компании, мы с вами пройдем по такому пути

Вы оставляете заявку для оформления лизинга

Выбираете автомобиль из наличия или заказываете новый

Оформляем официальный договор на ваше имя

Вы вносите авансза автомобиль

Вы начинаете ездить насвоем автомобиле

Лучше 1 раз увидеть, поэтому мы записываем наших клиентов

Руководитель отдела продаж

Руководитель отдела закупок

Руководитель службы безопасности

Мы можем дать вам контакт любого из наших клиентов

вы лично узнаете ответы на вопросы, которые вас волнуют

Хотите пообщаться с нашими клиентами и увидеть их авто?

После отправки данных менеджерсвяжется с вами для организациизвонка текущими клиентами

Читайте другую информацию на сайте

• Лизинг легковых автомобилей в ООО Альфа-ЛизингОформить лизинг в компании Альфа-Лизинг. Минимальный аванс при финансовой аренде. Количество лизинговых платежей. Ежемесячный платеж.
• Как работает лизинговая компания в Москве?Контактная информация сервиса. Режим работы компании. Условия и сроки подачи заявки для оформления лизинга. Как связаться со специалистом?
• Купить коммерческий транспорт в лизингГрафик платежей согласно лизингового договора. Оформление лизинговой программы на выгодных условиях. Какое оборудование можно оформить в лизинг?
• Легковые и грузовые автомобили в лизингМинимальный авансовый платеж. Прицепы и полуприцепы. Автобусы. Лизинг оборудования. Необходимые документы. Лизинг грузовых автомобилей.
• Лизинг БУ автомобилей для малого и среднего бизнесаЧто можно приобрести в лизинг? Как купить автомобили с пробегом? Оформление договора купли-продажи. Максимальный срок действия договора.
• Кредит или лизинг для малого и среднего бизнесаЛегковой транспорт в лизинг. Покупка грузового автотранспорта в лизинг и кредит. Подобрать автомобиль для вашего бизнеса. Купить грузовой транспорт.

Подробнее про процедуру

По договору лизинга Сбербанк выкупает дорогостоящую технику у продавца в свою собственность, а затем предоставляет ее лизингополучателю в пользование. За свои услуги Сбербанк получает ежемесячные лизинговые платежи. В случае просрочек в течение 10 дней лизингополучатель обязуется оплатить задолженность и все расходы лизингодателя. При несоблюдении требования Сбербанк Лизинг изымает имущество и выставляет его на продажу на рынке. Также техника может изыматься в связи с иными нарушениями условий договора, например, отсутствие обязательной страховки КАСКО.

Кода происходит сделка по договору лизинга обязаны присутствовать следующие участники:

• Компания — лизингодатель, приобретающая автотранспорт в свою собственность, для передачи его во временное пользование юридическому лицу на определенный договором срок.
• Предприятие или предприниматель – лизингополучатель, принимающие в личное временное пользование автотранспорт за согласованную стоимость и на оговоренный период времени от лизинговой компании, согласно подписанного договора.
• Представитель автотранспортной компании, являющийся продавцом или поставщиком автотранспорта. Указанная в договоре модель должна быть передана лизингодателю на основании договора купли-продажи.
• Страховая компания, оформляющая договор страхования автотранспорта на полученное в лизинг движимое имущество.

Следует учитывать, что договор страхования может быть заключен как с лизингодателем, так и с лизингополучателем. Это зависит от того, на каких правах будет передано имущество.

Сумма и сроки лизинга в Сбербанке

Коммерческая спецтехника и автотранспорт, полученный в лизинг может быть передан юридическому лицу в пользование на срок до одного года. Если в лизинг берется оборудование, то сроки будут больше, до 21 месяца.

Оборудование или техника может быть передана в пользование на общую сумму не более 24 млн. рублей.

Преимущества и недостатки лизинга в Сбербанке

Практика получения имущества в лизинг активно развивается на современном рынке. Причем пользуются услугами лизинговых компаний как физические, так и юридические лица. Но для организаций или предприятий все-таки лизинг более предпочтителен.

Рассмотрим все преимущества использования лизинга на примере автомобиля:

• очень быстрое принятие решения по заявке. Это достигается за счет одновременного процесса поиска нужной модели автотранспортного средства и компании, готовой профинансировать проект;
• способность оптимизировать налоги. Это достаточно весомое преимущество, так как при лизинге все платежи, касающиеся сделки можно отнести на себестоимость, что дает возможность уменьшить налог на прибыль. Дополнительно, НДС будет полностью компенсирован юр. лицу, а это делает лизинг более выгодным по сравнению с кредитом;
• упрощенный порядок привлечения финансирования проекта. Поскольку полученный автотранспорт остается у лизингодателя на балансе и частично гарантирует возврат финансов лизингодателю – это тоже выгодно отличает лизинг от кредита;
• повышает инвестиционную политику организации. Если предприятие получает автотехнику в лизинг, то долг по лизингу не отражается на балансе и не меняет размер долга, в отличие от кредитных денег;
• используя различные скидки и акции, предлагаемые Лизинг Сбербанком можно получить автомобиль по привлекательной цене и на очень выгодных условиях.

Но учитывая все плюсы при применении лизинговых предложений нужно не забывать и о минусах, которые также имеются:

• если ваше предприятие получило авто по договору лизинга стоит очень внимательно отнестись к исполнению сроков платежей. Поскольку, просрочив платеж можно лишиться не только автомобиля, но и первого взноса за него;
• пока не будет выплачена стоимость автомобиля полностью, права на него остаются у лизингодателя;
• если за период действия договора лизинга оборудование или автомобиль потерял свою актуальность, заменить его будет невозможно;
• в случае, когда автотранспорт пришел в негодность, выплатить его стоимость все же придется, согласно договору.

Только взвесив все «за и «против» и реально оценив свои финансовые возможности можно заключать договор лизинга.

Лизинг Сбербанк с каждым годом расширяет спектр предоставляемых услуг, что делает его особенно привлекательным для бизнеса.

Как получить имущество в лизинг

Получить автомобиль или другое оборудование в лизинг достаточно просто. Для начала нужно посетить офис Лизинг Сбербанка и уточнить все условия получения имущества.

После этого можно приступать к выбору нужного авто или оборудования. Затем надо будет собрать пакет документов и передать их на рассмотрение.

Когда ваша заявка будет одобрена, останется подписать договор, внести авансовый платеж и получить в пользование имущество.

Можно даже обойтись без авансового платежа, но в этом случае срок аренды имущества будет продлен.

Требования к заемщику

Чтобы получить положительный ответ на заявку для получения какого-либо имущества в лизинг нужно соответствовать требованиям, которые предъявляет лизинговая компания к своим будущим клиентам. А именно:

• в Сбербанке должен быть действующий расчетный счет;
• юридическое лицо обязано предоставить отчет о своей финансовой деятельности;
• предоставить в компанию Лизинг Сбербанк правоустанавливающие документы индивидуальному предпринимателю или юридическому лицу;
• не должно быть задолженности по налогам, кредитам;
• коммерческая деятельность должна вестись не менее полугода;
• потребуется документально подтвердить свою платежеспособность.

Необходимо доказать лизинговой компании, что вы сможете оплачивать в срок все платежи по лизингу, даже если ваше предприятие приобрело достаточно дорогостоящую технику или оборудование.

Как купить изъятую технику?

Квалифицированная электронная подпись – полный аналог собственноручной подписи лица, поэтому для ее генерации потребуется предоставление основных документов, подтверждающих личность:

• паспорт;
• ИНН;
• СНИЛС;
• заявление пользователя.

Пошаговые действия

• обратиться в удостоверяющий центр для получения квалифицированной электронной подписи;
• настроить браузер для работы в системе Сбербанк-АСТ (действия на торговой площадке выполняются через браузерInternetExplorer);
• подать заявку на регистрацию в системе. После получения доступа к личному кабинету подать заявление на регистрацию в секции реализации изъятого имущества;
• перечислить депозит для получения доступа к аукциону на банковский счет торговой площадки (реквизиты для перечисления средств указаны на официальном сайте);
• подать заявку на участие в конкретном аукционе.

Если конфискованное имущество реализовывается без аукциона по фиксированной цене, то можно связаться с продавцом напрямую: контактные номера указаны в объявлениях Авито и Авто.ру.

Примечание! Некоторые объявления на торговых площадках содержат информацию о том, что возможно проведение аукциона по данному товару, поэтому следует уточнить варианты продажи у контактного лица.

Условия лизинга для юридических лиц

При заключении договора лизинга на автомобиль или какое-либо оборудование для бизнеса имущество передается лизингополучателю во временное пользование. При чем стоит отметить, что начало выплат за имущество должно быть обозначено только после того, как автомобиль, например, уже получен юридическим лицом, а оборудование установлено и введено в эксплуатацию.

По условиям лизингового договора юридическое лицо может самостоятельно подобрать себе модель авто, марку, желаемую комплектацию и набор технических характеристик автомобиля.

Лизинговая компания возьмет на себя выбор конкретного поставщика или официального представителя выбранной техники.

Возможные проблемы и нюансы

Для участия в аукционах требуется регистрация в Сбербанк-АСТ, проблемы могут возникать как в момент получения электронной подписи (например, неполный пакет документов), так и при самой авторизации в системе (время на подтверждение личности, проблемы настройки браузера для работы). За этот период времени аукцион может быть проведен и желаемая техника будет уже реализована, соответственно, затраты денежных средств на выпуск квалифицированной подписи и внесение депозита будут напрасны. Кроме того, необходим постоянный мониторинг рынка, так как может появиться возможность приобретения оборудования по более низкой цене через иные компании (первоначальная продажа объектов осуществляется по максимальной рыночной цене).

Какую технику реализуют в Сбербанк Лизинг?

Сбербанк лизинг реализует на открытом рынке следующие категории изъятого имущества:

• легковые авто;
• легковой коммерческий автотранспорт;
• дорогостоящее специальное оборудование (например, геодезическое, промышленное);
• грузовой транспорт, автобусы;
• специальную технику;
• объекты недвижимости (например, нежилые помещения).

Необходимые документы

Для рассмотрения заявки и получения техники или оборудования в лизинг необходимо предоставить пакет следующих документов:

• устав организации;
• допуск в СРО, если организации требуется спецтехника для выполнения работ;
• постановление о регистрации юридического лица и о его постановке на налоговый учет;
• выписка решения об утверждении в должности генерального директора и соответствующий приказ;

Все документы или копии документов должны быть заверены печатью юридического лица или предприятия и подписаны ответственным лицом.

Балансодержатель – юридическое лицо (лизингополучатель)

Если имущество сразу передано юр.лицу на баланс, то лизинговая компания должна отобразить стоимость имущества в своем балансе как дебиторскую задолженность, которая будет постепенно списана по мере поступления взносов от лизингополучателя.

Юридическое лицо должно поставить на баланс имущество по сумме двух платежей. Один будет отражать стоимость договора лизинга, включающий вознаграждение компании и инвестиционные затраты. А второй будет исчисляться как кредиторская задолженность на такую же сумму.

Обязанность уплаты налога на имущество и исчисление амортизации ложится на лизингодержателя, но эти платежи стоит учитывать, как уменьшение задолженности перед лизингодателем, а не на себестоимость имущества.

Балансодержатель – лизинговая компания

Если имущество, переданное во временное пользование юридическому лицу, ООО, ЗАО или АО, остается на балансе у лизинговой компании, то она считается балансодержателем. В этом случае она обязана вести соответствующий учет этого имущества. То есть оприходовать его, начислять амортизацию, отчислять налоги на имущество. Платежи, которые компания будет получать от юридического лица должны учитываться как выручка от реализации услуг, работ.

Оформление заявки

Оформить заявку на лизинг можно через сайт, воспользовавшись специальной формой, которая там представлена. А можно просто позвонить по номеру горячей линии Лизинг Сбербанк и продиктовать оператору свои данные.

Рассмотрим пошагово, как заполнить заявку онлайн на приобретение автомобиля:

• зайдите на сайт Сбербанк Лизинг;
• вверху выберите «Подобрать автомобиль» и нажмите на нужную вам марку;

• далее вы сможете рассчитать размер авансового платежа и срок действия вашего договора;
• после этого вам выдадут итоговую сумму вашей выгоды и все преимущества оформления в Сбербанк Лизинг.

Можно также воспользоваться другой формой заявки:

В этом случае клиент самостоятельно может заполнить данную заявку на сайте или воспользоваться услугой «Обратный звонок». При заполнении заявки нужно вписать следующие сведения:

• ИНН юридического лица или организации;
• полное название предприятия;
• адрес электронной почты;
• модель транспорта, который клиент планирует получить в лизинг;
• личные данные представителя юридического лица.

При использовании обратного звонка оператор поможет заполнить заявку и отправит ее в лизинговую компанию на рассмотрение.

Какой транспорт можно приобрести

В лизинг можно приобрести любой транспорт, который можно использовать в работе предпринимателя или юридического лица. К таким видам транспорта можно отнести:

• грузовые автомобили;
• легковые транспортные средства;
• специальная техника;
• сельскохозяйственный транспорт;
• водные суда;
• самолеты;
• пассажирские и товарные поезда.

Бизнесмены могут приобретать столько единиц транспортных средств, сколько требуется им для осуществления коммерческой деятельности. Но в рамках, положенных по договору с лизинговой компанией.

Прочие требования

В некоторых случаях может понадобиться нотариальное заверение документов. Здесь нужно будет оплатить государственную пошлину нотариусу. При заключении договора лизинга эти расходы будут учтены.

После того, как имущество будет передано в пользование лизингодержателю, нужно будет получить сведения об НДС, который начисляется на полученное имущество по ставке 18%. Эта сумма подлежит возврату из бюджета на счет юридического лица, получившего имущество в лизинг.

В лизинговой компании Сбербанка можно приобрести технику упрощенным путем. Можно не предоставлять сведения о финансовом состоянии юридического лица. Но в этом случае можно пропустить более выгодные условия.

Как оценить выгоду сделки?

Для оценки выгоды приобретения изъятой техники в Сбербанк Лизинг необходимо постоянно изучать предложения на рынке, рассмотреть аналоговые варианты сторонних организаций. Большим преимуществом в покупке будет то, что не надо производить оценку имущества, но в то же время все расходы банка будут включены в конечную цену оборудования.

Помимо этого, если цена Сбербанк Лизинг будет минимальной, следует посчитать затраченные средства на выпуск подписи, участие в аукционе и т.д.

Стоимость продажи изъятой техники

После изъятия у лизингополучателя приобретаемой техники Сбербанк лизинг проводит ее оценку для определения текущей рыночной стоимости. Оценка осуществляется независимыми экспертами компаний – партнеров Сбербанка.

Стоимость продажи имущества, выставляемого на рынок, устанавливается не меньше рыночной, прописанной в результатах оценки. При отсутствии покупателя длительного время стоимость имущества снижается до ликвидационной. Если покупатель также не будет найден, изъятая техника реализуется по еще более сниженной цене.

Следует иметь в виду! При нескольких покупателях изъятое имущество будет продано тому, кто предложит за него наибольшую стоимость.

Плюсы и минусы приобретения изъятой техники

Приобретение изъятой техники в Сбербанк Лизинг имеет ряд положительных и отрицательных сторон для покупателя.

• чистота сделки: так как изначально оборудование приобреталось в собственность Сбербанка, была проведена полная оценка юридической чистоты объекта;
• экономия средств: выкуп изъятой техники требует гораздо меньших затрат, чем покупка нового оборудования;
• возможность выгоднее купить поддержанное оборудование: если покупателя на редкую технику не будет длительное время, то Сбербанк Лизинг будет снижать стоимость, и цена будет гораздо ниже рыночной;
• экономия время – быстрая процедура сделки купли-продажи.

• возможная переплата: Сбербанк Лизинг включает в стоимость имущества все произведенные затраты на оценку изымаемого имущества. Кроме того, первоначальная продажа осуществляется по максимальным уровням рыночных цен;
• сложность участия в торгах на торговой площадке Сбербанк-АСТ – необходимость предварительного получения квалифицированной электронной подписи.

В целом, приобретение изъятой техники – доступный и быстрый способ приобретения имущества по сниженным ценам, но необходимо предварительно оценить предложения на рынке и просчитать возможную выгоду от сделки.