Кредит для ИП: условия альфа-банка — Альфа банк

Кредит для ИП: условия альфа-банка - Альфа банк Залог недвижимости

«простой и удобный» кредит для ип в скб-банке

Потребительский кредит «Простой и удобный» в СКБ-банке доступен не только физлицам, но и предпринимателям. Основные условия кредитования:

  • без обеспечения и страховки;
  • на любые цели;
  • без комиссий за выдачу;
  • сроком от 1 месяца до 5 лет;
  • процентная ставка от 8% до 18,6% годовых;
  • сумма от 51 000 рублей до 800 000, если заемщик предприниматель, для остальных клиентов до 1,5 млн рублей;
  • при оформлении заявки в офисе СКБ – повышение ставки на 1%;
  • возможно снижение ставки на 2% при активации услуги «Выбери ставку сам»;
  • возраст заемщика от 23 до 70 лет;
  • подтверждение дохода любым документом на выбор – справкой по форме банка, 2-НДФЛ или 3-НДФЛ.

Подробнее о кредите →

Срок рассмотрения заявки занимает от 2 минут до 15 дней. Оформление возможно в офисах банка. Выдача суммы доступна наличными, на действующую или новую карту, которую оформят в СБК-банке.

Максимальный срок действия одобренной заявки до 30 дней. Подать заявку и ознакомиться с остальными кредитами для ИП можно на официальном сайте СКБ-банка.

«юбилейный» кредит от россельхозбанка

Потребительский кредит Юбилейный в Россельхозбанке доступен частным заемщикам и предпринимателям. Основные условия кредитования:

  • без указания цели и обеспечения;
  • с подтверждением дохода справкой по форме банка, 2-НДФЛ, 3-НДФЛ или другие варианты по согласованию с банком;
  • ограничение по сроку действия программы до 1 октября 2020 года;
  • процентная ставка от 7,9% до 10,5%, напрямую зависит от положительной кредитной истории потенциального заемщика;
  • отказ от личного страхования заемщика повышает ставку на 5,5%;
  • доступная сумма от 30 000 до 3 000 000 рублей;
  • возраст заемщика от 23 до 65 лет;
  • наличие постоянной регистрации в РФ;
  • наличие постоянной или временной регистрации в регионе присутствия офисов Россельхозбанка.

Рассмотрение заявки и вынесение решения по кредиту для ИП до 3 рабочих дней. Максимальный срок действия одобренной заявки до 30 дней. Оформление пакета документов на кредит проходит в офисах Россельхозбанка. Одобренную сумму зачисляют на счет внутри банка или в любом другом банке РФ.

Другие программы кредитования для предпринимателей в Россельхозбанке:

  • микро АПК;
  • Оптимальный;
  • Быстрое решение;
  • Выгодное решение;
  • Микро;
  • Коммерческая ипотека;
  • Микро овердрафт.

На каждый вид кредита для ИП можно подать онлайн-заявку на официальном сайте Россельхозбанка.

Возобновляемая кредитная линия

Под возобновляемой кредитной линией стоит понимать частичное предоставление денег в пределах установленного ранее лимита. Для получения данного вида кредитования залоговое обеспечение не требуется. Период пользования кредитным лимитом составляет 1 год.

Возобновляемую кредитную линию можно оформить в следующих случаях:

  • чтобы купить материалы, сырье или товары;
  • для расчета с поставщиками;
  • чтобы участвовать в тендерах;
  • для исполнения контрактов;
  • когда деньги нужны поэтапно для выполнения или сдачи работ.

Можно выбрать один из двух вариантов погашения кредита:

  1. Дифференцированный график — ежемесячный платеж будет состоять из 2-х частей: части основного долга и процентов. Основной долг погашается равными частями. Начисленные проценты каждый раз будут уменьшаться.
  2. Буллитный график — весь срок транша клиент вносит только проценты. Основной долг погашается последним платежом.

Условия оформления:

Цель использованияПополнение оборотных средств
Кредитный лимитОт 300 000 до 10 000 000 рублей
Процентная ставкаОт 14,5% годовых
Срок займаДоговор на возобновляемую кредитную линию заключается на 18 месяцев
Срок выдачи траншаОт 1 до 6 месяцев
Сумма выдачи траншаОт 50 000 руб до 10 000 000 руб
ЗалогНет
ОбеспечениеПоручительство физических лиц
КомиссияНет
Что нельзя делатьСнимать наличные с расчетного счета, погашать другие кредиты

Требования к заемщику и организации:

Юридические лица/Индивидуальные предприниматели
Срок ведения бизнесаОт девяти месяцев
ГражданствоРФ
ВозрастОт 22 до 65 лет
Доля участия в уставном капитале РФ, субъектов РФ, муниципальных образований, иностранных юрлиц и физлиц, общественных и религиозных организаций, благотворительных и иных фондов не должна превышать 25%. Доля других юридических лиц в уставном капитале не должна быть больше 49%

Требования поручительства:

Для ИПДля юридических лиц
До 3 млн руб без поручителейМинимум 1 поручитель

Из документов клиенту понадобятся:

  1. Анкета-согласие юридического лица или индивидуального предпринимателя.
  2. Анкета-согласие физического лица.
  3. Заявка на предоставление займа.
  4. Копии паспортов физических лиц, которые участвуют в сделке.

Получить кредит в Альфа-Банке

Как предпринимателю повысить шансы одобрения заявки на кредит

Чтобы повысить шансы одобрения заявки на кредит, предприниматель должен убедить банк в своей финансовой стабильности и благонадежности. Для этого можно предпринять такие шаги:

  1. Зарегистрировать деятельность и сделать постоянную регистрацию в том регионе, в котором расположен банк-кредитор. Либо подавать заявку только в те банки, которые находятся в том же регионе, где и сам предприниматель.
  2. Предоставить банку документы о праве собственности на движимое и недвижимое имущество.
  3. Привлечь поручителя или оформить ликвидный залог.
  4. Погасить все текущие долги, штрафы, пени, налоги, в том числе и задолженности перед банками.
  5. Перевести расчетный счет на облуживание в тот банк, в который подана заявка на кредит.
  6. Предоставить финансовую отчетность, из которой видно, что бизнес стабилен и приносит регулярную прибыль.
  7. Оформить депозит в выбранном банке.
  8. Подать заявку при покупке оборудования или транспортного средства не на кредит наличными, а на лизинг.
  9. Никогда не допускать просрочки по любым кредитным продуктам. В том числе по кредитным картам или картам рассрочки, которые были оформлены как на ИП, так и на того же человека, как физическое лицо.
  10. Предоставить качественный бизнес-план и стратегию развития на ближайшее время или с привязкой к периоду кредитования.

В отдельных случаях можно прямо спросить у сотрудника банка, какие действия повысят шанс одобрения заявки на выдачу кредита для ИП.

Какие банки дают кредит ип

Список самых популярных российских банков, которые дают потребительские кредиты ИП, а также основные преимущества и недостатки кредитования в них:

Наименование банкаПреимуществаНедостатки
СбербанкНа любые цели, без подтверждения дохода и без обеспеченияНе самая низкая процентная ставка 12,9%-19,9%
МТС-банкНа любые цели, без подтверждения дохода и обеспеченияСложно получить одобрение минимальной процентной ставки и максимальной суммы, указанной в предложении
Восточный банкБез обеспечения, комиссий и на любые целиТребуется подтверждение дохода
РосбанкБез обеспечения и комиссийТребуется подтверждение дохода
Локо-банкНа любые цели и без обеспеченияЕсть комиссии и требуется подтверждение дохода
Московский Кредитный БанкБез комиссий, подтверждения дохода, обеспечения и на любые цели. Минимальный возраст заемщика от 18 лет по сравнению с другими банкамиМинимальная ставка доступна для зарплатных клиентов или участников специальной акции банка
СКБ банкНа любые цели, без обеспечения и без комиссийТребуется подтверждение дохода
МеталлинвестбанкНа любые цели, без обеспечения и комиссийНебольшая максимальная сумма до 299 999 тысяч. Требуется подтверждение дохода
РоссельхозбанкОдна из самых выгодных процентных ставок даже с учетом верхней границы. На любые цели и без обеспеченияТребуется подтверждение дохода
ПримСоцБанкБез подтверждения дохода, обеспечения и на любые целиНебольшая сумма кредитования до 299 999 рублей и высокая процентная ставка 19,9%
Россита-БанкНа любые цели. Возраст заемщика от 19 лет. Большая сумма до 60 млн рублейНеобходимо обеспечение и подтверждение дохода
Тинькофф банкНа любые цели. Возраст заемщика от 18 лет. Без подтверждения доходаВозможны комиссии. Требуется обеспечение
Банк ВозрождениеБез обеспечения, комиссии и на любые целиТребуется подтверждение дохода
Банк Центр-ИнвестБез обеспечения, комиссий и на любые цели. Возраст от 18 летТребуется подтверждение дохода
ОТП банкНа любые цели, без обеспечения и без комиссийОграничение по сумме для ИП 200 000 рублей. Требуется подтверждение дохода
Еще про залог:  Кредиты под залог недвижимости в Омске - 19 предложений в 15 банках

Для выбора самого лучшего предложения, уточните условия и ставки банков по кредита для ИП в своем городе.

Кредит «большой комфорт» в банке восточный

Потребительский кредит «Большой комфорт» от банка Восточный доступен физическим лицам и ИП. Его выдают на любые цели и без обеспечения. Основные условия для заемщиков:

  • без оформления страховки;
  • под 9% годовых;
  • сумма от 80 000 до 1,5 млн рублей;
  • срок кредитования от 13 до 60 месяцев;
  • возрастные ограничения от 21 года на дату получения до 76 лет на дату последней выплаты;
  • постоянная регистрация в регионе присутствия банка;
  • для подтверждения дохода можно использовать 3-НДФЛ или другие документы ИП, которые смогут подтвердить платежеспособность потенциального заемщика.

Минимальный срок рассмотрения заявки от 1 рабочего дня. Кредит можно оформить в офисе банка Восточный, через интернет-банк или у выездного специалиста банка. Заемную сумму зачисляют на карту, которую может доставить курьер.

Оформить кредит →

Другие кредитные программы для ИП в банке Восточный:

  • кредит на развитие бизнеса;
  • овердрафт под обороты;
  • кредит на исполнение контракта.

Процентные ставки по этим продуктам выше, чем при потребительском кредитовании. Уточнить детали можно на официальном сайте банка.

Кредит «для полного счастья» от банка возрождение

Потребительский кредит «Для полного счастья» в банке Возрождение могут получить пенсионеры, работники предприятий и индивидуальные предприниматели. Займы оформляют без залога, комиссий и на любые цели.

Основные условия кредитования:

  • процентная ставка 12,65% годовых для сумм в диапазоне 50000-499999 рублей и 12,25% для сумм от 500 тысяч до 5 млн рублей;
  • отказ от личного страхования повышает процентную ставку на 5%;
  • срок кредитования от 1 года до 7 лет;
  • ограничение по возрасту от 21 года до 65 лет;
  • постоянная регистрация в регионе присутствия банка;
  • обязательно подтверждение источника дохода.

Оформить кредит →

Банк Возрождение выносит решение по заявке в срок от 1 часа до 1 рабочего дня. Оформить кредит можно только в офисах банка. Выданную сумму зачисляют на банковский счет.

В банке Возрождение предприниматели могут оформить также:

  • кредит «БизнесИпотека»;
  • кредит «Оборот»;
  • программу «Ликвидное обеспечение»;
  • Овердрафт-бизнес;
  • кредит «Инвест».

Более подробная информация обо всех этих программах приведена на официальном сайте банка.

Потребительский кредит «Универсальный Промо» в ОТП банке могут оформить наемные работники предприятий, адвокаты, нотариусы, частные предприниматели и пенсионеры. Основное требование к заемщику – наличие положительной кредитной истории.

Общие условия кредитования по программу «Универсальный Промо»:

  • без комиссий и указания цели кредитования;
  • без обеспечения и страховки;
  • необходимо подтверждение источника доходов;
  • срок кредитования от 1 до 5 лет, ограничение для ИП – 3 года;
  • процентная ставка 14,9%-38,4% для сумм 15000-299999 рублей и 11,5%-20,1% для сумм от 300 тысяч до 1 млн рублей;
  • максимальное ограничение по сумме для ИП – 200 000 рублей;
  • возраст заемщика от 21 года до 69 лет;
  • наличие постоянной регистрации в регионе присутствия ОТП банка.

Оформить кредит →

На рассмотрение заявки банк тратит от 15 минут до 1 рабочего дня. ИП может оформить кредит в офисе банка, а одобренную сумму ему зачислят на банковский счет.

Другие кредитные программы для ИП в ОТП банке:

  • ОТП экспресс;
  • ОТП оборот;
  • овердрафт для бизнеса;
  • ОТП развитие.

Оформить заявку на кредит для ИП можно на специальной странице ОТП банка.

Кредит без залога «бизнес-кредит»

«Бизнес-кредит» выдается только на нужды бизнеса. Предварительное одобрение приходит клиенту в течение пяти минут. Максимальная сумма займа составляет 10 млн рублей, ставка от 11,45%.

Деньги будут перечислены на расчетный счет в Альфа-Банке в день оформления договора. Банк не берет дополнительных комиссий за сопровождение договора или досрочное погашение. Закрыть кредит можно досрочно в любой срок и удобным способом.

Условия оформления:

Ставка11,45% годовых
Сумма кредитаОт 300 000 до 10 000 000 руб
Способ полученияНа счет юрлица или ИП
График платежейДифференцированный — сумма платежа уменьшается каждый месяц
ПреимуществаЭкономия на налогах (кредит учитывается в балансе и снижает налоговую нагрузку), целевое использование (деньги должны быть потрачены только на нужды бизнеса)

Требования поручительства:

Для собственника бизнеса — физического лицаДля ИПДля юридических лиц
Минимум 1 поручительБез поручителей до 3 млн рубМинимум 1 поручитель

К заемщику и организации Альфа-Банк выдвигает следующие условия:

Для собственника бизнесаДля юридического лица
  1. Учредитель или соучредитель юридического лица с максимальной долей в уставном капитале (или не менее 25%).
  2. Срок владения долей от 6 месяцев на дату подачи заявки.
  3. ИП с ведением бизнеса от 9 месяцев на дату подачи заявки. Возраст — от 22 до 65 лет включительно. Гражданство РФ.
  1. Срок ведения бизнеса от 9 месяцев на дату подачи заявки.
  2. Доля участия в уставном капитале РФ, субъектов РФ, муниципальных образований, иностранных юрлиц и физлиц, общественных и религиозных организаций, благотворительных и иных фондов не должна превышать 25%. Доля других юрлиц в уставном капитале не должна быть больше 49%.
  3. Дополнительно для ИП: гражданство РФ, возраст — от 25 до 65 лет включительно.
  4. Обязательное подтверждение целевого использования кредита.
Место ведения предпринимательской деятельности должно быть в городе присутствия банка

При оформлении кредита банк запрашивает список таких документов, как:

  1. Анкета-согласие компании или индивидуального предпринимателя.
  2. Анкета-согласие физического лица.
  3. Заявка на предоставление займа.
  4. Копии паспортов физических лиц, которые участвуют в сделке.

При необходимости Альфа-Банк оставляет за собой право потребовать дополнительные документы.

Получить кредит в Альфа-Банке

Кредит на бизнес-цели, на развитие дела

Самый востребованный среди предпринимателей кредит Альфа Банка. По этой программе можно получить ссуду как на определенную бизнес-цель, так и на решение любых задач без определенной цели. Залог при оформлении не требуется, но поручительство — обязательное условие оформления. Поручителем может стать физическое лицо, ИП или юрлицо.

Кредит для малого бизнеса этой программе можно оформить в двух вариантах:

1. Если заемщиком выступает юрлицо:

  • ставка — в рамках 14-17%;
  • дифференцированный график погашения (с точки зрения переплаты он более выгодный, но первые платежи будут большими);
  • только целевое использование средств: на приобретение оборудования, ремонт, реконструкцию, на пополнение оборотных средств.

2. Если заемщиком выступает физическое лицо, индивидуальный предприниматель:

По этой программе можно получить ссуду как на определенную бизнес-цель, так и на решение любых задач без определенной цели
По этой программе можно получить ссуду как на определенную бизнес-цель, так и на решение любых задач без определенной цели

Калькулятор кредита Альфа Банка по бизнес-программам не предоставляется, точную процентную ставку заявитель узнает по итогу рассмотрения. Примерные расчеты можно сделать на любом универсальном калькуляторе, найденным в сети.

Кредит на любые цели в мкб

Московский Кредитный Банк выдает потребительские кредиты на любые цели частным заемщикам и индивидуальным предпринимателям. Основные условия:

  • без обеспечения, повреждения дохода и залога;
  • без указания цели расходования;
  • сумма кредитования от 50 000 до 5 000 000 рублей;
  • срок от 6 месяцев до 15 лет;
  • процентная ставка от 8,9% до 24%;
  • при отказе от личного страхования повышение процентной ставки на 3%;
  • минимальная ставка возможна при участии в акции «Удачный момент» и сумме кредитования от 750 тысяч до 5 млн рублей;
  • ограничение срока акции до 31 декабря 2020 года;
  • наличие положительной кредитной истории;
  • минимальный возраст заемщика от 18 лет;
  • постоянная регистрация в любом регионе РФ.
Еще про залог:  Кредиты на текущие цели

На рассмотрение заявки в МКБ уходит от 1 часа до 3 рабочих дней. Одобренная заявка действительна 30 дней. Оформление кредита проходит в офисах банка. Заемную сумму зачисляют на карту банка или счет.

Подробнее о кредите →

Московский Кредитный банк предлагает для ИП несколько специальных программ кредитования:

  • экспресс-кредитование;
  • ломбардный кредит;
  • кредитование на индивидуальные цели.

Более подробную информацию обо всех программах можно найти на официальном сайте МКБ.

Кредит на любые цели от мтс-банка

МТС-банк выдает кредиты для ИП на любые цели без подтверждения дохода, обеспечения и комиссий. Срок рассмотрения заявки занимает минимум 1 рабочий день. Отказ от личного страхования повышает ставку на 3-4%. Возможна доставка заемной суммы курьером по всей территории РФ.

Условия кредитования:

  • сумма от 20 000 до 5 млн рублей;
  • процентная ставка варьируется от 6,4% до 20,9%;
  • минимальная ставка доступна при подаче онлайн-заявки на кредит;
  • возраст заемщика от 20 до 70 лет;
  • постоянная регистрация в любом регионе РФ.

Кредит можно оформить в офисе банка, в магазинах-партнерах и через интернет-банк. Сумму выдают наличными, на действующую карту или выпускают карту МТС Деньги Weekend.

Подробнее о кредите →

Кроме того в МТС-банке предпринимателям могут выдать:

  • кредиты на оборотные средства;
  • овердрафты;
  • инвестиционные кредиты.

ИП может подать заявку на предварительное рассмотрение на сайте банка. Получить дополнительную консультацию можно по горячей линии МТС-банка.

Кредит с залогом «залоговый лайт»

Кредит «Залоговый Лайт» можно получить в течение трех дней. Максимальный срок кредитования — 5 лет. В качестве залога выступают разные виды залогового обеспечения. Деньги зачисляются на расчетный счет клиента еще до регистрации залога в государственных органах.

Условия оформления:

Процентная ставкаОт 9% годовых
Сумма займаДо 60 млн руб
Срок займаДо пяти лет

Альфа-банк выдвигает следующие требования к заемщику:

Срок ведения бизнеса для ИПНе менее девяти месяцев
ВозрастОт 22 до 65 лет
Срок ведения бизнеса для юридического лицаОт 9 месяцев
Необходимо подтверждение целевого использования

Требования к поручителям:

Для ИПДля юридического лица
До 3 млн рублейПоручительство Залогодателя третьих лицНужен хотя бы один поручитель — физлицо-учредитель с совокупной долей в уставном капитале заемщика более 50%, поручительство залогодателя
Более 3 млн рублейМинимум один поручительНужен хотя бы один поручитель — физлицо-учредитель с совокупной долей в уставном капитале заемщика более 50%, поручительство залогодателя

Требования к залоговому обеспечению:

  • незастроенные земельные участки;
  • жилая недвижимость;
  • коммерческая и прочая недвижимость;
  • транспортное средство, специальная техника, оборудование серийного производства.

Документы, необходимые для оформления кредита «Залоговый Лайт»:

  1. Анкета-согласие компании или ИП.
  2. Анкета-согласие физического лица.
  3. Заявка на предоставление займа.
  4. Копии паспортов физических лиц, которые участвуют в сделке.

Кредиты наличными от совкомбанка

Предприниматели могут оформить в Совкомбанке несколько кредитных продуктов наличными:

  1. Супер плюс – на сумму от 200 000 до 1 млн рублей и срок от 1 до 5 лет.
  2. Под залог автотранспорта – на сумму до 1 млн рублей и срок от 3 до 60 месяцев.
  3. Под залог недвижимости – до 30 млн рублей, на срок 5 или 10 лет.

Оформить кредит →

Чтобы получить возврат ранее оплаченных процентов и минимальную процентную ставку ИП должны стать участником акции «Все под 0%» и выполнить несколько условий:

  • оформить карту «Халва»;
  • подключить услугу «Гарантия минимальной ставки», минимальная стоимость составит 3,9% от суммы кредита;
  • подключить программу «Финансовой защиты»;
  • рассчитываться картой «Халва» минимум 5 раз в месяц в магазинах на общую сумму 10 000 рублей, при этом можно проводить оплату своими, а не заемными деньгами;
  • не допускать просрочек по Халве, оформленному кредиту и другим продуктам банка;
  • платить по кредиту по графику без частичного или полного досрочного погашения.

При выполнении условий программы Совкомбанк вернет уплаченные проценты в течение 5 дней после завершения выплат. Изначально установленная ставка составит 17,4%-17,9% годовых, что надо учитывать при подаче заявки, потому что платить проценты придется по графику как при обычном кредитовании.

Карту Халва оформляют и обслуживают бесплатно. Ограничение по возрасту заемщика от 20 лет на дату подачи заявки до 85 лет на момент последней выплаты.

Лизинг альфа банка

Еще один кредит Альфа Банка для малого бизнеса. Для реализации услуги создан сервис АльфаМобиль. Через него можно купить в лизин легковые и грузовые авто, спецтехнику.

В сервисе представлен большой каталог транспортных средств, регулярно проводятся акции, создаются спецпредложения. Лизинг — это аренда дорогостоящих ТС с последующим их выкупом.

Еще один кредит Альфа Банка для малого бизнеса. Для реализации услуги создан сервис АльфаМобиль. Через него можно купить в лизин легковые и грузовые авто, спецтехнику
Еще один кредит Альфа Банка для малого бизнеса. Для реализации услуги создан сервис АльфаМобиль. Через него можно купить в лизин легковые и грузовые авто, спецтехнику

Овердрафт — услуга в рамках рко

Если ваш бизнес обслуживается Альфа Банком, в первую очередь рассмотрите его предложение об овердрафте. Это не потребительский кредит наличными, это возможность уйти в минус по расчетному счету. Можно сказать, что это свободная линия кредита: когда нужно, предприниматель ею пользуется.

Тарификация овердрафта:

  • услуга подключается на 12 месяцев. После их окончания нужно снова обратиться в банк, если в этом есть необходимость, и возобновить овердрафт;
  • процентной ставки нет. Альфа берет разовую комиссию размером 1% от назначенного лимита, но не меньше 10000 рублей;
  • лимит — 300000-1000000 на усмотрение банка;
  • в минусе можно находиться до 60 дней.

Если счет находится в минусе в рамках овердрафта, все поступающие на него средства автоматически идут в первую очередь на гашение задолженности.

Можно сказать, что это свободная линия кредита: когда нужно, предприниматель ею пользуется
Можно сказать, что это свободная линия кредита: когда нужно, предприниматель ею пользуется

Средствами овердрафта Альфа Банка можно пользоваться только безналично: покупать товары и оборудование, оплачивать счета, налоги, коммунальные услуги, выдавать зарплату. Запрещается обналичивание, перевод на карты и счета, приобретение ценных бумаг, выплата дивидендов, вложение овердрафтных средств в уставной капитал.

Для подключения овердрафта обслуживающийся в рамках РКО клиент подает заявку, которая рассматривается в течение 3-7 дней. Услуга доступна бизнесу, который существует больше года.

Плюсы обращения в банк

К преимуществам оформления кредита для малого бизнеса в Альфа-Банке относится:

  • длительные сроки кредитования;
  • возможность оформления овердрафта;
  • предоставление кредитных каникул при возникновении финансовых проблем у заемщика;
  • низкая ставка процента;
  • предлагаются уникальные тарифы, идеально подходящие для предпринимателей с малым оборотом;
  • если бизнесмен примет решение участвовать в зарплатном проекте, то это позволяет избавиться от заполнения специальных платежных ведомостей, что снижает нагрузку на бухгалтера предприятия;
  • представляется высокое качество расчетно-кассового обслуживания;
  • каждому клиенту предлагается индивидуальный подход;
  • на основании полученного кредита оформляется мобильный банк и интернет-банкинг, что позволяет управлять своими средствами в режиме онлайн;
  • предоставление бонусов при участии в разных программах;
  • за счет сотрудничества банка с многочисленными партнерами обеспечивается возможность покупать разные товары и услуги по сниженным ценам.

Внимание! Отделения Альфа-Банка располагаются практически в каждом городе, а также имеется множество банкоматов, что упрощает процесс взаимодействия.

Предлагаемые кредитные программы

Оформить кредит на развитие бизнеса в Альфа-Банке может любой предприниматель, но первоначально выбирается подходящее предложение. Сегодня предлагаются программы:

  • Овердрафт «Золотой кошелек». Это предложение схоже с кредиткой, но заемная сумма предоставляется на основании заранее оговоренного кредита, а также действует предложение в течение одного года. Для оформления овердрафта открывается расчетный счет, на который регулярно должны приходить средства. Новичкам предлагается сумма до 6 млн. руб., но постоянные клиенты могут рассчитывать на увеличение суммы до 10 млн. руб.
  • «Партнер». По этой программе предлагается крупная сумма, причем ее основное назначение заключается в формировании крупного бизнеса. Выдается займ в размере от 300 тыс. руб. до 6 млн. руб. Деньги можно использовать для любых целей без предоставления отчетности. Такой кредит малому бизнесу в Альфа-Банке выдается на 13 месяцев или три года, причем срок непосредственно влияет на ставку процента.
Еще про залог:  Тарелка агитационная "Трактор залог коллективизации"

Внимание! Для получения кредитных средств необходимо предварительно открыть расчетный счет, а также выбрать подходящий тариф.

Причины отказа банков

Основная причина отказа в выдаче кредита для предпринимателя – неуверенность в финансовой стабильности бизнесмена. Простота регистрации и закрытия ИП – весомый риск для банка. Поэтому если кредит выдан без залога и поручителя, слишком высока вероятность столкнуться с невозвратом выданных сумм.

Дополнительные прямые или косвенные поводы для отказа в выдаче кредита для ИП:

  • недостаточный уровень доходов;
  • несоответствие требованиям по возрасту;
  • плохая или нулевая кредитная история;
  • недостаточный срок от даты регистрации ИП;
  • задолженности по заработной плате перед сотрудниками;
  • административные или уголовные правонарушения;
  • арест имущества;
  • отсутствие офиса;
  • регистрация или проживание в том регионе, где нет офисов банка, в который подана заявка на кредит;
  • деятельность без сотрудников;
  • удаленная деятельность без привязки к месту;
  • долги по штрафам, пеням и налогам;
  • наличие судимостей;
  • предоставление заведомо ложных сведений;
  • большое количество отказов в выдаче кредитов в других банках;
  • участие в процедуре банкротства;
  • наличие других непогашенных кредитов или текущих заложенностей.

Еще одним поводом для отказа в выдаче займа предпринимателю может стать отсутствие расчетного счета в банке, куда подана заявка.

Программа льготного кредитования мсп 1764 – банк втб

Перечень приоритетных отраслей (видов деятельности):

  1. Сельское хозяйство, включая производство сельскохозяйственной продукции, а также предоставление услуг в сельском хозяйстве, в том числе в целях обеспечения импортозамещения и развития несырьевого экспорта.
  2. Обрабатывающее производство, в том числе производство пищевых продуктов, первичная и последующая (промышленная) переработка сельскохозяйственной продукции, в том числе в целях обеспечения импортозамещения и развития несырьевого экспорта.
  3. Производство и распределение электроэнергии, газа и воды.
  4. Строительство.
  5. Туристская деятельность и деятельность в области туристской индустрии в целях развития внутреннего и въездного туризма.
  6. Деятельность в области информации и связи.
  7. Транспортировка и хранение.
  8. Деятельность в области здравоохранения.
  9. Деятельность в области образования.
  10. Водоснабжение, водоотведение, организация сбора, обработки и утилизации отходов, в том числе отсортированных материалов, а также переработка металлических и неметаллических отходов, мусора и прочих предметов во вторичное сырье, деятельность по ликвидации загрязнений.
  11. Деятельность гостиниц и предприятий общественного питания.
  12. Деятельность в области культуры, спорта.
  13. Деятельность профессиональная, научная и техническая.
  14. Деятельность в сфере бытовых услуг.
  15. Деятельность в сфере розничной торговли при условии, что субъект малого или среднего предпринимательства зарегистрирован и (или) осуществляет такую деятельность (в том числе через свои филиалы и иные обособленные подразделения, за исключением представительств) на территории монопрофильного муниципального образования, включенного в перечень монопрофильных муниципальных образований Российской Федерации (моногородов), утвержденный распоряжением Правительства Российской Федерации от 29 июля 2021 г. N 1398-р, и доля доходов от ее осуществления по итогам предыдущего календарного года составляет не менее 70 процентов в общей сумме доходов субъекта малого или среднего предпринимательства.
  16. Деятельность в сфере розничной и (или) оптовой торговли при условии, что с субъектом малого или среднего предпринимательства заключается кредитный договор (соглашение) на инвестиционные цели.
  17. Деятельность в сфере розничной и (или) оптовой торговли при условии, что субъект малого или среднего предпринимательства зарегистрирован и (или) осуществляет такую деятельность (в том числе через свои филиалы и иные обособленные подразделения, за исключением представительств) на территориях субъектов Российской Федерации, входящих в состав Дальневосточного федерального округа (за исключением территорий субъектов Российской Федерации, входящих в Арктическую зону Российской Федерации), Северо-Кавказского федерального округа, Республики Крым или г. Севастополя, и доля доходов от ее осуществления по итогам предыдущего календарного года составляет не менее 70 процентов в общей сумме доходов субъекта малого или среднего предпринимательства.
  18. Деятельность в сфере розничной и (или) оптовой торговли при условии, что субъект малого или среднего предпринимательства зарегистрирован и (или) осуществляет такую деятельность (в том числе через свои филиалы и иные обособленные подразделения, за исключением представительств) на территориях субъектов Российской Федерации, входящих в Арктическую зону Российской Федерации.
  19. Предоставление в аренду (сдача внаем), за исключением предоставления по договорам финансовой аренды (лизинга), собственного недвижимого имущества (за исключением земельных участков, многоквартирных домов, жилых домов, квартир и иных жилых помещений) и собственного движимого имущества.
  20. Деятельность в сфере розничной торговли при условии, что субъект малого предпринимательства является микропредприятием (за исключением случаев, указанных в пунктах 15 — 18 настоящего перечня).

1 Для микропредприятий согласно Единому реестру субъектов МСП (реестр размещен на сайте Федеральной налоговой службы).

2 Размер ставки является значением, рассчитываемым, как ключевая ставка Центрального банка Российской Федерации, действующая на дату заключения кредитного договора (соглашения), увеличенная не более чем на 2,75 процента годовых.

Просто деньги в росбанке

Для ИП в Росбанке доступен потребительский кредит «Просто деньги». Общие условия кредитования:

  • без обеспечения;
  • с подтверждением дохода справками по форме банка, 2-НДФЛ или 3-НДФЛ;
  • процентная ставка от 6,9% до 14,9%;
  • при отказе от личного страхования повышается ставка на 6%;
  • срок от 13 месяцев до 5 лет, для зарплатных клиентов до 7 лет;
  • сумма от 10 000 до 3 млн рублей;
  • возраст заемщика от 22 до 65 лет;
  • постоянная регистрация на территории РФ и в регионе присутствия банка;
  • минимальный ежемесячный доход от 15 тысяч рублей.

Оформление доступно только в офисах Росбанка. Сумму выдают наличными.

Подробнее о кредите →

Кроме того Росбанк предлагает для малого бизнеса и ИП такие кредитные программы:

  • инвестиционные кредиты;
  • оборотные кредиты;
  • овердрафты;
  • коммерческую ипотеку;
  • коммерческий автокредит;
  • рефинансирование.

На официальном сайте Росбанка предприниматель может оставить свой мобильный телефон и сотрудники банка ему перезвонят в течение 15 минут.

Срочные займы от частных инвесторов

Конечно, это не упрощенные онлайн-займы переводом на карту, которые могут оформлять клиенты Альфа Банка в рамках обслуживания физических лиц. Тем не менее, это простые займы, которые доступны компаниям. Для ИП предложение не актуально.

Как уже понятно, кредитором выступает не сам Альфа, а частные инвесторы. Банк создал специальную платформу «Альфа Поток», на которой и встречаются субъекты кредитования. Платформа относительная новая, но отзывы о ней в сети уже можно найти.

Характеристика займов от частных инвесторов:

  • деньги выдаются на любые цели, отчет о потраченном не нужен;
  • не нужны поручители, не требуется залог;
  • получение до 3 млн. рублей на свой расчетный счет;
  • короткие сроки возврата — до 6 месяцев;
  • ставка за пользование заемными средствами — 17,3% годовых, плюс сверху берется комиссия за выдачу. Комиссия назначается индивидуально, нужно уточнять информацию лично.

Кредитование такого типа ведется дистанционно — это еще одно важное преимущество. Клиенту даже не нужно собирать кипу документов. Для получения средств необходимо зайти на портал Альфа Поток и указать ИНН компании, после система попросит ввести данные учредителей. В течение 2-3 дней дается решение.

Если заявитель обслуживается не в Альфа Банке, в систему нужно загрузить выписку по действующему счету за последние 12 месяцев.

Топ-15 кредитов наличными для предпринимателей

В топ-15 российских банков с самыми привлекательными условиями кредитов для предпринимателей по процентной ставке вошли:

Наименование банкаНаименование программыМинимальная процентная ставкаМаксимальная суммаМаксимальный срок кредитования
СовкомбанкКредит наличными Совкомбанк на большую суммуКредит наличными Супер плюс0%1 000 0005 лет
МТС-банкКредит наличными в МТС БанкеНа любые цели6,4%5 000 0005 лет
РосбанкКредит наличными РосбанкПросто деньги6,9%3 000 0007 лет
ОткрытиеКредит наличными в банке ОткрытиеУниверсальный7,9%Без ограничений по сумме кредитования15 лет
РоссельхозбанкКредит Юбилейный РоссельхозбанкЮбилейный7,9%3 000 0007 лет
СКБ банкКредит наличными в СКБ БанкеПростой и удобный8%1 500 0005 лет
Локо-БанкКредит наличными Локо-БанкНа любые цели8,4%5 000 0007 лет
МКБКредит наличными МКБНа любые цели8,9%5 000 00015 лет
Восточный банкКредит наличными Восточный БанкКредит наличными9%1 500 0005 лет
Тинькофф банкКредит под залог автомобиля в ТинькоффКредит под залог авто11%3 000 0005 лет
СбербанкКредит наличными Сбербанк на любые целиНа любые цели11,9%5 000 0005 лет
Банк ВозрождениеКредит наличными ВозрождениеДля полного счастья12,25%5 000 0007 лет
ОТП банкКредит наличными Универсальный ОТП БанкОТП Универсальный Промо14,9%299 9995 лет
Альфа-банкКредиты для ИП и юридических лиц в Альфа банкеКредит для бизнеса16,5%5 000 0003 года
Ак Барс БанкКредит Ак Барс Банк на подсобное хозяйствоНа развитие подсобного хозяйства17%1 000 0007 лет

И другие российские банки дают кредиты ИП. Возможно, в вашем регионе более выгодные условия кредитования предлагают небольшие кредитные организации. Поэтому в первую очередь обратите внимание на ту финансовую компанию, которая максимально широко представлена в регионе проживания и ведения бизнеса.

Оцените статью
Добавить комментарий