- Акто противодействии проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика(залогодателя)
- Глава 1. общие положения
- Запросзаемщику (залогодателю) о предоставлении документов (информации), необходимых для проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя)
- Описьвыборок информации (наборов записей), предоставленных кредитной организацией
Акто противодействии проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика(залогодателя)
————————————————————————
¦ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) ¦
¦ ¦
¦ Для служебного пользования*(1) ¦
¦ Экз. N ______ ¦
¦ ¦
¦ АКТ ¦
¦ О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ПРОВЕДЕНИЮ ОСМОТРА ПРЕДМЕТА ЗАЛОГА И (ИЛИ) ¦
¦ ОЗНАКОМЛЕНИЯ С ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ЗАЕМЩИКА (ЗАЛОГОДАТЕЛЯ) ¦
¦ ¦
¦_______________________________________________________________________¦
¦ (полное фирменное наименование кредитной организации; основной ¦
¦ государственный регистрационный номер кредитной организации; ¦
¦ регистрационный номер кредитной организации)*(2) ¦
¦ ¦
¦ N__________ от ____ ___________ 20___ г. ¦
¦ ¦
¦ Настоящий акт составлен по факту противодействия проведению*(3) ¦
¦осмотра предмета залога______________________________________________ ¦
¦ (информация о предмете залога)*(4) ¦
¦и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя)__________ ¦
¦______________________________________________________________________.¦
¦ (информация о заемщике (залогодателе)*(5) ¦
¦проводимых в соответствии с поручением на осмотр (ознакомление) от ____¦
¦____________ 20___ г. N_________ (дополнением к поручению на осмотр ¦
¦(ознакомление) от ____ _______________ 20___ г. N_____). ¦
¦ ¦
¦ Группа осмотра (ознакомления) в составе:_________________________ ¦
¦_______________________________________________________________________¦
¦ (Ф.И.О. руководителя и (или) членов группы осмотра (ознакомления) ¦
¦ ¦
¦проводила осмотр предмета залога и (или) ознакомление с деятельностью ¦
¦заемщика (залогодателя) (должна была приступить к осмотру предмета ¦
¦залога и (или) ознакомлению с деятельностью заемщика (залогодателя) с ¦
¦_____ ______________20___ г. ¦
¦ Для проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с ¦
¦деятельностью заемщика (залогодателя) группе осмотра (ознакомления) ¦
¦необходимо было получить доступ к месту нахождения (хранения) предмета ¦
¦залога и (или) месту осуществления деятельности заемщика ¦
¦(залогодателя). ¦
¦ ¦
¦ Уполномоченным (уполномоченными) лицом лицами) заемщика ¦
¦(залогодателя) и (или) ответственным (ответственными) работником ¦
¦(работниками) кредитной организации*(6) _______________________ ¦
¦_____________________________________________________________________, ¦
¦ (указывается факт противодействия проведению ¦
¦_______________________________________________________________________¦
¦осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика ¦
¦ (залогодателя)*(7) ¦
¦что привело к невозможности начала проведения осмотра предмета залога и¦
¦(или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя). ¦
¦ ¦
¦ Руководитель группы осмотра (ознакомления) _____________________ ¦
¦ (подпись, Ф.И.О.) ¦
¦ ¦
¦ Член (члены) группы осмотра (ознакомления) _____________________ ¦
¦ (подпись, Ф.И.О.) ¦
¦ _____________________ ¦
¦ (подпись, Ф.И.О.) ¦
¦ ____ _______________20__ г. ¦
¦ ¦
¦ Экземпляр настоящего акта получен: ____ _______________ 20___ г. в¦
¦____ час. ____ мин. ¦
¦ ¦
¦Ответственный работник ¦
¦кредитной организации ¦
¦(уполномоченное лицо ¦
¦заемщика (залогодателя)*(8) _____________________________________ ¦
¦ (подпись, Ф.И.О.)*(9) ¦
¦ М.П. (штампа) кредитной организации ¦
¦ (заемщика (залогодателя) ¦
————————————————————————
______________________________
*(1) Устанавливается в соответствии с пунктом 1.12 настоящей Инструкции.
*(2) Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России, содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (при необходимости, в случае проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) по месту нахождения структурного подразделения кредитной организации — порядковый номер филиала кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций) (наименование указывается в именительном падеже).
*(3) Указываются процедуры, предусмотренные поручением на осмотр (ознакомление).
*(4) Указывается следующая информация о предмете залога (при наличии ее составляющих): его наименование, адрес места нахождения (хранения), а также при необходимости иная информация, в том числе о заемщике или ином лице, осуществляющем хранение предмета залога.
*(5) Указывается следующая информация о заемщике (залогодателе) (при наличии ее составляющих): для юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, — сокращенное фирменное наименование (при его отсутствии — полное фирменное наименование), идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер и адрес места нахождения; для юридических лиц, являющихся некоммерческими организациями, — наименование, идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер и адрес места нахождения; для индивидуальных предпринимателей — Ф.И.О., правовой статус, идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер и адрес места жительства (регистрации, пребывания).
*(6) Указываются должность, фамилия, имя, отчество (при наличии) уполномоченного (уполномоченных) лица (лиц) заемщика (залогодателя) и (или) ответственного (ответственных) работника (работников) кредитной организации, номер и дата доверенности на представление интересов (при наличии) либо сообщения о готовности к проведению осмотра (ознакомления).
*(7) Указывается факт противодействия проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в соответствии с пунктом 6.1 настоящей Инструкции.
*(8) Факт получения акта о противодействии осмотру (ознакомлению) ответственным работником кредитной организации по месту нахождения (хранения) предмета залога и (или) осуществления деятельности заемщика (залогодателя) удостоверяется подписью работника, получившего акт о противодействии осмотру (ознакомлению) (с указанием его должности), и заверяется печатью (штампом) кредитной организации (структурного подразделения кредитной организации) (при наличии) либо подписью уполномоченного лица заемщика (залогодателя) (в случае проведения осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации).
*(9) В случае отказа уполномоченного лица заемщика (залогодателя) или ответственного работника кредитной организации от получения акта о противодействии осмотру (ознакомлению) на всех экземплярах акта о противодействии осмотру (ознакомлению) проставляется отметка «от получения акта о противодействии проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) отказался» или «от подписи, удостоверяющей факт получения (приема) акта о противодействии проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), отказался» с указанием должности, фамилии, имени, отчества (при наличии) уполномоченного лица заемщика (залогодателя) или ответственного работника кредитной организации, которая удостоверяется подписями руководителя группы осмотра (ознакомления) и не менее чем одного члена группы осмотра (ознакомления).
Приложение 11к Инструкции Банка России от 20 декабря 2021 г.№ 176-И «О порядке и случаях проведенияуполномоченными представителями (служащими)Банка России осмотра предмета залога, принятогокредитной организацией в качестве обеспечения поссуде, и (или) ознакомления с деятельностью заемщикакредитной организации и (или) залогодателя»
(рекомендуемый образец)
Глава 1. общие положения
1.1. Настоящая Инструкция распространяется на действующие на территории Российской Федерации кредитные организации, филиалы кредитных организаций и внутренние структурные подразделения кредитных организаций и филиалов кредитных организаций (далее — структурные подразделения кредитных организаций) (далее при совместном упоминании — кредитные организации).
1.2. Осмотр предмета залога и (или) ознакомление с деятельностью заемщика (залогодателя) осуществляется в целях проведения:
оценки качества ссуд, ссудной и приравненной к ней задолженности (далее — ссуды), полноты формирования резервов на возможные потери по ссудам в соответствии с Положением Банка России от 26 марта 2004 года № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 26 апреля 2004 года № 5774, 20 апреля 2006 года № 7728, 27 декабря 2006 года № 8676, 10 декабря 2007 года № 10660, 23 января 2008 года № 10968, 22 мая 2008 года № 11724, 22 мая 2008 года № 11730, 30 июня 2008 года № 11903, 29 января 2009 года № 13219, 20 февраля 2009 года № 13414, 21 декабря 2009 года № 15772, 24 декабря 2009 года № 15811, 17 августа 2021 года № 25204, 13 декабря 2021 года № 26113, 28 декабря 2021 года № 26407, 26 июня 2021 года № 28896, 24 сентября 2021 года № 30005, 29 ноября 2021 года № 30494, 18 июня 2021 года № 32736, 10 ноября 2021 года № 34627, 11 декабря 2021 года № 35134, 26 декабря 2021 года № 35437, 13 июля 2021 года № 37996, 25 сентября 2021 года № 39006, 6 декабря 2021 года № 44596 («Вестник Банка России» от 7 мая 2004 года № 28, от 4 мая 2006 года № 26, от 15 января 2007 года № 1, от 17 декабря 2007 года № 69, от 31 января 2008 года № 4, от 28 мая 2008 года № 25, от 4 июня 2008 года № 28, от 9 июля 2008 года № 36, от 4 февраля 2009 года № 7, от 4 марта 2009 года № 15, от 28 декабря 2009 года № 77, от 22 августа 2021 года № 50, от 19 декабря 2021 года № 73, от 29 декабря 2021 года № 78, от 28 июня 2021 года № 36, от 2 октября 2021 года № 54, от 30 ноября 2021 года № 69, от 9 июля 2021 года № 63, от 26 ноября 2021 года № 105, от 22 декабря 2021 года № 112, от 31 декабря 2021 года № 117-118, от 22 июля 2021 года № 60, от 12 октября 2021 года № 86, от 14 декабря 2021 года № 109) (далее — Положение Банка России № 254-П);
оценки качества активов, включенных в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, а также находящихся в залоге по кредитам Банка России.
Осмотр предмета залога осуществляется также в целях проведения экспертизы предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, в том числе включающей установление фактического наличия предмета залога и его осмотр (далее — экспертиза предмета залога)
1.2.1. Осмотр предмета залога и (или) ознакомление с деятельностью заемщика (залогодателя) могут проводиться также в ходе проверок кредитных организаций (их филиалов) в порядке и случаях, установленных настоящей Инструкцией, и с учетом норм Инструкции Банка России от 5 декабря 2021 года № 147-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)», зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 21 февраля 2021 года № 31391, 25 августа 2021 года № 33867, 3 августа 2021 года № 38309, 3 ноября 2021 года № 44231 («Вестник Банка России» от 13 марта 2021 года № 23-24, от 10 сентября 2021 года № 81, от 12 августа 2021 года № 66, от 9 ноября 2021 года № 101), и нормативного акта Банка России об организации инспекционной деятельности Банка России.
1.2.2. Осмотр предмета залога и (или) ознакомление с деятельностью заемщика (залогодателя), проводимые Банком России, не выполняют задач аудиторских проверок и документальных ревизий, осуществляемых в соответствии с законодательством Российской Федерации для сбора доказательств по уголовным и другим делам.
1.3. Осмотр предмета залога может проводиться в случаях:
наличия обстоятельств (их признаков), свидетельствующих о возможной утрате предмета залога или о его отсутствии по месту нахождения (хранения);
выявления признаков недостоверности сведений о количественных и качественных характеристиках предмета залога, указанных в договоре залога и (или) бухгалтерской (финансовой) и статистической отчетности, а также в другой информации, предоставляемой кредитной организацией в Банк России (в том числе различий в сведениях о предмете залога, предоставленных кредитной организацией и полученных Банком России от регистрирующих органов и из открытых источников информации);
необходимости уточнения характеристик предмета залога, влияющих на его стоимость (в том числе пробег, наработка транспортного средства или оборудования, загрузка площадей объекта недвижимости и иные характеристики);
нарушения кредитной организацией (банковской группой, участником которой является кредитная организация) обязательных нормативов, установленных Банком России, вследствие полного или частичного неучета определенной кредитной организацией стоимости предмета (предметов) залога при определении размера формируемого резерва на возможные потери по ссуде;
мотивированного ходатайства структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, или мотивированного ходатайства рабочей группы при проведении проверки кредитной организации.
1.4. Ознакомление с деятельностью заемщика (залогодателя) может проводиться в случаях:
отказа заемщика (залогодателя) от проведения уполномоченными представителями Банка России осмотра предмета залога и (или) от использования ими при осмотре предмета залога специальных технических средств, имеющих функции фото-, киносъемки, видеозаписи, или средств фото-, киносъемки, видеозаписи;
установления факта применения в отношении заемщика (залогодателя) процедур, предусмотренных Федеральным законом от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 43, ст. 4190;
2004, № 35, ст. 3607; 2005, № 1, ст. 18, ст. 46; № 44, ст. 4471; 2006, № 30, ст. 3292; № 52, ст. 5497; 2007, № 7, ст. 834; № 18, ст. 2117; № 30, ст. 3754; № 41, ст. 4845; № 49, ст. 6079; 2008, № 30, ст. 3616; № 49, ст. 5748; 2009, № 1, ст. 4, ст. 14; № 18, ст. 2153; № 29, ст. 3632; № 51, ст. 6160; № 52, ст. 6450;
2021, № 17, ст. 1988; № 31, ст. 4188, ст. 4196; 2021, № 1, ст. 41; № 7, ст. 905; № 19, ст. 2708; № 27, ст. 3880; № 29, ст. 4301; № 30, ст. 4576; № 48, ст. 6728; № 49, ст. 7015, ст. 7024, ст. 7040, ст. 7061, ст. 7068; № 50, ст. 7351, ст. 7357; 2021, № 31, ст. 4333; № 53, ст. 7607, ст. 7619;
2021, № 23, ст. 2871; № 26, ст. 3207; № 27, ст. 3477, ст. 3481; № 30, ст. 4084; № 51, ст. 6699; № 52, ст. 6975, ст. 6984; 2021, № 11, ст. 1095, ст. 1098; № 30, ст. 4217; № 49, ст. 6914; № 52, ст. 7543; 2021, № 1, ст. 10, ст. 11, ст. 29, ст. 35; № 27, ст. 3945, ст. 3958, ст. 3967, ст. 3977; № 29, ст. 4350, ст. 4355, ст. 4362;
принятия в порядке, установленном подпунктом 3.12.3 пункта 3.12 Положения Банка России № 254-П, решения уполномоченным органом управления (органом) кредитной организации о том, что заемщиком-юридическим лицом осуществляется реальная деятельность, при наличии обстоятельств, минимальный перечень которых установлен приложением 5 к Положению Банка России № 254-П, и (или) вынесения уполномоченными представителями Банка России мотивированного суждения об отсутствии у заемщика — юридического лица реальной деятельности либо осуществлении ее в незначительных объемах;
мотивированного ходатайства структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, или мотивированного ходатайства рабочей группы при проведении проверки кредитной организации.
1.5. Осмотр предмета залога и (или) ознакомление с деятельностью заемщика (залогодателя), в том числе в ходе проверок кредитных организаций, проводятся уполномоченными представителями Банка России на основании документа, подтверждающего полномочия уполномоченных представителей Банка России на проведение осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) (далее — поручение на осмотр (ознакомление).
В поручении на осмотр (ознакомление) определяется персональный состав уполномоченных представителей Банка России, образующих рабочую группу для проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) (далее — группа осмотра (ознакомления) численностью не менее двух человек, с указанием руководителя группы осмотра (ознакомления), при необходимости -заместителя руководителя группы осмотра (ознакомления) (далее — руководитель группы осмотра (ознакомления), члена (членов) группы осмотра (ознакомления).
Поручение на осмотр (ознакомление) составляется в двух экземплярах в соответствии с приложением 1 к настоящей Инструкции.
1.6. В случае необходимости, в том числе изменения персонального состава группы осмотра (ознакомления), назначения заместителя руководителя группы осмотра (ознакомления), дополнения (изменения) перечня осматриваемых предметов залога или заемщиков (залогодателей), с деятельностью которых осуществляется ознакомление, оформляется дополнение к поручению на осмотр (ознакомление), которое является неотъемлемой частью поручения на осмотр (ознакомление).
Дополнение к поручению на осмотр (ознакомление) составляется в двух экземплярах в соответствии с приложением 2 к настоящей Инструкции.
1.7. К должностным лицам Банка России, обладающим правом поручать проведение осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), в том числе подписывать поручение на осмотр (ознакомление) (далее — должностное лицо Банка России, обладающее правом поручать проведение осмотра (ознакомления), относятся следующие лица.
1.7.1. Председатель Банка России; первый заместитель Председателя Банка России и заместитель Председателя Банка России, непосредственно координирующие и контролирующие структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского регулирования и банковского надзора; руководитель Службы анализа рисков Банка России, руководитель Главной инспекции Банка России (лица, их замещающие).
1.7.2. Заместитель руководителя Главной инспекции Банка России, генеральный инспектор межрегиональной инспекции Главной инспекции Банка России (лицо, его замещающее) — при проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в ходе проверок кредитных организаций — в порядке, установленном нормативным актом Банка России об организации инспекционной деятельности Банка России.
1.7.3. Руководитель главного управления Банка России или структурного подразделения центрального аппарата Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (лицо, его замещающее), который имеет право поручать проведение осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), в том числе подписывать поручение на осмотр (ознакомление) в порядке, установленном нормативными актами Банка России.
1.7.4. Руководитель действующего в составе главного управления Банка России отделения, отделения — национального банка (лицо, его замещающее), который имеет право подписи поручения на осмотр (ознакомление) при проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) по месту нахождения структурного подразделения кредитной организации в порядке, установленном нормативными и иными актами Банка России.
1.8. Осмотр предмета залога и (или) ознакомление с деятельностью заемщика (залогодателя) осуществляется группой осмотра (ознакомления) посредством визуального наблюдения, в том числе с использованием специальных технических средств, имеющих функции фото-, киносъемки, видеозаписи, или средств фото-, киносъемки, видеозаписи, без вмешательства в оперативную и иную деятельность заемщика (залогодателя) и (или) лиц, осуществляющих хранение предмета залога.
1.9. Организация и проведение осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), включая доступ членов группы осмотра (ознакомления) на территорию или в помещение по месту нахождения (хранения) предмета залога и (или) осуществления деятельности заемщиком (залогодателем), осмотр территорий, помещений, документов и предметов заемщика (залогодателя), использование специальных технических средств, имеющих функции фото-, киносъемки, видеозаписи, или средств фото-, киносъемки, видеозаписи, снятие копий с документов и электронных носителей информации, истребование информации и документов при проведении осмотра (ознакомления), осуществляются с соблюдением законодательства Российской Федерации.
1.10. Осмотр предмета залога и (или) ознакомление с деятельностью заемщика (залогодателя) начинаются с момента предъявления поручения на осмотр (ознакомление) (дополнения к поручению на осмотр (ознакомление) в соответствии с пунктом 5.1 настоящей Инструкции (далее — дата начала осмотра (ознакомления) и завершаются не позднее даты истечения срока действия поручения на осмотр (ознакомление) (дополнения к поручению на осмотр (ознакомление).
1.11. Датой завершения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) (далее — дата завершения осмотра (ознакомления) является дата составления справки об осмотре предмета залога и (или) ознакомлении с деятельностью заемщика (залогодателя) (далее — справка об осмотре (ознакомлении).
1.12. Информация, содержащаяся в документах, составляемых Банком России при организации, проведении и оформлении результатов осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), подлежит отнесению к категории информации ограниченного доступа при наличии в ней сведений, составляющих коммерческую, банковскую, служебную или иную охраняемую законом тайну, защита которой осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.
Информация, отнесенная к категории ограниченного доступа, не может быть разглашена Банком России и кредитной организацией третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.
Запросзаемщику (залогодателю) о предоставлении документов (информации), необходимых для проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя)
————————————————————————
¦ Для служебного пользования *(1)¦
¦ Экз. N ______¦
¦ ¦
¦ ЗАПРОС ЗАЕМЩИКУ (ЗАЛОГОДАТЕЛЮ) О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ДОКУМЕНТОВ ¦
¦ (ИНФОРМАЦИИ), НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ПРОВЕДЕНИЯ ОСМОТРА ПРЕДМЕТА ЗАЛОГА И ¦
¦ (ИЛИ) ОЗНАКОМЛЕНИЯ С ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ЗАЕМЩИКА (ЗАЛОГОДАТЕЛЯ) ¦
¦ ¦
¦ N__________ от ____ ______________20___ г. ¦
¦ ¦
¦ Заемщику (залогодателю) кредитной организации ¦
¦ (должностному лицу или ответственному работнику ¦
¦ заемщика (залогодателя) ¦
¦ ¦
¦ В соответствии со статьей 73 Федерального закона «О Центральном ¦
¦банке Российской Федерации (Банке России)», статьей 33 Федерального ¦
¦закона «О банках и банковской деятельности» и Инструкцией Банка России ¦
¦от 20 декабря 2021 года N 176-И «О порядке и случаях проведения ¦
¦уполномоченными представителями (служащими) Банка России осмотра ¦
¦предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве ¦
¦обеспечения по ссуде, и (или) ознакомления с деятельностью заемщика ¦
¦кредитной организации и (или) залогодателя», а также в соответствии с ¦
¦пунктом ____ кредитного договора и (или) договора залога от ___ ¦
¦___________ N____ уполномоченными представителями (служащими) Банка ¦
¦России _____________________________________________________________ ¦
¦ указываются сроки проведения)*(2) ¦
¦ будут проведены*(3) осмотр предмета залога*(4) и (или) ¦
¦ознакомление с деятельностью заемщика (залогодателя). ¦
¦Просим в срок до ____ _____________ 20____ г. заемщика (залогодателя) ¦
¦_______________________________________________________________________¦
¦ (указывается информация о заемщике (залогодателе)*(5) ¦
¦обеспечить: ¦
¦ — предоставление документов (информации), их копий, необходимых ¦
¦для подготовки к проведению осмотра предмета залога и (или)¦
¦ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя); ¦
¦ — предоставление сведений о должностных лицах (работниках, ¦
¦представителях) заемщика (залогодателя), уполномоченных на ¦
¦взаимодействие с группой осмотра (ознакомления) при организации, ¦
¦проведении (способных при необходимости продемонстрировать ¦
¦работоспособность и исправность предмета залога и (или) технических ¦
¦средств) и оформлении результатов осмотра предмета залога и (или) ¦
¦ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) (далее — ¦
¦уполномоченное лицо заемщика (залогодателя); ¦
¦ — доступ в здания (помещения) по месту нахождения (хранения) ¦
¦предмета залога и (или) осуществления ознакомления с деятельностью ¦
¦заемщика (залогодателя) уполномоченных представителей (служащих) ¦
¦Банка России и работников кредитной организации; ¦
¦ — наличие печати (штампа) организации (при наличии) у ¦
¦уполномоченного лица заемщика (залогодателя) для заверения документов ¦
¦во время и по результатам проведения осмотра предмета залога и (или)¦
¦ ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя); ¦
¦ — наличие у уполномоченного лица заемщика (залогодателя) на дату ¦
¦проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью¦
¦заемщика (залогодателя) оригиналов документов, предоставленных в ¦
¦кредитную организацию, Банк России (группе осмотра (ознакомления); ¦
¦ — предоставление информации об отнесении сведений о предмете ¦
¦залога к государственной тайне, о проведении осмотра предмета залога, ¦
¦находящегося на территории залогодателя, располагающего сведениями, ¦
¦составляющими государственную тайну, и (или) об ознакомлении с ¦
¦деятельностью заемщика (залогодателя) с соблюдением требований ¦
¦законодательства Российской Федерации о государственной тайне, а также ¦
¦о наличии (отсутствии) запретов на осуществление фото- и видеофиксации,¦
¦установленных законодательством Российской Федерации. ¦
¦ В случае невозможности проведения осмотра предмета залога и (или) ¦
¦ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в указанные сроки ¦
¦просим предоставить письменное объяснение с указанием причины ¦
¦невозможности проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с¦
¦деятельностью заемщика (залогодателя) и сроков ее возможного ¦
¦устранения. ¦
¦ Непредоставление заемщиком (залогодателем) указанных в настоящем ¦
¦запросе документов (информации), необходимых для проведения осмотра ¦
¦предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика ¦
¦(залогодателя), либо их заверенных копий в полном объеме и в ¦
¦установленные руководителем и (или) членами группы осмотра ¦
¦(ознакомления) сроки без уважительных причин является противодействием ¦
¦их проведению. ¦
¦ ¦
¦ По вопросам, связанным с исполнением требований настоящего ¦
¦запроса, обращаться к: ¦
¦_______________________________________________________________________¦
¦ (Ф.И.О., должность, номер телефона и (или) адрес электронной ¦
¦______________________________________________________________________;¦
¦ почты ответственного работника кредитной организации) ¦
¦_______________________________________________________________________¦
¦ (Ф.И.О., номер телефона и (или) адрес электронной почты ¦
¦_______________________________________________________________________¦
¦ ответственного работника Банка России либо руководителя или члена ¦
¦ рабочей группы) ¦
¦(при необходимости). ¦
¦ ¦
¦Руководитель группы осмотра ¦
¦(ознакомления) ¦
¦(Руководитель рабочей группы)*(6) ___________________________________ ¦
¦ (подпись, Ф.И.О.) ¦
¦ ¦
¦Ответственный работник кредитной ¦
¦организации ____________________________________ ¦
¦ (подпись, Ф.И.О.) ¦
¦ ¦
¦ М.П. кредитной организации ¦
¦ (структурного подразделения кредитной организации)¦
¦ (при наличии) ¦
¦Запрос получен: ¦
¦Руководитель заемщика (залогодателя) ¦
¦(должностное лицо или уполномоченное лицо ¦
¦заемщика (залогодателя) ____________________________________ ¦
¦ (подпись, Ф.И.О.) ¦
¦_____ ________________20___ г. в ____ час. ____ мин. ¦
¦ ¦
————————————————————————
______________________________
*(1) Устанавливается в соответствии с пунктом 1.12 настоящей Инструкции.
*(2) Период проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), указанный в предварительном уведомлении об осмотре (ознакомлении).
*(3) Указываются процедуры, предусмотренные поручением на осмотр (ознакомление).
*(4) В случае проведения осмотра нескольких предметов залога в рамках одного кредитного договора и (или) договора залога соответствующая информация указывается по каждому из них. При необходимости перечень предметов залога, подлежащих осмотру, может быть оформлен в качестве приложения к запросу заемщику (залогодателю).
*(5) Указывается следующая информация о заемщике (залогодателе) (при наличии ее составляющих): для юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, — сокращенное фирменное наименование (при его отсутствии — полное фирменное наименование), идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер и адрес места нахождения; для юридических лиц, являющихся некоммерческими организациями, — наименование, идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер и адрес места нахождения; для индивидуальных предпринимателей — Ф.И.О., правовой статус, идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер и адрес места жительства (регистрации, пребывания).
*(6) В случае проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в ходе проверки кредитной организации.
Приложение 8к Инструкции Банка России от 20 декабря 2021 г.№ 176-И «О порядке и случаях проведенияуполномоченными представителями (служащими)Банка России осмотра предмета залога, принятогокредитной организацией в качестве обеспечения поссуде, и (или) ознакомления с деятельностью заемщикакредитной организации и (или) залогодателя»
(рекомендуемый образец)
Описьвыборок информации (наборов записей), предоставленных кредитной организацией
————————————————————————
¦ Руководителю группы осмотра (ознакомления) ¦
¦ (члену группы осмотра (ознакомления) ¦
¦ (Руководителю рабочей группы) ¦
¦ ¦
¦ ОПИСЬ ¦
¦ ВЫБОРОК ИНФОРМАЦИИ (НАБОРОВ ЗАПИСЕЙ), ПРЕДОСТАВЛЕННЫХ КРЕДИТНОЙ ¦
¦ ОРГАНИЗАЦИЕЙ ¦
¦ от ____ _______________ 20___ г. ¦
¦ ¦
¦_______________________________________________________________________ ¦
¦ (полное фирменное наименование кредитной организации; основной ¦
¦ государственный регистрационный номер кредитной организации; ¦
¦ регистрационный номер кредитной организации; полное наименование и ¦
¦ порядковый номер филиала кредитной организации)*(1) ¦
¦ ¦
¦ Настоящим представляем опись выборок информации (наборов записей) на¦
¦отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации однократной записи ¦
¦__________________N_______ *(2). ¦
¦ ——————————————————————- ¦
¦¦ N ¦ Наименование (описание) ¦ Состав ¦Название и версия ¦ ¦
¦¦п/п ¦выборки информации (наборов¦ (перечень) ¦ программного ¦ ¦
¦¦ ¦ записей)*(3) ¦ файлов ¦ обеспечения*(5) ¦ ¦
¦¦ ¦ ¦ электронной ¦ ¦ ¦
¦¦ ¦ ¦ выборки ¦ ¦ ¦
¦¦ ¦ ¦ информации ¦ ¦ ¦
¦¦ ¦ ¦ (наборов ¦ ¦ ¦
¦¦ ¦ ¦ записей)*(4) ¦ ¦ ¦
¦ —- ————————— ————— ——————¦ ¦
¦¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦ ¦
¦ —- ————————— ————— ——————¦ ¦
¦¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ——————————————————————- ¦
¦ ¦
¦ Результат вычисления хэш-функции для каждого файла, записанного на ¦
¦отчуждаемый (съемный) машинный носитель информации однократной записи, ¦
¦реализованной в соответствии с ГОСТ Р 34.11-2021 «Информационная ¦
¦технология. Криптографическая защита информации. Функция ¦
¦хэширования»___________*(6). ¦
¦ Проверка отчуждаемого (съемного) машинного носителя информации ¦
¦однократной записи программным средством защиты от воздействия ¦
¦вредоносного кода ¦
¦_______________________________________________________________________ ¦
¦ (название и версия программного средства защиты) ¦
————————————————————————¦
¦с использованием актуальной по состоянию на ____ __________ 20___ г. ¦
¦сигнатурной базы не выявила признаков присутствия вредоносного кода. ¦
¦ ¦
¦Руководитель ¦
¦кредитной организации*(7) ________________________ (Ф.И.О.) ¦
¦ (подпись) ¦
¦ ¦
¦Главный бухгалтер ¦
¦кредитной организации _________________________(Ф.И.О.) ¦
¦____ _______________20___ г. (подпись) ¦
¦ М.П. кредитной организации ¦
¦ ¦
¦ Приложение к описи выборок информации (наборов записей), ¦
¦ предоставленных кредитной организацией ¦
¦ —————————————————————— ¦
¦¦ N ¦ Имя и тип файла ¦ Описание файла*(8) ¦ ¦
¦¦п/п ¦ ¦ ¦ ¦
¦ —- —————————— ——————————¦ ¦
¦¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ ¦
¦ —- —————————— ——————————¦ ¦
¦¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ —- —————————— ——————————¦ ¦
¦¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ —————————————————————— ¦
¦ ¦
¦ Сверка описи выборок информации (наборов записей) с заявкой на ¦
¦обеспечение кредитной организацией содействия и отчуждаемым (съемным) ¦
¦машинным носителем информации однократной записи произведена*(9). ¦
¦ ¦
¦Ответственный работник ¦
¦кредитной организации _______________________ (должность, Ф.И.О.) ¦
¦ (подпись) ¦
¦ ¦
¦Руководитель группы осмотра (ознакомления) ¦
¦или член группы осмотра (ознакомления) ¦
¦(Руководитель рабочей группы) _________________________ (Ф.И.О.) ¦
¦ (подпись) ¦
————————————————————————
______________________________
*(1) Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России, содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (при необходимости, в случае проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) по месту нахождения структурного подразделения кредитной организации — порядковый номер филиала кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций) (наименование указывается в именительном падеже).
*(2) Указываются тип и установленный (присвоенный) производителем уникальный номер отчуждаемого (съемного) машинного носителя информации однократной записи.
*(3) В графе 2 настоящей таблицы указывается описание каждой предоставленной выборки информации (наборов записей) с указанием ее (их) наименования и периода, за который она получена, а также состава включенных в выборку информации (наборы записей) параметров (полей записей).
*(4) В графе 3 настоящей таблицы для каждой выборки информации (наборов записей) указывается состав соответствующих ей (им) файлов, находящихся на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации однократной записи (с указанием имени и типа каждого файла).
*(5) В графе 4 настоящей таблицы указываются названия и версии программного обеспечения, необходимого для получения информации из предоставленных файлов, а также обозначение кодировки (кодовой страницы), использованной для представления текстовой информации.
*(6) В целях визуализации всех символов результат вычисления хэш-функций для всех файлов, записанных на отчуждаемый (съемный) машинный носитель информации однократной записи, преобразуется в шестнадцатеричную систему счисления. Для каждого файла выборки информации (наборов записей) указываются имя и тип файла, а также значение хэш-функции.
*(7) В случае проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) внутреннего структурного подразделения кредитной организации опись выборок информации (наборов записей), предоставленных кредитной организацией, может быть подписана ответственным работником внутреннего структурного подразделения кредитной организации с проставлением оттиска печати (штампа) этого внутреннего структурного подразделения кредитной организации (при наличии).
*(8) Для каждого предоставленного на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации файла выборки информации (наборов записей) указываются расшифровки (описания форматов) его представления, включающие:
вариант формата файла (один из указанных в заявке на обеспечении кредитной организацией содействия допустимых вариантов формата файла);
формат файла: структура, состав и размер (в байтах) всех типов записей файла;
формат каждого типа записи файла: структура, состав и размер (в байтах) всех параметров (полей записи), а также тип, размерность и правила оформления значений, помещаемых в каждый параметр (поле записи).
*(9) Для удостоверения факта предоставления группе осмотра (ознакомления) выборок информации (наборов записей) в присутствии руководителя группы осмотра (ознакомления) или члена группы осмотра (ознакомления) осуществляется сверка описи выборок информации (наборов записей), предоставленных кредитной организацией:
с заявкой на обеспечение кредитной организацией содействия на совпадение наименования выборки информации (наборов записей), периода, за который она должна быть предоставлена, и формата предоставляемых файлов, а также сведений о составе параметров (полей записи);
с соответствующим ей отчуждаемым (съемным) машинным носителем информации однократной записи на совпадение состава указанных в описи и размещенных на машинном носителе информации файлов, а также на идентичность указанного в описи и непосредственно вычисленного для размещенного на машинном носителе информации файла значения хэш-функции, реализованной в соответствии с ГОСТ Р 34.11-2021 «Информационная технология. Криптографическая защита информации. Функция хэширования», для каждого файла.
Приложение 10к Инструкции Банка России от 20 декабря 2021 г.№ 176-И «О порядке и случаях проведенияуполномоченными представителями (служащими)Банка России осмотра предмета залога, принятогокредитной организацией в качестве обеспечения поссуде, и (или) ознакомления с деятельностью заемщикакредитной организации и (или) залогодателя»
(рекомендуемый образец)
