Займы под залог ПТС

Бизнес-модель франшизы «автозайм»

Пример открытие офиса с пакетом Доходный бизнес (750 население города, собственный кредитный портфель 8 млн рублей). Выдача займов на 5 млн рублей в месяц (23 шт, 8 из своих и 15 из партнерских). Показатели с 4го месяца работы

Требования к покупателям франшизы «автозайм»

• Иметь опыт управления бизнесом или работы на руководящей должности.
• Преимуществом будет опыт работы в финансовой организации / автобизнесе.
• Для работы необходимо будет зарегистрировать минимум одно, максимум 2 юр.лица.
• Знакомство с франчайзи в управляющем офисе.
• Инициативные предприниматели, которые хотят собственный бизнес на финансовом рынке.
• Рассматриваем кандидатов, которые готовы погружаться и совместно разбирать бизнес-модель, способных дать обратную связь и делиться опытом.

Требования к помещению по франшизе «автозайм»

• С 2021 года используем формат клиентского офиса в бизнес-центрах (не нужна площадка для хранения автомобилей).
• Расположение в центральной части города с доступной парковкой, может быть не первый этаж/не нужен отдельный вход.
• Подходят помещения от 20 квадратных метров, выполняется быстрый косметический ремонт и обустройство офиса в корпоративном стиле.
• Часть пространства – рабочая зона менеджера, вторая часть – клиентская зона.
• Сроки подготовки офиса – 7-14 дней с поиском помещения, стоимость от 160 000 до 250 000 рублей «под ключ».

Деньги под залог птс авто в москве: срочный займ под низкий процент

Деньги под птс юридическим лицам и бизнесу в москве

Займы под залог птс

Инвестиции, необходимые для открытия автоломбарда «автозайм»

Стартовые инвестиции: от 450 000 рублей

• Паушальный взнос: от 175 000 рублей
• Открытие юридическго лица: 23 000 рублей
• Аренда офиса (1 месяц): 35 000 рублей
• Ремонтно-отделочные и подготовительные работы: 20 000 рублей
• Рекламные материалы: 30 000 рублей
• Офисная техника: 42 000 рублей
• Система безопасности: 12 000 рублей
• Мебель и канцелярия: 58 000 рублей
• Капитал для выдачи займов: не обязательно
• Рекламный бюджет (1 месяц): от 50 000 рублей

Срок окупаемости: 3 — 6 месяцевСредний оборот в месяц: от 1 000 000 рублейРоялти: фиксированная сумма, зависит от населения города

• Город 150 — 300 тысяч жителей – 15 000 рублей в месяц
• Город 300 — 600 тысяч жителей – 30 000 рублей в месяц
• Город 600 тысяч жителей – 50 000 рублей в месяц
• Первые 3 месяца каникулы, роялти оплачивается с 4-го месяца

Паушальный взнос: в зависимости от выбранного пакета

Пакет «Базовый»:

• Право использовать бренд «Автозайм».
• Юридическая/бухгалтерская помощь на этапе открытия юр.лица для работы через партнерскую сеть.
• Руководство по управлению Франшизой «Автозайм»: концепция компании, миссия, описание бизнес процессов и услуг автоломбарда, пошаговое руководство к организации бизнеса, финансово-управленческий учет, инструкции и стандарты работы офиса, организация рабочих мест.
• Брендбук: Корпоративная идентичность. Правила визуальной идентификации торговой марки, включает в себя: цветовые решения, виды логотипов, шрифты, дизайн решения офиса, дизайн решения сайта, фирменный папки, визитки, сувенирная продукция.
• Производитель трекеров/маячков для отслеживания залоговых объектов. Оплата за устройства идет напрямую производителю.
• Модульное обучение на онлайн платформе для работы с партнерской сетью.

Бесплатно для всех франчайзи

Пакет «Trade in»: включает все пункты из пакета «Базовый» и дополнительно:

• Предоставление доступа к эксклюзивной сети партнеров «Автозайм» — выдача займов без собственных средств.
• Создание сайтов и привлечение клиентов по бесплатным интернет-каналам (SEO).
• Предоставление единого колцентра для привлечения клиентов.
• Обеспечение клиентского потока, создание и ведение рекламных каналов в интернете. Рекламный бюджет оплачивается отдельно.
• Создание и брендирование аккаунтов в соц сетях (без ведения).
• Внедрение системы Битрикс-24 или Trello для учета клиентов.

Паушальный взнос: 200 000 рублей* Для покупки пакета Trade in нужно иметь действующие предприятие/офис (Автоломбард, Лизинговую компанию, МКК/МФК, КПК), которое занимается залоговым кредитованием

Пакет «Легкий старт»: включает все пункты из пакета «Базовый» и дополнительно:

• Предоставление доступа к эксклюзивной сети партнеров «Автозайм» — выдача займов без собственных средств.
• Руководство по поиску и оборудованию офиса (оценка локации, брендиро- вание помещения, организация пространства, закупка мебели и орг.техники).
• Обеспечение клиентского потока, создание и ведение рекламных кана-лов в интернете. Рекламный бюджет оплачивается отдельно.
• Предоставление единого колцентра для привлечения клиентов.
• Создание сайтов и привлечение клиен- тов по бесплатным интернет-каналам (SEO).
• Создание и брендирование аккаунтов в социальных сетях (без ведения).
• Внедрение системы Битрикс-24 или Trello для учета клиентов.

Паушальный взнос: 350 000 рублей,(дополнительная скидка 50%, если без ежемесячного клиентопотока и колцентра)

Пакет «Доходный бизнес»: включает все пункты из пакета «Базовый», «Легкий старт» и дополнительно:

• Помощь в открытии лизинговой компании, предоставление шаблонов документов по финансовой аренде. Регистрация залога.
• Модель скоринга — платежеспособность заемщика. Работа с БКИ — скоринговый балл, кредитные истории и дополнительные проверки.
• Модель скоринга — оценка залогового объекта. Определение рыночной стоимости транспортного средства.
• Еженедельные онлайн совещания/митинги по разбору работы офиса.
• Приоритетная линия поддержки франчайзи (понедельник/четверг с 9:00 до 18:00 по Мск).
• Выезд фокус-группы в ваш город для запуска офиса, обучения персонала и руководителей.
• Изъятие авто в случае просрочки по действующим клиентам. Оплата от 30 000 до 40 000 за удачное изъятие.
• Индивидуальный программный продукт «Автозайм» для подготовки документов, расчета платежей и учета клиентов.
• Настройка IT инфраструктуры: телефония, внутренние номера, корпоративная почта.
• Подбор персонала дистанционно (размещение вакансии, отбор кандидатов, проведение собеседований с hr- специалистом).
• Подбор и обучение сотрудников на месте (повторные собеседования с успешными кандидатами, индивидуальное обучение сотрудников).

Паушальный взнос: 950 000 рублей,(дополнительная скидка 50%, если без ежемесячного клиентопотока и колцентра)

Иные текущие платежи: разово 1% от суммы выданного займа в пользу «Автозайм» (только при выдаче партнерских денежных средств)

ПРЕЗЕНТАЦИЯ >>>

История компании «Автозайм»

Период 2021Мы начали работу с изучения всех действующих и потенциально успешных продуктов на финансовом рынке РФ, Европы и Азии. Основным направлением, которое показывало высокий доход и набирало популярность, буквально выстрелило, оказалось «payday loans», они же займы до зарплаты. Главными недостатками оказались высокая конкуренция и кричащие негативные отзывы заемщиков в РФ.

Период 2021 I-II кварталДля запуска бизнеса выбрана ниша залогового кредитования: «займы под залог авто», создан бренд и название «Автозайм». От просчета идеи до открытия первого автоломбарда в г.Новочеркасск (Ростовская область)

Период 2021 III-IV кварталНа протяжении первого года производился боевой запуск и откладка, улучшение бизнес-процессов, эксперименты с условиями продукта: процентной ставкой и способами погашения. Постоянно производилась улучшение и доработка алгоритмов оценки автомобиля. Открыта вторая площадка в г.Новочеркасск на 80 машиномест.

Период 2021Получив достаточно практического опыта в оценке автомобилей, принято решение запустить второе направление бизнеса – продажа БУ автомобилей под брендом «Автомаркет». Подготавливается идея выкупа и перепродажи авто на вторичном рынке. Открываются еще два автоломбарда в Батайске и Ростове-на-Дону.

Период 2021Происходят изменения в залоговом кредитовании, на рынке появляется новый лидер c займами под залог ПТС (авто остается у заемщика). По итогам стратегических сессий принято решение масштабировать сеть офисов «Автозайм», переходить на модель выдачи займов через крупных федеральных партнеров, но в своих представительствах. Открываются дополнительно 4 офиса на юге России.

Период 2021Упаковка бизнеса в франшизу под брендом «Автозайм». Подключение дополнительных партнеров для выдачи займов, открытия в новых регионах. На конец года уже 11 собственных офисов. Открывается лизинговая компания для выдачи собственных денежных средств.

Период 2021Продажа первой франшизы. Улучшение внутренних инструментов работы офисов: запуск CRM-системы для back и front-офисов, разработка единой платформы и стандартов обучения сотрудников. Масштабирование направления продажи БУ автомобилей: получение аккредитации в 10 банках для оформления кредитов. Окончательный переход на интернет-каналы привлечения клиентов.

Какие машины брать в залог, а с какими не стоит связываться

Три основных момента, на которые рекомендуется обратить внимание при оценке машины и принятии решения о выдаче под нее ссуды — ее ликвидность, состояние и юридическая чистота.

Наиболее интересны для автозаймов:

• Популярные бюджетные модели — Hyundai Solaris, Kia Rio, Volkswagen Polo, Lada Vesta;
• Японский и корейский автопром среднего класса (седаны Toyota Camry, Kia Optima, кроссоверы моделей RAV4, CR-V, Ticson, Sportage и другие подобные);
• Авто премиум-сегмента не старше 7 лет (рамные внедорожники, люксовые кроссоверы, седаны Е- и S-классов и т. д.).

А вот рисковать и брать неликвидные марки, которые потом будут долго продаваться (а соответственно и «замораживать» ваши оборотные средства) либо нет смысла вообще, либо оправдано только по заведомо низкой стоимости. 

Неликвидными могут быть следующие варианты:

• Так называемые «женские» марки, например Mini, Peugeot, Citroen);
• Премиум «лохматых» годов выпуска (вроде пятнадцатилетних Porsche Cayenne или BMW X5 с реальным пробегом под полмиллиона километров);
• Китайский автопром (Chery, Haval, Geely и иже с ними);

И, разумеется, стоит перестраховаться, если автомобиль имеет явные следы сварки на кузове — не исключен вариант, что вам пытаются «подсунуть» автомобиль, реально находящийся в угоне, в который вварили табличку с VIN-номером от другой машины.

Краткое резюме

Как видите, на автозаймах можно неплохо заработать. Однако есть у этой ниши и очевидные минусы: 

• Существенный размер инвестиций для старта бизнеса;
• Высокая конкуренция со стороны других участников рынка;
• Высокие риски (в этой нише особенно высока активность различных мошенников и других недобросовестных лиц).

К плюсам можно отнести:

• Высокую доходность бизнеса;

• Популярность услуги займов под залог ПТС в условиях экономически нестабильной ситуации в стране;
• Относительно простую реализацию, не требующую сложных навыков и высококвалифицированного персонала.

Все материалы по тегу: автоломбард

Маркетинг и продажи

Полагаться только на поток клиентов с улицы с этой нише не стоит. Необходимо постоянно развивать присутствие компании в сети. 

Пошаговый план онлайн-продвижения выглядит следующим образом: 

1. Заказываем продающий landing-page (сайт-одностраничник, заточенный под продажу услуги) у фрилансеров. Цена вопроса 5000 рублей.

2. Запускаем контекстную и таргетированную рекламу.

Сразу оговоримся, бизнес автозаймов под ПТС сейчас очень конкурентный. Перекупщики и небольшие автосалоны, микрофинансовые организации, классические ломбарды — каждый хочет урвать свой кусок «вкусного» рыночного пирога. Большинство предпринимателей уже почувствовало выгоду от предоставления займов под залог ПТС и активно запускает свои кампании в «Директе» и Google.Adwords. А потому:

• во-первых, ищем опытного директолога, который сможет действительно качественно настроить комплексное продвижение в сети;
• во-вторых, готовимся к конкурентной борьбе с повышением ставок за показы и клики. Суммы в 50 000 — 100 000 рублей на РК — не редкость среди компаний из сферы автозаймов.

3. Как возможный вариант развития — работать по франшизе.

Да, изначально придется оплатить паушальный взнос и возможно делиться в партнерами роялти, однако взамен вы можете получить уже настроенные и работающие  каналы поставки лидов и отлаженные бизнес-процессы. Запускать свое дело с нуля или довериться опыту уже действующих компаний — дело вашего выбора.

4. Важна представленность компании в соцсетях, особенно «Инстаграм». Для раскрутки аккаунтов важно постоянно проводить маркетинговые акции и регулярно пополнять контент.

Открытие офиса и выбор местоположения

Оптимальным вариантом для открытия подобного вида бизнеса станет помещение площадью в 50-70 квадратных метров с хорошим целевым пешеходным и автомобильным трафиком. Хорошо подходят варианты коммерческой недвижимости по соседству с авторынками и дилерскими центрами. Крайне желательно наличие охраняемой парковки для автомобилей.

Стоимость ежемесячной аренды в спальном районе города-миллионника составит порядка 50 000 рублей. Расходы на комплектацию офиса на четыре рабочих места достаточно стандартные. Это затраты на закупку рабочих столов, кресел, компьютеров, МФУ, проведение интернета и IP-телефонию.

Подбор персонала

Штат сотрудников компании, работающей в сфере предоставления автозаймов под ПТС, включает в себя следующие позиции:

• Эксперт по оценке автомобилей. В функционал этой должности входит подробный осмотр автомобиля и залоговых документов. Оценщик должен определить рыночную стоимость предлагаемой машины, выявив ее возможные недостатки (количество крашеных элементов кузова, возможные неисправности в работе двигателя, коробки передач и подвески). Как правило, эксперт уже имеет достаточный опыт в автобизнесе (минимум от 3 лет) и понимает все тонкости проверки машины перед приемкой.
• Менеджер службы безопасности. Эксперт-оценщик плотно работает в паре с менеджером службы безопасности (криминалистом). Этот сотрудник проверяет машину на криминальное прошлое (угоны, кражи, участие в страховых махинациях) и нахождение в залоге (банки, ломбарды-конкуренты и т. д.). Криминалист должен убедиться в подлинности документов, чтобы исключить противоправные действия со стороны мошенников, предоставляющих поддельные документы, сверить их с базами данных ГИБДД (дабы удостовериться, что не выдавались дубликаты (недобросовестный владелец мог написать заявление об утере ПТС и получить новый документ на руки, после чего продать машину третьим лицам). Идеальный вариант кандидата — отставные сотрудники органов правопорядка.
• Менеджер по работе с клиентами. Оформлением документов занимается менеджер по работе с клиентами (в небольших компаниях на этого же сотрудника возложен функционал кассира). В задачи менеджера входит подписание договора с клиентом, консультации по тарифам и оплатам, а также другим возможным вопросам со стороны клиента. В компаниях со стабильным потоком клиентов в смену работает обычно два менеджера, чтобы минимизировать время ожидания.
• Менеджер по продажам. Вполне вероятно, что со временем встанет вопрос — что делать с теми машинами, которые не были выкуплены клиентами обратно. Для реализации стоков машин необходимо будет взять минимум одного менеджера по продажам. Он займется консультированием возможных покупателей, проведением тест-драйвов, оформлением договоров купли-продажи. 

Преимущества франшизы «автозайм»

1. Обладаем экспертизой
   Сотрудники «Автозайм» больше 5 лет создавали, тестировали и улучшали бизнес-модель по выдаче займов под залог ПТС/Автоломбард. Успешно прошла трансформация финансовых продуктов – с повышением доходности. Теперь мы готовы этим делиться и работать вместе.
2. Конкуренты = Партнеры
   С 2021 года мы начали контактировать и работать с конкурентами рынка залогового кредитования. За этот период получилось поработать с 40 партнерами разного уровня, которые готовы выдавать свои деньги и платить нам вознаграждение за приведенных клиентов. Это лизинговые компании / МКК / МФК / Автоломбарды. С большинством мы работаем до сих пор на эксклюзивных условиях.
3. Обеспечиваем клиентами
   Всегда работаем на перспективу, поэтому обеспечиваем всех наших франчайзи готовыми заявками, которые прошли через единый колцентр. Зачем вам тратить деньги на тестирование рекламных каналов, если мы уже потратили свои? И нашли самые эффективные.
4. Эксклюзивность бренда
   Открывая каждый новый город под брендом «Автозайм», мы уже знаем финансовую модель, все воронки и список партнеров. Долго работая на рынке залогового кредитования – получается поддерживать хорошие связи, узнавать/делиться опытом, региональными особенностями.
5. Результативность
   Наши результаты говорят сами за себя. Мы смогли масштабировать собственную сеть офисов, теперь это делаем и для франчайзи. В 2021 году – мы ежеквартально выдаем 200-230 млн рублей (собсвенные партнеры). Это только новые привлеченные клиенты.

• Стартовые инвестиции от:
  450 000 ₽
• Срок окупаемости от:

  3 месяцев

• Средний оборот в месяц:

  1 000 000 ₽

• Тип предприятия:

  Лизинг

• Год основания компании:
  2021
• Год запуска франшизы:
  2021
• Франшизных предприятий:
  9
• Собственных предприятий:14

Регистрация бизнеса

Чтобы успешно начать свое дело в сфере займов под ПТС, необходимо будет открыть сразу и новое ООО, и параллельно с ним «про запас» ИП. Сейчас поясним почему.

Дело в том, что формально с точки зрения текущего законодательства деятельностью ломбардов может заниматься только ООО, причем компания должна заниматься только данным видом деятельности. Основной код ОКВЭД следующий:

• 64.92.6 — Деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества.

Дополнительно прописывается следующее направление:

• 66.19.5 — Предоставление услуг по хранению ценностей, депозитарная деятельность.

Какого-либо лицензирования деятельность ломбардов не требует, однако будьте готовы к изрядному объему бумажной волокиты. Начнется все еще на стадии регистрации — ведь помимо подачи данных в налоговую нужно будет регистрироваться в Федеральной службе по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг).

В дальнейшем ваша компания должна будет регулярно сдавать отчетность в Центральный банк, причем ее несдача (или нарушение сроков сдачи) грозит предпринимателю рублем. Чтобы избежать этого, уже на старте необходимо задуматься о хорошем бухгалтере, который возьмет на себя всё бремя документооборота.

Однако необходимо понимать, что со временем количество автомобилей, которые будут переходить из разряда залоговых в реализуемые будет расти. Соответственно у предпринимателя встанет вопрос о том, как регистрировать деятельность по реализации автомобилей — эту сферу бизнеса можно вести через второе независимое юрлицо либо в качестве ИП.

Топ [все лучшие] франшизы микрозаймов 💵 🕓 2021: отзывы, цены, обзоры.