Договор займа с залогом недвижимости Акты, образцы, формы, договоры Консультант Плюс

Что может выступать в качестве залога?

Согласно Гражданскому Кодексу РФ, а в частности, первому пункту статьи 336, в качестве предмета залога может выступать любое имущество, официально зарегистрированное на заемщика или документы, указывающие право на имущество. К примеру можно получить займ под залог ПТС авто, когда машина остается у владельца и он продолжает ее эксплуатировать до момента погашения долга с процентами. Однако такой вид сделки чаще всего оформляется  банке.

Между физическими лицами в большинстве случаев в качестве залога выступает недвижимое имущество: квартира, доля в квартире, земельный участок, дача с землей, гараж и т.д.

ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. В соответствии с настоящим договором Залогодержатель принимает, а Залогодатель передает в обеспечение возврата займа согласно договору займа № от « » г., заключенному между и на сумму рублей на срок , принадлежащую ему на праве собственности квартиру, находящуюся по адресу: , кадастровый номер . Стоимость квартиры стороны определили в размере рублей.

1.2. Квартира принадлежит Залогодателю на основании .

1.3. Квартира, указанная в п. 1.1, остается у Залогодателя на весь срок действия настоящего договора.

ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

2.1.Залогодатель обязан:

• принимать соответствующие меры к сохранности квартиры, включая текущий и капитальный ремонт;
• осуществлять необходимые коммунальные платежи;
• гарантировать, что на день заключения настоящего договора квартира, указанная в настоящем договоре, принадлежит ему на праве собственности, а также не является предметом залога по другим договорам и не может быть отчуждена по иным основаниям третьими лицами, в споре и под арестом не состоит;
• немедленно уведомить Залогодержателя о намерении сдать предмет залога в аренду или в залог выполнения обязательства, не предусмотренного настоящим договором.

2.2. Залогодатель имеет право:

• владеть и пользоваться заложенной квартирой в соответствие с ее назначением;
• с письменного согласия Залогодержателя распоряжаться предметом залога путем его отчуждения с переводом на приобретателя долга по обязательству, обеспеченному залогом, сдавать в аренду.

2.3.Залогодержатель обязан:

• совместно с Залогодателем зарегистрировать настоящий договор в порядке, предусмотренном действующим законодательством РФ;
• оплатить все расходы по регистрации настоящего договора.

2.4. Залогодержатель имеет право:

• проверять по документам и фактически наличие, состояние и условия содержания заложенной квартиры;
• требовать от Залогодателя принятия мер, необходимых для сохранения предмета залога в надлежащем состоянии;
• требовать от любого лица прекращения посягательств на заложенную квартиру, угрожающих ее утратой или повреждением.

ОСОБЫЕ УСЛОВИЯ

3.1. Предмет залога по настоящему договору (квартира) может быть по соглашению сторон заменен другим имуществом. Соглашение сторон о замене заложенного имущества составляется в письменной форме в соответствии с действующим законодательством РФ и является неотъемлемой частью настоящего договора.

3.2. Взаимоотношения сторон, прямо неурегулированные настоящим договором, регламентируются действующим законодательством Российской Федерации.

3.3. Залог обеспечивает требования Залогодержателя в том объеме, в каком они существуют к моменту их фактического удовлетворения, включая проценты, убытки, причиненные просрочкой исполнения, а также неустойку и другие.

3.4. В случае частичного исполнения Залогодателем обеспеченного залогом обязательства залог сохраняется в первоначальном объеме до полного исполнения обеспеченного им обязательства.

3.5. Залог сохраняет свою силу в случае, если право собственности на заложенную квартиру переходит к третьему лицу.

3.6. Все расходы по регистрации настоящего договора несет Залогодержатель.

ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ И ПРЕТЕНЗИЙ

4.1. Споры и претензии, вытекающие из настоящего договора разрешаются сторонами путем переговоров.

4.2. В случае не достижения соглашения путем переговоров, споры и разногласия подлежат разрешению в судебном порядке в соответствие с законодательством РФ.

ФОРС-МАЖОР

4.1. Заемщик освобождается от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств по настоящему Договору, если это неисполнение явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, возникших после заключения настоящего Договора в результате обстоятельств чрезвычайного характера, которые стороны не могли предвидеть или предотвратить.

4.2. При наступлении обстоятельств, указанных в п.4.1, каждая сторона должна без промедления известить о них в письменном виде другую сторону. Извещение должно содержать данные о характере обстоятельств, а также официальные документы, удостоверяющие наличие этих обстоятельств и, по возможности, дающие оценку их влияния на возможность исполнения стороной своих обязательств по данному Договору.

4.3. Если сторона не направит или несвоевременно направит извещение, предусмотренное в п.4.2, то она обязана возместить второй стороне понесенные ею убытки.

4.4. В случае наступления обстоятельств, предусмотренных в п.4.1, срок выполнения стороной обязательств по настоящему Договору отодвигается соразмерно времени, в течение которого действуют эти обстоятельства и их последствия.

4.5. Если наступившие обстоятельства, перечисленные в п.4.1, и их последствия продолжают действовать более двух месяцев, стороны проводят дополнительные переговоры для выявления приемлемых альтернативных способов исполнения настоящего Договора.

ИЗМЕНЕНИЕ, РАСТОРЖЕНИЕ И ПРЕКРАЩЕНИЕ ДОГОВОРА

5.1. Изменение и расторжение настоящего договора производится по взаимному соглашению сторон.

5.2. Настоящий договор прекращает свое действие:

• при прекращении обеспеченного залогом обязательства;
• при переходе права на предмет залога к Залогодержателю;
• при достижении письменного согласия сторон на расторжение настоящего договора.

КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ

5.1. Условия настоящего Договора и соглашений (протоколов и т.п.) к нему конфиденциальны и не подлежат разглашению.

5.2. Стороны принимают все необходимые меры для того, чтобы их сотрудники, агенты и правопреемники без предварительного согласия другой стороны не информировали третьих лиц о деталях данного Договора и приложений к нему.

СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

6.1. Настоящий договор вступает в силу с момента его государственной регистрации и действует до полного выполнения условий договора.

6.2. Срок действия договора может быть продлен по соглашению сторон.

6.3. Настоящий Договор составлен в 3 (трех) экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из Сторон, а также для органа, осуществляющего государственную регистрацию прав.

ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

{REQUIREMENTS INDIVIDUAL LEGAL =’Залогодержатель|Заемщик-Залогодатель’}

ПОДПИСИ СТОРОН

138
пользователей
добавилиэтот документ в избранное

Договор беспроцентного займа с залоговым обеспечением №

«» г.

в лице

, действующего на основании

, именуемый в дальнейшем «

Займодавец

», с одной стороны, и

в лице

, действующего на основании

, именуемый в дальнейшем «

Заемщик

», с другой стороны, именуемые в дальнейшем «

Стороны

», заключили настоящий договор, в дальнейшем «Договор», о нижеследующем:

1. В целях финансовой стабилизации Заемщика Заимодавец предоставляет Заемщику заем на сумму рублей, а Заемщик обязуется возвратить Заимодавцу указанную сумму займа в обусловленный срок.
2. Возврат указанной в настоящем договоре суммы займа может иметь место по желанию Заемщика в течение дней по частям (в рассрочку), но не позднее «» года.
3. Предоставляемый Заимодавцем заем является беспроцентным, то есть за пользование им проценты (плата) не взимаются.
4. Заимодавец перечисляет сумму займа поэтапно в следующие сроки:
5. В целях обеспечения надлежащего исполнения своих обязательств по возврату суммы займа в указанный в пункте 2 настоящего договора срок, Заемщик предоставляет В залог следующее имущество: , именуемый в дальнейшем «Имущество». Договор залога устанавливающий обеспечение, является приложением к настоящему договору и вступает в действие не позднее одной недели с момента подписания настоящего договора.
6. Заложенное Имущество, служащее обеспечением надлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств остается у Заемщика.
7. Стороны договорились, что Заемщик не вправе распоряжаться Имуществом, служащим обеспечением без согласия Заимодавца.
8. При утрате Заемщиком Имущества, являющегося обеспечением обязательств Заемщика по настоящему договору или ухудшения его условий по обстоятельствам, за которые Заимодавец не несет ответственности, Заимодавец вправе требовать от Заемщика досрочного возврата суммы займа.
9. Стороны определили, что в случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств по возврату суммы займа Заимодавец удовлетворяет свои требования в полном объеме, определяемом к моменту фактического удовлетворения, за счет Имущества, служащего обеспечением обязательств Заемщика путем его реализации в установленном порядке.
10. Стороны договорились, что в случае недостаточной суммы, вырученной при реализации Имущества, Заимодавец получает недостающую сумму из другого имущества Заемщика, на которое может быть обращено взыскание в соответствии с действующим законодательством.
11. Если сумма, вырученная при реализации Имущества, превысит сумму предоставленной суммы займа, разница возвращается Заемщику не позднее дней с момента реализации.
12. Во всем ином, не предусмотренном настоящим договором, применяется действующее законодательство.
13. Настоящий договор вступает в силу с момента передачи Заимодавцем первого платежа, указанного в п.4 Заемщику или перечисления соответствующих денежных средств на его банковский счет. Настоящий договор будет считаться исполненным при выполнении Сторонами взаимных обязательств. Действие договора прекращается в случаях, предусмотренных действующим законодательством.
14. В случае возникновения споров по вопросам, предусмотренным настоящим договором или в связи с ним, Стороны примут все меры к их разрешению путем переговоров. В случае невозможности мирного урегулирования споров они будут разрешаться в порядке, установленном действующим законодательством.
15. Договор составлен в экземплярах.
16. Юридические адреса и банковские реквизиты Сторон:

Договор заклада имущества

Договор залога акций

Договор залога акций в обеспечение исполнения обязательств залогодателя по договору об участии в долевом строительстве объекта недвижимости

Договор залога векселя

Договор залога имущества

Договор залога имущества (квартиры)

Договор залога имущественных прав

Договор залога морского судна

Договор залога прав требования по договору банковского вклада

Договор залога права собственности на квартиру в строящемся доме

Договор залога приватизированной квартиры

Договор залога с передачей заложенного имущества

Договор залога товаров в обороте и переработке

Договор залога транспортного средства

Договор о залоге имущества

Договор о залоге имущества (квартиры)

Договор о залоге имущественного комплекса

Договор о залоге исключительного права на изобретение

Договор о залоге о залоге недвижимости

Договор о залоге права на авторское вознаграждение

Договор о залоге права на получение покупной цены за проданное имущество

Договор о твёрдом залоге

Как взыскать задолженность с иностранца

Если гражданка Беларуси своевременно не сможет исполнить условия договора займа, взыскать деньги можно через суд. Ехать в Беларусь для этого необязательно.

Права российских граждан в отношениях с гражданами Республики Беларусь защищаются Конвенцией о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, которую заключили в Минске 22 января 1993 года. Согласно этой конвенции учреждение юстиции Республики Беларусь обязано оказать правовую помощь в спорном вопросе.

Вот в чем оно поможет:

1. Вручит необходимые судебные документы и повестку гражданину Беларуси.
2. Проведет допрос в качестве ответчика, в том числе с использованием видеозаписи и других технических средств, проведет розыск имущества и денег, чтобы исполнить решение по гражданскому делу.

В исковом заявлении следует указать фактическое место жительства знакомой на момент подачи иска. Если вы его не знаете, напишите адрес регистрации, указанный в паспорте и договоре займа. Суд сам примет все необходимые меры, чтобы вызвать вашу знакомую для допроса, даже если она не хочет приезжать в Россию.

Если вдруг вы не будете заключать договор залога, то исковое заявление надо будет подавать по месту фактического проживания знакомой на момент подачи иска — в России или Республике Беларусь.

Исковое заявление можно составить на русском языке. К иску нужно приложить все документы-доказательства, а затем направить его в белорусский суд по почте заказным письмом с уведомлением о вручении и попросить рассмотреть дело без вашего участия. Однако иск придется составить со ссылками на законодательство Республики Беларусь.

Ключевые условия договора займа

В соглашении займа две стороны:

• заимодавец — тот, кто передает деньги;
• заемщик — тот, кто получает, должник.

В тексте соглашения важно указать фамилии, имена, отчества, паспортные данные и адреса обеих сторон.

В тексте указываются:

• передаваемая сумма — сколько денег и в какой валюте заимодавец передал в долг;
• способ передачи денег — наличными или по безналичному расчету;
• срок, на который деньги переданы;
• способ возврата долга — граждане вправе оговорить, каким образом должник обязан вернуть одолженные деньги — с помощью наличного или безналичного расчета.

Стороны вправе предусмотреть:

• условие о процентах. Если стороны договариваются о процентном займе, должник возвращает заимодавцу не только выданную ему ранее сумму, но и некоторый процент от нее сверху;
• условие об ответственности за невозврат или несвоевременный возврат долга;
• условия об обстоятельствах непреодолимой силы — таких обстоятельствах, при наступлении которых должник не несет ответственности за просрочку возврата долга;
• дополнительные условия, например о порядке разрешения споров, порядке изменения или расторжения документа.

Можно ли оспорить?

Оспорить взыскание долга по договору займа с залогом можно только в том случае, если будут выявлены основания, при которых сделка может быть признана незаконной. Такие основания, как правило, регламентируются Гражданским Кодексом РФ. Так если заемщиком будут обнаружены нарушения при привлечении его к ответственности, он может обратиться в суд для дальнейшего разбирательства и урегулирования возникшей проблемы.

Главным основанием служит ст.446 ГК РФ, в которой говорится о том, что если недвижимость является единственным жильем в котором проживает физическое лицо, взыскивать с него данное помещение не предоставляется возможным, поскольку это будет противоречить действующем закону.

Необходимые документы для регистрации

Прежде, чем регистрировать сделку, необходимо собрать требуемый пакет документов. Необходимо заявление на получение денежных средств под залог от физического лица. После этого составляется непосредственный договор залога, в трех экземплярах, которые необходимо будет направить в палату по регистрации договоров.

Также необходимо сдать в регистрационную палату один экземпляр договора займа и копию. Необходимы акты на саму недвижимость, подтверждающие право собственности. После того как все документы будут предоставлены, остается дождаться ответа от палаты по регистрации, занимает это примерно 5 рабочих дней.

Нужно ли регистрировать договор?

Обязательная регистрация договора займа с залогом недвижимости является основным условием легальности сделки. При отсутствии регистрации вступить во владения залоговым имуществом займодавец не сможет.

В случае невыполнения требования по регистрации договора займа с залогом, соглашения признается недействительным.

Где зарегистрировать?

Регистрацияосуществляется Федеральной регистрационной службой, при этом происходит внесение соответствующей записи в Единый государственный реестр прав. Запись получает номер и в обязательном порядке фиксируется дата, когда была совершена сделка.

Оформление

Наиболее важным плюсом займа с залогом является то, что заемщику предоставляется довольно большая сумма денег на длительный период времени, при этом плательщик будет гасить свою задолжность по самым низким процентным ставкам. Причина тому — наличие обеспечения.

Чтобы составить договор займа с залогом совсем необязательно предоставлять кредитору сведения о доходах. Наличие поручителей так же необязательно.

Вся процедура оформления документа, подтверждающего факт выдачи/получения займа под залог недвижимости проходит гораздо быстрее, поскольку нет необходимости в предоставлении многих актов (справка 2 НДФЛ, указывающая размер заработной платы, справка с последнего места работы, подтверждающая официальное трудоустройство в течение 6 последних месяцев (минимум) и т.д.)

Соглашение об отступном

Стоит ли давать деньги в долг иностранным гражданам

Дать деньги в долг иностранному гражданину можно, но для этого следует подстраховаться и составить два договора: займа и залога. Тогда, если знакомая не вернет долг, российские судебные приставы-исполнители могут реализовать заложенную квартиру на территории РФ — никаких проблем с иностранным судом не будет.

Стороны договора займа с залоговым обеспечением:

• Займодатель – лицо (физическое или юридическое лицо, или индивидуальный предприниматель), которое обязуется передать деньги в собственность другой стороне;

• Заёмщик – лицо (физическое или юридическое лицо, или индивидуальный предприниматель), которое обязуется принять и своевременно возвратить другой стороне такую же сумму денег.

Судебная практика: договор займа под залог квартиры

Существенные условия договора займа с залоговым обеспечением:

• условие о предмете займа, т.е. когда Договор позволяет определить сумму денег, подлежащую передаче в виде займа;

• условие о порядке предоставления займа, т.е. передачи денег. При этом Договор займа денег для юридических лиц и (или) индивидуальных предпринимателей не требует специальных условий для обеспечения формирования документов, подтверждающих надлежащее исполнение Договора, т.к. у таких лиц они обязаны формироваться в силу установленного требования закона фиксировать совершаемые операции и, соответственно, у таких лиц факт передачи денег подтверждается первичными документами или документами, связанными с переводом денег;

• условие о сроке и условиях возврата займа;

• условие о размере вознаграждения Кредитора порядке его оплаты;

• условие об обеспечении возврата займа.

Условия, требования к сторонам

К условиям займа под залог относятся:

• предмет заема;
• предмет залога;
• сроки возврата долга.

К требования относятся:

Характерные особенности

Заемщик сам выбирает способ возврата денег. Это может быть рассрочка или сумма целиком. Задолженность должна быть погашена не позднее указанной даты. При условии своевременного погашения, проценты начисляться не будут.

Гарантией является личное имущество заемщика. В период действия договора владелец не может распоряжаться им без ведома заимодавца. Стороны договариваются, что в случае неисполнения своих обязательств долг восполняется за счет реализации залогового имущества.