Порядок взыскания долгов с ИП, прекратившего деятельность или признанного банкротом – инструкция

Взыскатель-истец должен следовать такой инструкции:

1. Подготовить документы.
2. Проверить срок исковой давности, может ли гражданин подать иск в суд.
3. Написать исковое заявление с выставленными требованиями.
4. Оплатить госпошлину.
5. Предоставить квитанцию об оплате госпошлины в суд.
6. Подать иск и сопутствующую документацию в судебные органы.
7. Участвовать в судебных заседаниях, попытаться договориться с предпринимателем и оформить мировое соглашение.
8. Получить решение или постановление суда.
9. Получить исполнительный лист.
10. Подать исполнительный документ в службу судебных приставов.

Далее взыскивать денежные средства с ИП, как физического лица, будут судебные приставы. Вопрос начисления решайте с ними.

Внесудебный порядок

пункт 1 статьи 339 ГК РФ). Такое соглашение должно содержать все условия, на которых будет реализовано имущество, в том числе и способ.

Процедура производится в следующем порядке:

• выполняются все необходимые действия, направленные на исполнение должником своих обязательств;
• должнику направляется уведомление об обращении взыскания.

Далее всё будет зависеть от воли должника и обстоятельств дела. Если объект хранится у кредитора, то он может начать процедуру в любой момент, а вот если он в пользовании у должника, то реализация будет возможна только в том случае, если он её передаст кредитору.

Реализация будет допустима через десять дней после получения залогодержателем уведомления о начале процедуры. Срок может быть увеличен в договоре (пункт 8 статьи 349 ГК РФ).

Предмет залога передаётся банку по акту приёма-передачи. Оформление данного документа носит обязательный характер.

Лучше, если соглашение будет заверено через нотариуса. В таком случае будет возможно возбуждение исполнительного производства на основании исполнительской надписи нотариуса. Обращение в суд не будет необходимым.

Имущество реализуется с торгов. Если суммы, оставшейся после реализации, недостаточно для полного покрытия обязательства, взыскатель вправе обратиться в суд с иском. Если же средства после реализации остались, то взыскатель должен передать их должнику.

Во время работы

Предприниматель обязан платить специальные налоги, вести расчеты по сделкам. С действующего ИП могут взыскивать следующие долги:

• по коммерческим сделкам с юридическими лицами и другими предпринимателями;

• по кредитам, полученным на ведение бизнеса;

• по бюджетным отчислениям (налоги, сборы, акцизы, пошлины);

• по заработной плате, если у есть наемные работники;

• по штрафам и санкциям, взысканным за нарушения;

• все личные и потребительские долги.

ИП платит долги по кредитам, налогам, алиментам и другим своим обязательствам физ.лица. Наличие действующего статуса ИП не влияет на выплаты по этим видам задолженности.

Возбуждение банкротства ип

Большая загрузка приставов может стать причиной невозврата долга. В этом случае обязанности по возврату денег с заемщика заимодатель берет на себя.

Если должник больше 3 месяцев не возвращает долг, можно подать требование признать ответчика банкротом. Это выгодно, если заемщик имеет дорогостоящее имущество, продажа которого покроет долг.

Заявление нужно подавать в арбитражный суд. Банкротство длится 9-12 месяцев. В ходе процедуры реализации, имущество должника будет продано, а денежные средства пойдут на покрытие долгов в очередности установленной ФЗ «Об исполнительном производстве».

Если у должника ничего нет, разрешенные к изъятию имущество и деньги закончились, процедура банкротства и выплаты долгов завершается, даже если не все кредиторы получили средства. Должник считается свободным от обязательств по возврату долгов, повторная подача заявления с теми же требованиями невозможна.

Узнать, как подать на банкротство должника

Возбуждение исполнительного производства

Если вам известно, на каком счету неплательщика хранятся деньги — направляйте исполнительный лист в этот банк, а в остальных случаях лучше обращаться в ФССП.

Приставы наделены полномочиями по принудительному взысканию — арест, изъятие, лишение прав. Кроме того, ФССП проще контролировать, так как приставы обязаны предоставлять информацию о ходе дела, выполненных мероприятиях.

Взыскание долга с ИП по исполнительному листу осуществляется по нормам Закона № 229-ФЗ. Приставы обязаны:

• возбудить производство, дать предпринимателю до 5 дней на добровольное погашение долга;

• арестовать имущество и счета, ввести запрет на регистрационные действия с недвижимостью и транспортом;

• направить запросы в Росреестр и ГИБДД о наличии прав, ФНС — о счетах в банках, затем в банки — распоряжение о списании денег;

• провести выездные мероприятия по адресу проживания неплательщика, местонахождению имущества;

• провести оценку и направить ценные объекты на реализацию (если это допускается по закону);

• ввести запрет на выезд за границу, лишить неплательщика водительских прав (при сумме долга от 30 тыс. руб.).

229-ФЗ «Об исполнительном производстве». Статья 50. Права и обязанности сторон исполнительного производства.

Стороны исполнительного производства вправе знакомиться с материалами исполнительного производства, делать из них выписки, снимать с них копии, представлять дополнительные материалы, заявлять ходатайства, участвовать в совершении исполнительных действий, давать устные и письменные объяснения в процессе совершения исполнительных действий,

Еще про залог:  Частные деньги в долг в Москве под расписку!

приводить свои доводы по всем вопросам, возникающим в ходе исполнительного производства, возражать против ходатайств и доводов других лиц, участвующих в исполнительном производстве, заявлять отводы, обжаловать постановления судебного пристава-исполнителя, его действия (бездействие), а также имеют иные права, предусмотренные законодательством Российской Федерации об исполнительном производстве. До окончания исполнительного производства стороны исполнительного производства вправе заключить мировое соглашение, соглашение о примирении, утверждаемые в судебном порядке.

Если предприниматель скрывается, переехал в другой регион или прячет имущество, специалисты ФССП должны провести розыскные мероприятия. Кредиторы вправе сообщать приставам сведения об имуществе и местонахождении должника. На период розыска производство приостанавливается.

После продажи имущества через специализированную организацию или через торги, выручка выплачивается

• взыскателю, если исп. производство единственное

• всем взыскателям пропорционально размеру требований, если открыто несколько дел.

Приставы обязаны применять очередность при выплатах кредиторам — банки, поставщики, арендодатели и прочие контрагенты ждут в четвертой очереди исполнения требований. Кстати, при банкротстве они оказываются в третьей очереди — здесь у налоговой нет приоритета.

Федеральный закон N 229-ФЗ, статья 111

Гражданин должен следовать такой инструкции:

1. Подготовьте документацию, подтверждающую, что предприниматель должен выплатить вам, какую именно сумму, за что.
2. Напишите заявление на имя предпринимателя и укажите в нём все нюансы.
3. Подайте письменную претензию ИП.
4. Получите ответ от бывшего бизнесмена. Лучше, чтобы ответ был получен в письменном виде, — так вы не будете голословны в суде.

Досудебное урегулирование вопроса будет напрямую зависеть от желания ИП погасить долг и наличия финансов.

Взыскатель может заключить мировой соглашение с предпринимателем по оплате долга. Оформляется документ у юриста или нотариуса. Как правило, в соглашении прописывается график погашения долга.

Кстати, мировое соглашение будет доказывать, что предприниматель признает долг и пытался его выплатить, если в дальнейшем придется решать вопрос в судебной инстанции. А эти действия бизнесмена будут учитываться в суде.

Если ип закрылся с долгами

Если юридические лица могут пройти ликвидацию компании с официальным объявлением в СМИ, то индивидуальный предприниматель просто закрывает дело. Даже если ИП имеет долги перед банком, работниками, налоговой и по бюджетным отчислениям, заявление на закрытие дает право на исключение из ЕГРИП. Но обязанность вернуть деньги никуда не пропадает — потом должник рассчитывается как обычный гражданин.

Вы можете проверить статус неплательщика в госреестре на сайте ФНС, введя его название, фамилию и имя, номера ОГРНИП или ИНН.

После заполнения полей нажмите кнопку «Найти», и вы получите полную выписку из ЕГРИП по должнику бесплатно. На первой же странице будут сведения об открытии и закрытии ИП.

Для покрытия долгов с ИП могут взыскать:

1. Деньги, полученные бизнесменом за время работы (наличные в кассе, сейфе, на счете в банке).
2. Квартиру, дом, автомобиль, гараж, помещение для торговли.
3. Ценные бумаги, облигации, антикварные вещи, ювелирные украшения, бытовую технику, производственное оборудование дороже 100 МРОТ — холодильные камеры, печатный станок, индукционные плиты и другие.
4. Другие разрешенные законом доходы и имущество ИП, если предыдущие источники не смогли покрыть полную сумму долга.

Узнать, что делать, если должникзакрыл ИП

Залог, как способ обеспечения обязательства

На практике чаще всегда в качестве залога используется транспорт или недвижимость. При этом закон не запрещает передавать в залог и иную собственность. Например, доля в ООО также может использоваться в качестве обеспечения, так же как и право аренды и права на различные объекты вроде техники и так далее.

Смысл залога – это обеспечение дополнительной гарантии для кредитора, но должник также должен иметь какой-то смысл в оформлении договора. Чаще всего предоставление залога позволяет либо получить более выгодные условия, либо вовсе даёт право на заключение сделки, так как при отсутствии обеспечения кредитор отказывается от начала правоотношений.

Ип – это гражданин или юридическое лицо? кто ответит по долгам?

Индивидуальный предприниматель – это гражданин, который занимается бизнесом, платит налоги и совершает бюджетные отчисления без образования юридического лица. То есть официально ИП – это физическое лицо.

И если по долгам юридического лица руководство и собственники не отвечают (за исключением случаев субсидиарной ответственности), то ИП повезло меньше.

индивидуальный предприниматель отвечает по долгам, как физическое лицо. то есть, не только активами бизнеса, но и всем своим личным имуществом.

Кредиторам это на руку. Если денег ИП не хватает для расчетов по долгам, взыскание обращается на частную собственность и личные счета должника. За исключением единственной квартиры, недорогих предметов быта и другого имущества, полный перечень которого содержится в ст. 446 ГК РФ.

Как взыскать долг с ип через суд?

Взыскание долга с индивидуального предпринимателя не отличается от взыскания долга в суде с юр. лиц.

Вы можете подать иск, если:

• были предприняты попытки разрешить конфликт мирным путем (досудебный порядок взыскания задолженности),
• не прошло 3 года с момента возникновения долга,
• имеются оригиналы документов.

Долг можно взыскать, даже если ИП закрылся.

Кредитор имеет право на возврат:

1. Основного долга: сумму, которую он одолжил на развитие дела.
2. Процентов предусмотренных договором кредитования.
3. Неустойки, штрафов и пени, если должник не начал возвращать деньги в оговоренный срок.
4. Расходов: госпошлина, оплата юриста для решения дела

Куда подавать иск? По подсудности, если ИП занимал деньги на бизнес и продолжает работать, дело между юр. лицами и ИП будет рассматриваться в Арбитражном суде. Если предприниматель уже закрылся или взял в долг на личные нужды, иск нужно подавать в районный суд по месту жительства неплательщика как к обычному гражданину.

Что указать в иске:

1. ФИО истца (кредитора) и ответчика (банкрота), адреса и номера телефонов для связи, адрес электронной почты заявителя (для извещения о заседаниях).
2. Условия договора: размер долга, дата, основание возникновения обязательств (договор займа, расписка и так далее), что именно и в каком объеме нарушил должник, не выплатил деньги полностью или выплатил частично, другие важные обстоятельства.
3. Требования к заемщику: заплатить деньги, вернуть имущество.
4. Попытки решить проблему мирным путем: направлял ли заявитель неплательщику претензию с просьбой вернуть долг, была ли обратная связь, суть переписки и переговоров, почему досудебные меры не помогли.
5. Сумма, которую истец просит взыскать с ответчика, дополнительные требования о неустойке или процентах, если деньги одалживались без договора, или в соглашении было несколько вариантов.

Обязательно приложите к заявлению копии документов на которых вы основываете свои требования. Это может быть копия расписки, договора займа, квитанции, чеки, накладные, ведомости, выписки и иные документы, подтверждающие наличие и сумму долга между кредитором и ИП. Необходимо предоставить также данные об истце и ответчике (контакты, сведения о регистрации, копии личных документов).

Несмотря на то, что для рассмотрения дела требуются копии договоров и расписок, оригиналы составленные и подписанные двумя сторонами, должны быть на руках у истца. Суд может затребовать оригиналы документов для проверки.

Получить помощь юриста по возврату задолженности

Когда обращается взыскание на имущество должника

Обращение взыскания на залоговое имущество реализуется в том случае, если должник не исполняет своё обязательство, полностью или в какой-то части (пункт 1 статьи 348 ГК РФ). Второй вариант, когда процедура представляется возможной – это реализация процедуры банкротства гражданина.

Нажмите для увеличения изображения

Данная мера применяется лишь в крайних случаях, когда использовать прочие методы защиты прав не представляется возможными. Например, если должник длительный период времени отказывается вносить периодические платежи, у него отсутствуют счета или доход, с которого можно было бы получить возмещение.

Однако обращение взыскания – это законное право залогодержателя, который вправе в любой момент, при неисполнении обязательства, предъявить подобное требование в суд.

Стоит учитывать и соразмерность стоимости залогового имущества и долга. Так, на основании пункта 2 статьи 348 ГК РФ, сумма задолженности должна быть не менее 5 процентов от стоимости заложенного имущества, а период просрочки должен составлять от трёх месяцев.

Нажмите для увеличения изображения

Когда речь идёт об обеспечении периодических выплат, например, при кредитовании граждан, допускается не трёхмесячный период неисполнения, а трёхкратное нарушение сроков в течение одного года (пункт 3 статьи 348 ГК РФ).

Нажмите для увеличения изображения

Ещё один важный момент. Обратить взыскание можно не только на заложенное имущество, в рамках исполнительного производства. Но залогодержатель будет иметь преимущественное право перед другими кредиторами, что позволит ему получить средства от реализации объекта в первую очередь.

Кроме того, залогодержатель сможет в любой момент наложить арест на объект, а в некоторых случаях – расторгнуть сделки по реализации такой собственности в судебном порядке.

Обратить взыскание можно не только на предмет залога, но и на любое имущество должника. Это возможно в рамках процедуры исполнительного производства, судебными приставами. Однако залогодержатель всегда будет иметь преимущественное право перед иными кредиторами.

Кто отвечает по долгам предпринимателя?

Так как ИП — это обычный гражданин, имеющий статус предпринимателя, то и ответственность по всем долгам лежит не только на ИП, но и на физ. лице.

Советы для кредитора:

1. Важно не пропустить 3 года с момента, когда заемщик должен был вернуть долг, иначе должник сможет указать на пропуск срока исковой давности.
2. Нельзя тянуть с заявлением в суд. Возвращайте долг пока у должника есть имущество и он не объявил себя банкротом.
3. После завершения разбирательства контролируйте приставов. От них зависит исполнение решения и взыскание положенной суммы.

Если у кредитора есть исполнительный лист, он может получить долг даже с закрытого ИП, потому что прекращение бизнеса не означает списания долга.

Прежде чем обращаться в суд, нужно попытаться уладить дело мирным путем. Заимодатель должен направить неплательщику претензию в письменном виде с требованием вернуть долг. Претензия должна содержать сумму долга, размер штрафа, пени и неустойки (если они предусмотрены договором) и дату, когда деньги необходимо вернуть.

Узнать, как правильно предъявить требования для возврата вашего долга

Мирное решение долговых проблем. моральное воздействие «с позиции силы»

Можно мирно решить проблему с долгом ИП. Это сэкономит время и позволит избежать финансовых затрат, связанных с судебными разбирательствами.

ПРЕТЕНЗИОННОЕ ВОЗДЕЙСТВИЕ БЫВАЕТ ВЕСЬМА ЭФФЕКТИВНЫМ: ОДНО ДЕЛО, КОГДА КРЕДИТОР «МОЛЧА ЖДЕТ», И СОВСЕМ ДРУГОЕ – ЕСЛИ НАЧИНАЕТ ДЕЙСТВОВАТЬ И ПОКАЗЫВАЕТ, ЧТО НАСТРОЕН СЕРЬЕЗНО

Многие предприниматели добровольно погашают задолженность в рамках досудебного взыскания: после грамотного проведенных переговоров или сразу после получения письменной претензии.

Как воздействовать на конкретного должника: «кнутом» или «пряником», зависит от индивидуального «портрета» предпринимателя.

Оспаривание сделок должника

Некоторые неплательщики специально продают имущество или совершают другие сделки, чтобы стать банкротом и не выплачивать долги.

Оспорить сделки возможно только в процессе банкротства должника. Для правильной аргументации и своевременной подачи ходатайства, лучше привлечь юриста по банкротным делам.

Суд может защитить кредитора, отменив подозрительную сделку совершенную в течение 3 лет предшествующих банкротству. Это могут быть любые банковские операции, выплаты премий или зарплаты, брачный договор, договор дарения и другие действия, уменьшающие конкурсную массу, необходимую для расчетов по долгам.

В случае успешного оспаривания сделки, имущество вернется в конкурсную массу и будет реализовано финансовым управляющим. Средства от продажи пойдут на погашение требований кредиторов.

Портрет четвертый: «избегающий» (потенциальный мошенник)

Должник может постепенно выводить активы и готовиться к банкротству, избегая общения с кредитором или обещая «вот-вот» рассчитаться. Кредитору не стоит долго ждать возврата долга. Любое промедление опасно.

Для предпринимателя, который не идет на компромисс или вовсе не желает обсуждать проблему, нужно готовить досудебную претензию, с предупреждением о последующем обращении в суд.

Если удалось организовать переговоры – кредитор должен быть уверенным и даже «жестким».

демонстрация силы (в рамках закона) – довольно убедительная позиция в отношении недобросовестного должника

Можно пообщаться с родственниками, подать заявление в полицию и использовать другие доступные инструменты морального воздействия.

Если ИП так и не перечислил денежные средства после переговоров, психологического давления и получения претензии, нужно обращаться в суд.

После закрытия предпринимательства

ИП, прекративший деятельность и снятый с учета в ИФНС, закрывает бизнес. Однако все долги, образовавшиеся до ликвидации, сохраняют силу — бывший ИП продолжит выплачивать задолженность:

• по коммерческим обязательствам, возникшим по время предпринимательства до снятия с учета в ИФНС;

• по потребительским кредитам и займам, оформленным на физ. лицо (независимо от времени оформления кредитов);

• по личным обязательствам физического лица (алименты, налоги и т.д.).

Более того, супруги несут солидарную ответственность по совместным обязательствам. Это означает, что кредитор, которому задолжал неудачливый бизнесмен, справе обратить взыскание на общее имущество супругов — добиться продажи загородного дома или, к примеру, совместной доли в ООО. Второму супругу выплатят половину выручки от реализации совместно нажитых объектов.

Не хотите платить долги супруга?

Ситуация на практике

Обращение взыскания может быть осложнено несколькими моментами:

• Должник прячет имущество от кредитора или пытается его реализовать.

Данные методы являются противоправными, но они часто применяются на практике.

• У приставов нет фактической возможности для хранения арестованного объекта.

В таких случаях назначается ответственный хранитель, но не всегда он выполняет свои обязательства должным образом, несмотря на наличие ответственности.

• Предмет залога не удаётся реализовать.

В таком случае кредитор может забрать его себе, но не всегда в этом имеется смысл.

Ещё одна проблема – неверная оценка стоимости имущества. Далеко не всегда стороны используют для этого экспертов, но и сами не в состоянии должным образом оценить стоимость. Это приводит к тому, что по выкупной стоимости объект не может быть реализован, либо, наоборот, к убыткам залогодателя.

Срок исковой давности взыскания долгов с ип и размер госпошлины

Законом определен период, в который возможно взыскать долг с индивидуального предпринимателя. Он составляет 3 года с наступления срока платежа.

Срок исковой давности определяется договором и соглашением, заключенным сторонами. Именно в этот период гражданин может подать иск в суд и взыскать долг с ИП.

Если срок платежа не был установлен, и не был зафиксирован в договоре, то начало исковой давности считают с момента возникновения прав кредитора, когда он заявил о своих требованиях. Об этом говорится в части 2 статьи 200 ГК РФ.

На основании статьи 314 ГК РФ, кредитор обладает правом востребовать оплату в приемлемый срок после принятого дебитором исполнения.

Что касается госпошлины, то при подаче искового заявления взыскатель должен уплатить в государство сбор.

Судебный порядок

подать заявление в суд об обращении взыскания на предмет залога. При этом не имеет значения, имеется ли соглашение о внесудебном порядке или нет.

Процедура проводится в следующем порядке:

1. Соблюдается досудебный порядок, если он является обязательным.

Кредитор должен направить должнику претензию с предложением погасить долг добровольно.

2. Подготавливается заявление о взыскании задолженности.

А также об обращении взыскания. Допускается два варианта – одновременное применение двух процедур или поочерёдное. Во втором случае сначала выносится решение о взыскании задолженности, а потом, отдельным заявлением, обращается взыскание на предмет залога.

3. Документы подаются в суд с целью получения судебного решения и исполнительного документа.
4. Исполнительный лист передаётся в службу судебных приставов по месту проживания должника.

Пристав, после получения листа об обращении взыскания, возбуждает производство, о чём извещается и должник. Залогодателю предлагается передать предмет залога самостоятельно, если это не производится – объявляется его розыск.

Имущество будет реализовано с торгов. Если оно не будет продано после трёх попыток, даже при уменьшении цены, кредитору будет предложено получить его в счёт погашения долга. При отказе он не сможет получить взыскание за счёт данного объекта.