Кредит на приобретение объектов коммерческой недвижимости под их залог

Кредит на приобретение объектов коммерческой недвижимости под их залог Залог недвижимости
Содержание
  1. Что происходит с объектом после оформления залога
  2. Альфа-банк
  3. В каком банке оформить кредит под залог коммерческой недвижимости
  4. Ваши действия при обращении в автоломбард
  5. Восточный банк
  6. Все кредиты для продвижения бизнеса в проверенных банках москвы
  7. Газпромбанк
  8. Документы для оформления кредита под залог коммерческой недвижимости
  9. Займ под залог коммерческой недвижимости в москве | банки.ру
  10. Займ под птс в москве — получить деньги под залог птс автомобиля
  11. Как взять кредит под залог коммерческой недвижимости
  12. Как оформить?
  13. Как получить кредит
  14. Какие банки москвы дают кредит под залог автомобиля?
  15. Какие банки россии выдают кредит под птс машины в 2021 году
  16. Какие документы нужны?
  17. Какие кредиты для бизнеса выдают банки?
  18. Кредит для бизнеса в москве от 1% в 41 банке — взять кредит на открытие и развитие малого бизнеса с нуля
  19. Кредит на приобретение объектов коммерческой недвижимости под их залог
  20. Кредит под залог коммерческой недвижимости в россельхозбанке
  21. Кредитование малого бизнеса, взять кредит для малого бизнеса без залога и поручителей | отп банк
  22. Кредиты для бизнеса: взять кредит на развитие малого и среднего бизнеса | совкомбанк
  23. Кредиты под залог птс автомобиля в москве — 22 предложения в 13 банках, взять кредит под птс авто
  24. Мтс банк
  25. На каких условиях выдается кредит
  26. На какие цели предоставляется кредит
  27. Необходимые документы
  28. Открытие банк
  29. Порядок оформления займа в компании «кредиты населению автоломбард»
  30. Почта банк
  31. Промсвязьбанк
  32. Ренессанс кредит банк
  33. Тинькофф банк
  34. Топ−5 банков
  35. Требования к авто
  36. Требования к заемщику
  37. Требования к объекту недвижимости
  38. Требования к бизнесу
  39. Условия кредитов для малого бизнеса
  40. Хоум кредит банк
  41. Экспресс-кредитование для бизнеса | банк открытие
  42. Заключение

Что происходит с объектом после оформления залога

Законодательно залоговые правоотношения регулируются частью 1 *3 ГК РФ. При оформлении залогового кредита заемщик продолжает пользоваться коммерческим помещением. В документы на объект вносится соответствующая запись, указывающая на наличие обременения.

По части пользования и владения объектом банком не устанавливаются никакие ограничения. В плане распоряжения недвижимым имуществом собственник лишается возможности:

  • Продавать, обменивать, дарить залоговый объект.
  • Сдавать в аренду.
  • Передавать в залог третьим лицам и организациям.
  • Существенно изменять структурные и технические характеристики объекта.
  • Выделять доли в праве собственности третьим лицам и организациям.

Все указанные ограничения снимаются по решению банка. В список могут входить дополнительные ограничения, установленные кредитным соглашением. При этом наложенное на объект обременение не должно противоречить действующему законодательству.

Альфа-банк

Стабильно входящий в двадцатку крупнейших, банк предлагает клиентам достаточно высокие суммы при относительно простых требованиях. Особое внимание здесь уделяется непосредственно самому объекту коммерческой недвижимости. Платежеспособность заемщика отводится на второй план.

Подробнее о кредите→

В каком банке оформить кредит под залог коммерческой недвижимости

Крупнейшие банки стараются выдавать больше залоговых кредитов, так как они не предполагают для них больших кредитных рисков, но обещают хорошую прибыль. Поэтому подобных предложений всегда достаточно.

В этом заключается проблема выбора, с которой сталкивается каждый заемщик. Банки предлагают похожие на первый взгляд условия. Без исчерпывающей информации здесь обойтись будет сложно. Поэтому финансовый портал Бробанк.ру подобрал десять банков, в которых можно оформить выгодный кредит под залог коммерческой недвижимости.

Ваши действия при обращении в автоломбард

Наличие легкового, грузового и спецтранспорта на балансе вашей Компании дает вам возможность получить быстрый кредит под залог автотехники. При этом не потребуется снимать автомобиль с учета в ГИБДД либо оформлять доверенности на продажу транспорта.

От вас потребуется:

  • выбрать удобно расположенный для вас филиал нашей Компании с площадкой под легковые или грузовые автомобили;
  • предоставить ПТС и свидетельство о регистрации (если автомобиль состоит на учете).

Транспортное средство должно находиться в исправном состоянии, год выпуска – не ранее 2005 года.

Также необходимо предоставить:

  • выписку из ЕГРЮЛ, датированную не раньше, чем за 15 дней до обращения (ее можно заказать в срочном порядке);
  • копию приказа или выписку из протокола собрания учредителей о назначении Генерального директора.

При заявке на сумму свыше 30 000 000 рублей в пакет документов войдут:

  • Протокол Общего собрания участников Общества либо Решение одного участника о назначении Генерального директора;
  • Протокол Общего собрания участников Общества либо Решение одного участника о заключении крупной сделки.

Как видно из перечисленного списка, все документы можно подготовить буквально за один час.

Услуга «автоломбард для юридических лиц» доступна организациям со всеми организационно-правовыми формами.

Восточный банк

Здесь имеется специальный продукт — кредит под залог недвижимости, под который подпадает и коммерческая недвижимость в том числе. Суммами банк оперирует вполне достаточными, чтобы ими можно было покрыть потребности даже крупного бизнеса.

Подробнее о кредите→

Все кредиты для продвижения бизнеса в проверенных банках москвы

Для выгодного оформления целевого кредита для бизнеса в Москве для ИП, достаточно:

  • изучения банковских программ в поддержку начинающих бизнесменов;
  • выбора наиболее подходящего варианта дополнительной финансовой помощи (чтобы организовать предприятие, открыть ип, купить основные средства);
  • подачи заявки в банковское учреждение.

В 2021 году, соискатели могут получить займ на срочную покупку готового бизнеса в следующих банках Москвы: СберБанк, Банк ВТБ, Газпромбанк, Альфа-Банк, Россельхозбанк.

Газпромбанк

У банка в капитале имеется доля из государственного бюджета. Это позволяет кредитной организации работать с достаточно крупными суммами по залоговым кредитам. Также банк дает хорошие проценты от оценочной стоимости залогового имущества. Заявки на всех этапах рассматриваются быстро.

Подробнее о кредите→

Документы для оформления кредита под залог коммерческой недвижимости

Помимо документов в отношении себя самого, заемщик предоставляет в банк полный пакет документов на коммерческую недвижимость. Здесь предусматривается наличие всех бумаг на объект, указывающих на его законную постройку и на права собственности заемщика.

Чтобы кредитная организация одобрила выдачу залогового кредита, все вышеперечисленные требования должны быть соблюдены. В пакет документации включаются:

  • Свидетельство о праве собственности.
  • Выписка из ЕГРН.
  • Документы по технической части — экспликация, поэтажный план, прочие документы.
  • Документы о законном владении земельным участком на котором находится коммерческое помещение.
  • Дополнительные данные по требованию кредитной организации.

Список каждый банк устанавливает по своему усмотрению. Выше указаны документы, которые предоставляются заемщиком практически в каждом случае. По ним банк определяет принадлежность объекта заемщику и отсутствие обременений и ограничений в правах пользования объектом.

Займ под залог коммерческой недвижимости в москве | банки.ру

Сайт zalognedvigimosti.ru бесплатно предоставляет пользователям информацию о микрозаймах. Процентные ставки и срок погашения займа индивидуальны, зависят от выбранной организации и могут составлять от 0% до 1% в день (365% годовых), срок от 1 дня до 1825 дней.

Пример расчета: займ 10 000 руб., срок пользования 12 недель под 0.83% в день; проценты за весь период составят 4 164.52 руб. Итого к выплате 14 164.52 рублей.
Администратор сайта ООО «Информационное агентство «Банки.ру».

Адрес: 117638, г. Москва, улица Одесская, д. 2, этаж 19.
Все предложения, отображенные на данной странице, являются лучшими или выгодными исключительно по мнению экспертов Банки.ру

Обновлено 09.09.2021

Займ под птс в москве — получить деньги под залог птс автомобиля

Займ под залог ПТС авто в Москве — одна из самых популярных услуг автоломбардов. Обуславливается это доступностью и скоростью получения такого займа. Кроме того, займ под ПТС предполагает, что сам автомобиль остается у его владельца – а это важно тем, для кого автомобиль является средством заработка.

МФО в Москве позволяют клиентам быстро оформить займ всего по нескольким документам:

  • по паспорту гражданина РФ;
  • свидетельству о регистрации автомобиля;
  • ПТС (паспорту транспортного средства).

Оформление обычно не длится больше часа – специалисты автоломбарда оценивают автомобиль, после чего определяется сумма займа и составляется договор.

Большинство МФО выдают займы денег наличными или перечисляют их на счет или карту клиента в день обращения. Однако при займе под залог ПТС авто сумма, выдаваемая автоломбардом, обычно не превышает 60-70% от рыночной стоимости автомобиля. Кроме того, владелеец авто может пользоваться транспортным средством, заложенным под ПТС, однако на пользование устанавливаются некоторые ограничения – например, заемщик не может продать или подарить автомобиль.

Чтобы получить подробную информацию об условиях займа и оформить заявку на займ под ПТС автомобиля, кликните на карточку организации.

Как взять кредит под залог коммерческой недвижимости

Кредит под залог коммерческой недвижимости можно оформить двумя способами: первый — оформление одноименного залогового кредита, и второй — получение в кредит наличных средств и передача объекта недвижимости банку в качестве обеспечения по собственному желанию.

Кардинальной разницы между этими вариантами нет. Дело в том, что не во всех банках есть соответствующий продукт, но практически каждая кредитная организация готова рассмотреть варианты выдачи средств под залог ликвидного коммерческого объекта недвижимости.

Еще про залог:  Кредиты на 15 лет - 8 вариантов оформить кредит на срок до 15 лет в 6 банках, ставка от 3% в год

Для оформления кредита рекомендуется внимательно подходить к выбору кредитной организации. Важно помнить, что по такого рода кредитам речь, как правило, идет о больших суммах, поэтому наименование банка имеет важное значение. После выбора кредитной организации и изучения условий по продукту, необходимо проделать следующие действия:

  1. Подать заявку — заполнить онлайн-форму с указанием информации для первичной оценки потенциального клиента.
  2. Отправить заявку и узнать по ней решение — среднее время ожидания составляет 5-7 минут.

В случае положительного решения клиент должен в назначенное время прибыть в банк с документами. Это второй этап рассмотрения заявки на кредит. На этой стадии будут проверены документы заемщика и данные на коммерческий объект. Если решение будет вновь положительным, банк проведет оценку объекта (обязательно), рассчитает сумму кредита (до 75-80% от оценочной стоимости) и выдаст деньги клиенту любым удобным для него способом.

Как оформить?

Вы можете обратиться в филиал или воспользоваться функциями на официальном сайте банка. На этой странице вы найдете самый простой и быстрый сервис для отправки запроса. Чтобы подать заявку через наш портал:

  1. выберите параметры поиска для залогового кредитования;
  2. ознакомьтесь с предложениями и выберите лучшее;
  3. заполните заявку на получение средств;
  4. подайте запрос в банк на рассмотрение и дождитесь одобрения;
  5. посетите отделение для завершения сделки.

Как получить кредит

Чтобы процедура не отняла много времени, рекомендуем начать ее с подачи онлайн-заявки на сайте. Сроки рассмотрения анкет — от нескольких минут до 2 дней (зависит от банка). При положительном решении вам останется только посетить офис с документами, подписать договор и забрать деньги.

Какие банки москвы дают кредит под залог автомобиля?

Залоговое кредитование позволяет получить до 20000000 рублей на срок до 120 по ставке от 5.5 процентов в год.

В какой банк Москвы отправить запрос

Название банка

Базовые параметры

Совкомбанк

Ставка от 6.9%, до 5 млн руб, до 60 месяцев на выплату

Тинькофф Банк

Ставка от 7.9%, до 3 млн руб, срок до 60 месяцев

Росгосстрах Банк

От 5.9%, до 3 млн руб, до 60 месяцев

Локо-банк

От 6%, до 5 млн руб, до 84 месяца

Газпромбанк

От 3.9%, на 60 месяцев, лимит до 5 млн руб

Какие банки россии выдают кредит под птс машины в 2021 году

На этой странице мы собрали все финансовые учреждения, готовые предоставить деньги под залог паспорта транспортного средства. Что предлагают российские банки:

  • Оформление под ПТС любого авто: легковой машины, грузового авто, иномарки, отечественного ТС и пр.
  • Низкая процентная ставка.
  • Возможность получить деньги уже в день обращения.
  • Срок кредитования, в среднем, до 2-3 лет.

Чтобы найти лучший кредит, укажите в кредитном калькуляторе требуемую сумму и сроки погашения. В сравнительной таблице моментально появится информация по каждой программе: ставка, размер платежа и сумма переплаты.

Какие документы нужны?

Для оформления договора банки требуют паспорт транспортного средства и свидетельство о регистрации ТС. Также дополнительно могут запросить водительское удостоверение и страховой полис. От самого клиента требуется минимум документов. Чаще всего нужен только паспорт.

Какие кредиты для бизнеса выдают банки?

  1. Кредиты индивидуальным предпринимателям.
    Индивидуальные предприниматели могут получить два вида кредита — кредит на бизнес с нуля и на развитие существующей предпринимательской деятельности. Клиенту придется предоставить банку структурированный, детальный бизнес-план и технически-экономическую целесообразность проекта. Требуется залог, авторитетный поручитель.
  2. Кредит на пополнение оборотных средств.
    Такое кредитное предложение направлено на увеличение товарооборота компании, финансирования насущных потребностей бизнеса и преодоление финансовых разрывов при сезонном спросе или дефиците средств при необходимости оплаты счетов. Кредит требует залогового обеспечения.
  3. Инвестиционный кредит.
    Инвестиционный кредит под бизнес доступен существующим компаниям, успешно работающим в представленной отрасли не менее 1-2 лет. Целью получения кредита может быть модернизация производственных мощей, приобретение или ремонт транспорта, недвижимости, оборудования, внедрение новейших технологий.
  4. Кредит на оборудование малому бизнесу.
    Такой кредитный продукт позволяет приобретать или реконструировать оборудование, спецтехнику, транспортные средства.
  5. Овердрафт для бизнеса.
    Позволяет осуществлять платежи, превышающие сумму основного баланса при возникновении дефицита средств.

Кредит для бизнеса в москве от 1% в 41 банке — взять кредит на открытие и развитие малого бизнеса с нуля

* Мы отобрали предложения банков с самыми выгодными условиями для получения кредита для малого и среднего бизнеса. Ставка рассчитывается индивидуально и зависит от суммы, а также срока кредитования

Кредит на приобретение объектов коммерческой недвижимости под их залог

Объект коммерческой недвижимости должен:

  • принадлежать продавцу на праве собственности, зарегистрированном в установленном законодательством Российской Федерации порядке и удостоверенном правоподтверждающими документами;
  • быть свободным от обременений правами третьих лиц по договорам залога, лизинга;
  • не находиться в аварийном состоянии;
  • не являться памятником архитектуры или иным особо охраняемым объектом;
  • не являться предметом судебных споров, не находиться под арестом;
  • не находиться на территории закрытого административно-территориального образования;
  • иметь кадастровый паспорт, выданный в соответствии с требованиями законодательства о государственном кадастре недвижимости.

здание/сооружение должно:

  • размещаться на земельном участке, принадлежащем продавцу на праве собственности или аренды по договору аренды, срок аренды по которому не менее чем на 2 месяца превышает окончательный срок возврата (погашения) кредита;
  • наличие сетей инженерно-технического обеспечения, предусмотренных проектной документацией, в том числе систем отопления (электрические/паровые/газовые), обеспечивающие его теплоснабжение, либо наличие автономной системы отопления;
  • иметь железобетонный, каменный или кирпичный фундамент, исправное состояние внутренних коммуникаций и инженерного оборудования, дверей, окон и крыши (для зданий в целом и помещений на последних этажах в частности);
  • иметь несущие стены и межэтажные и чердачные перекрытия выполнены из кирпича, крупных блоков или железобетонных панелей, металла;
  • не состоять на учете по постановке на капитальный ремонт;
  • не состоять в планах органов местного самоуправления и/или государственных органов на снос;
  • иметь фактический износ здания/сооружения не более 50%;
  • не состоять на учете по постановке на капитальный ремонт;
  • по местоположению, площади и другим характеристикам соответствовать специфике текущей/предполагаемой хозяйственной деятельности предприятия-заемщика, но быть пригодным для использования другими субъектами рынка недвижимости в иных целях в случае возможной его реализации как предмета залога.

Дополнительные требования к помещениям:

  • наличие сетей инженерно-технического обеспечения, предусмотренных проектной документацией, в том числе систем отопления (электрические/паровые/ газовые), обеспечивающие его теплоснабжение, либо наличие автономной системы отопления.

Кредит под залог коммерческой недвижимости в россельхозбанке

  • Заявка клиента на предоставление кредита;

  • Документы, подтверждающие регистрацию Клиента;

  • Лицензии, подтверждающие право Клиента заниматься отдельными видами деятельности;

  • Копии паспортов, удостоверяющих личности Клиента и лиц, предоставляющих обеспечение (все страницы/все содержащие сведения страницы);

  • Документ, подтверждающий регистрацию Клиента в случае предъявления документа, удостоверяющего личность, отличного от паспорта;

  • Справка о финансовом состоянии по состоянию на последнюю годовую/квартальную дату, составленная по форме Банка.

  • Кредитование малого бизнеса, взять кредит для малого бизнеса без залога и поручителей | отп банк

    Кредиты для бизнеса: взять кредит на развитие малого и среднего бизнеса | совкомбанк

    Кредит на обеспечение участия в госзакупках, средства перечисляются на специальный счет, открытый в Совкомбанке.

    Кредиты под залог птс автомобиля в москве — 22 предложения в 13 банках, взять кредит под птс авто

    Для получения кредита под ПТС заемщик должен соответствовать следующим требованиям:

    • Гражданство РФ, постоянная или временная регистрация;
    • Возраст с 18 лет;
    • Постоянный доход;
    • Работа в регионе присутствия банка;
    • Отсутствие негативной кредитной истории;
    • Наличие минимального трудового стажа.

    Дополнительно выдвигаются условия наличия мобильного и рабочего телефона, электронной почты.

    Залог также должен соответствовать установленным требованиям по типу транспортного средства, году выпуска, износу и т. д.

    Для получения займа потребуется паспорт, СНИЛС, заверенная копия трудовой книжки, свидетельство о браке (разводе), документы на транспортное средство. Деньги можно получить без подтверждения доходов. Заемщик сможет пользоваться автомобилем, но его нельзя продать, подарить, обменять. Оригинал ПТС будет находиться в банке до полного погашения долга.

    Мтс банк

    Быстрое рассмотрение заявки гарантируется каждому заемщику. Подавать заявки можно в круглосуточном режиме. Максимальная сумма кредита под залог может быть пересмотрена, если банк сильно заинтересуется коммерческим объектом. Сам объект должен находиться в регионе присутствия банка.

    Подробнее о кредите→

    На каких условиях выдается кредит

    Коммерческая недвижимость — нежилой объект, предназначенный для ведения предпринимательской деятельности. Для объектов жилого фонда действуют отдельные программы, рассчитанные в основном на физических лиц. В части коммерческой недвижимости потенциальными заемщиками признаются юридические и физические лица, являющиеся собственниками помещений.

    Отличие залогового кредитования заключается в передаче объекта недвижимости в залог кредитной организации на время действия соглашения. Объект залога в данном случае рассматривается в качестве основной гарантии исполнения заемщиком кредитных обязательств.

    При этом залог никак не затрагивает права собственности заемщика. Последний по-прежнему пользуется всем объемом прав на недвижимое имущество, с незначительными ограничениями. 

    На какие цели предоставляется кредит

    Займы без залога и поручительства могут получить малые предприятия, которые соответствуют критериям банка.

    Обратите внимание! Чтобы получить кредит на открытие и развитие бизнеса без поручителей и залога, в договоре должны быть четко обозначены цели, на которые будут потрачены заемные деньги.

    Предприниматели могут оформить заявку на кредит для решения следующих задач:

    • обновление технологического оборудования компании;
    • ремонт недвижимости, используемой для бизнеса;
    • закрытие кассовых разрывов (например, чтобы избежать задержки в выплате заработной платы сотрудникам);
    • развитие предпринимательства (открытие новых филиалов, освоение других направлений бизнеса, расширение торгового ассортимента и пр.);
    • проведение рекламных и маркетинговых кампаний;
    • закупка товаров для их последующей реализации.

    Не в каждом банке кредиты выдаются на все эти цели. Заемщику при этом важно доказать, что полученная прибыль или иные источники дохода гарантируют возврат денег с процентами.

    Так как кредит оформляется целевой, в договоре будет указано, на что выдаются средства предпринимателю. Заемщик, в свою очередь, должен документально отчитаться о том, каким образом были потрачены деньги.

    Необходимые документы

    В случае положительного ответа по заявке клиент должен будет собрать необходимые документы (их перечень лучше согласовать с менеджером банка). Традиционно в пакет бумаг, которые нужны для оформления кредита для бизнеса входят

    • устав и свидетельство о регистрации компании,
    • ИНН и ОГРН,
    • паспорт заявителя,
    • финансовая отчетность перед ФНС,
    • справка об отсутствии задолженности по заработной плате перед сотрудниками.

    Это минимальный список бумаг для оформления кредита. У каждого банка он может быть своим. Ознакомиться с перечнем необходимых документов вы можете на странице с описанием займа (или согласовать его с менеджером банка по телефону).

    Дополнительно могут потребоваться следующие бумаги:

    • лицензия (патент), подтверждающая право бизнес-деятельности;
    • документы о вводе в должность директора и главного бухгалтера;
    • справка о присвоении кодов в соответствии с действующими классификаторами.

    Также банки нередко запрашивают сведения о собственниках компании (ЕГРЮЛ/ЕГРИП, адреса, телефоны). Если речь идет об ИП, может потребоваться карточка с образцами подписей и печатей руководства.

    Открытие банк

    Целая линейка залоговых кредитов доступна для заемщиков в данной кредитной организации. Хорошим преимуществом выступает то, что в Открытии можно оформить большую сумму под залог коммерческой недвижимости. При этом оценка объекта производится в течение нескольких дней.

    Подробнее о кредите→

    Порядок оформления займа в компании «кредиты населению автоломбард»

    Среди автоломбардов Москвы для юридических лиц ООО «Кредиты Населению Автоломбард» выделяется скоростью принятия решения – в течение 30 минут с момента подачи заявки. Вы можете обратиться в нашу Компанию в любое время суток, в том числе – ночью.

    Наша Компания располагает площадками, расположенными в разных районах Москвы, что создает определенные удобства для клиентов.

    Оценка автомобиля будет произведена экспертами-профессионалами на площадке филиала сразу же после вашего приезда. Обязательно проводится проверка транспорта на юридическую чистоту.

    После оформления автозалога авто юридического лица вы получаете на руки договор займа, залоговый билет и акт приемки-передачи транспортного средства.

    При обращении в Компанию «Кредиты Населению Автоломбард» мы гарантируем:

    • полную конфиденциальность сделки;
    • минимальную процентную ставку – 0,9% в неделю;
    • перевод денежных средств на расчетный счет предприятия сразу же после подписания договора.

    В индивидуальном порядке возможно рассмотрение вопроса о пользовании автомобилем, при этом ПТС остается в автоломбарде.

    Заемщик имеет право установить срок кредита. Так же возможна бесплатная пролонгация договора.

    Важно знать. В случае, если клиент не выполняет свои обязательства и отказывается от сотрудничества, невостребованная техника выставляется на открытые торги.

    Компания «Кредиты Населению Автоломбард» и юридические лица успешно сотрудничают с 2000 года. От нас – выгодные условия, для вас – не менее выгодный кредит.

    Звоните нам в любое время. А деньги – через полчаса на вашем счете.

    Наш телефон 7 495 926 6969.

    Почта банк

    В этом банке есть вероятность получения кредита под залог коммерческой недвижимости практически без отказа. Кредитная организация самостоятельно заявляет об этом в описаниях своих программ. Процент отказов здесь минимальный, так как банк старается заключать сотрудничество с большим количеством клиентов.

    Подробнее о кредите→

    Промсвязьбанк

    Кредитная организация вплотную занимается обслуживанием отечественного военно-промышленного комплекса. Работа в других направлениях при этом ведется как и прежде. Залоговые кредиты оформляются здесь заемщиками практически всех категорий.

    Подробнее о кредите→

    Ренессанс кредит банк

    В направлении залогового кредитования этот банк начал работать относительно недавно. За короткий срок организация смогла наработать хорошую базу клиентов. Такой результат был достигнут благодаря тому, что банк максимально лояльно относится к своим потенциальным клиентам.

    Подробнее о кредите→

    Тинькофф банк

    Оценка недвижимости производится по предоставленным клиентом документам. Банк работает только дистанционно. Специалист кредитной организации доставит документы в любую указанную клиентом точку города. Договор подписывается на месте, а одобренная сумма выдается клиенту на дебетовую карту.

    Подробнее о кредите→

    Топ−5 банков

    Чтобы выбрать подходящую программу, важно проверить, соответствует ли предприятие требованиям финучреждения, а цель кредитования – условиям банка. Для этого перейдите на страницу с описанием интересующего вас займа на финансовом портале Выберу.ру.

    Рассмотрим программы пяти банков, которые предлагают наиболее выгодные кредиты для бизнеса.

    • Сбербанк. Всего действует 10 программ для ООО и ИП. Четыре из них предполагают кредитование без залога:
    • «Экспресс-Овердрафт». Программа предусматривает выдачу кредита на сумму до 2,5 млн руб. заемных денег сроком на 1 год. Процентная ставка – 14,5%. Если клиент – ИП, залог и поручительство не требуются, если ООО – поручителем выступает владелец компании;
    • «Бизнес-Овердрафт». Лимит кредитования – до 17 млн руб. Срок погашения также составляет 1 год. Процентная ставка при этом ниже – 12%;
    • «Доверие». Программа рассчитана на развитие бизнеса и предполагает заем до 3 млн руб. на срок до 3 лет. Ставка составляет 15,5% годовых. При этом программа хотя и не предполагает залога, необходимо участие поручителя. Для ИП им может стать физлицо, для ООО – собственник предприятия;
    • «Бизнес-Доверие». Основные условия такие же, как у предыдущей программы, но при этом деньги можно взять на любые цели.
    • Тинькофф. Предлагает три программы для предпринимателей. Процентная ставка – нефиксированная и зависит от срока кредитования.
    • «Увеличение оборотных средств». В долг заемщик может взять до 1 млн руб. на срок до полугода. Ставка – от 12 до 36% годовых (зависит от периода погашения, чем он дольше – тем больше переплата);
    • «На любые цели». Заемщик может получить до 2 млн руб. на срок до 3 лет. Минимальная ставка 12%. Два главных плюса программы: пересчет процентов при досрочном закрытии долга и нецелевой характер кредитования;
    • «Закрытие кассового разрыва». Происходит овердрафт на сумму до 400 тыс. руб. Ставка определяется для каждого клиента индивидуально.
    • ВТБ. Также предлагает три выгодные программы для предпринимателей:
    • «Овердрафт». Программа предполагает до 150 млн руб. Лимит зависит от объема оборотом компании по расчетным счетам – 50% от суммы. Срок кредитования – до 2 лет. Процентная ставка – 11,5% годовых;
    Еще про залог:  Взять кредит на 100000 рублей в Локо-Банк — оформить заявку онлайн

    Важно! Средства по программе поступают в течение 60 дней.

    • «Экспресс-кредитование». Предприниматель может взять сумму до 5 млн руб. на срок до 5 лет. Процентная ставка – 13−16% годовых. Минус программы – необходимо поручительство. Плюс программы – быстрое рассмотрение заявки;
    • Кредит для участия в электронном аукционе. Предусматривает до 35 млн руб. на срок до 1 года. Процентная ставка – 12% годовых.
    • Альфа-Банк. Предлагает две программы кредитования малого бизнеса без залога:
    • «Экспресс-овердрафт». Клиент может получить до 40 млн руб. на срок до 3 лет. Процентная ставка определяется индивидуально;
    • «Займы для частных инвесторов». Средства выделяются через инвестиционное общество «Альфа-Поток». Бизнесмен может получить до 5 млн руб. на срок до 6 месяцев. Процент переплаты также рассчитывается в индивидуальном порядке.
    • Модульбанк. Предлагает три программы для предпринимателей:
    • «На закупку товаров». Предоставляет до 2 млн руб. на срок до 2 лет. Процентная ставка – 14% годовых;
    • «Под обороты кассы». Возможно оформление кредита на сумму до 500 руб. на срок до 2лет. Плюс программы – выгодная ставка – всего 1% годовых;
    • «Овердрафт». Предусматривает перевод до 2 млн рулей. Процентная ставка варьируется от 19 до 21%. Срок кредитования устанавливается индивидуально.

    Вы можете найти и другие выгодные программы для предпринимателей.

    Требования к авто

    Быстрый кредит под залог автомобиля можно получить при соответствии транспортного средства требованиям финансовой организации. Среди критериев:

    • машина не должна находится в обременении;
    • транспорт должен быть зарегистрирован в ГИБДД;
    • у авто должен быть актуальный VIN номер;
    • объект должен быть застрахован по договору ОСАГО или КАСКО.

    Машина должна быть на ходу. Небольшие повреждения или поломки не играют значительной роли. Банки предъявлять ограничения по году выпуска и пробегу.

    Требования к заемщику

    Заемщиками выступают физические и юридические лица. При этом от юридического лица действует, как правило, генеральный директор, либо иное лицо, обладающее правом на коммерческий объект. Следовательно, так или иначе речь идет о кредитовании собственника нежилого помещения.

    Для успешного оформления кредита необходимо соблюсти некоторые требования по кредитной программе. Из основных требований выделяются: 

    • Гражданство РФ.
    • Достижение совершеннолетия.
    • Постоянная регистрация в одном из регионов РФ, либо в регионе присутствия кредитной организации.
    • Полное право собственности на объект недвижимости, либо на выделенную в нем долю.
    • Отсутствие значительной кредитной нагрузки.
    • Положительная кредитная история.
    • Наличие постоянного дохода и места трудовой занятости.

    Требования к кредитной истории и постоянному доходу могут опускаться банком. В этом заключается преимущество залогового кредитования. Банк получает основную гарантию того, что в случае не исполнения заемщиком обязательств, не потерпит убытков. 

    Если заемщик не исполняет условия кредитного соглашения, банк взыскивает объект недвижимости. Далее следует его реализации на аукционе. Вырученные от реализации средства поступают на счет кредитной организации. В результате банк получает гарантированную прибыль.

    По этой причине потенциальные заемщики не проверяются на платежеспособность. Главное, чтобы все было в порядке с правами собственности на объект и с самим объектом недвижимости. 

    Требования к объекту недвижимости

    Ключевой предмет договора — объект коммерческой недвижимости, должен отвечать некоторым требованиям. Заинтересованность кредитной организации напрямую зависит от того, насколько будет ликвидным залоговый объект.

    В понятие ликвидности включается ценность объекта на рынке коммерческой недвижимости. Банк должен быть уверен в том, что объект не осядет надолго в его пассивах, а наоборот, быстро продастся, и принесет ожидаемую прибыль.

    Подобное возможно, если под требования банка подпадают технические характеристики объекта. Некоторые из основных моментов: 

    • Объект не должен быть аварийным или предназначенным под снос.
    • Полная жизнеспособность — рабочее состояние всех основных коммуникаций.
    • Объект не включен в число незаконных построек.
    • В процессе строительства соблюдены все требования по ГОСТам.
    • Расположение в зоне, потенциально не подпадающей под сервитут и прочие виды законодательных ограничений.

    Помимо этого, объект должен быть действующим. Строение не должно находиться в залоге или под действием прочих обременений. Все эти моменты проверяются банками перед окончательным подписанием договора. Большое значение также имеет расположение объекта и его оценочная стоимость.

    К примеру, в больших городах коммерческая недвижимость оценивается выше, чем в провинции. Более того, здесь недвижимость легче всего продавать. От этих показателей зависит не только решение банка, но и некоторые условия по кредитному соглашению: сумма, ставка, условия лояльности, и прочее.

    Требования к бизнесу

    У каждой финансовой организации свои критерии для клиентов-предпринимателей. Приведем наиболее распространенный перечень требований, которым должны соответствовать ООО и ИП:

    • компания зарегистрировано минимум 12 месяцев на момент подачи заявки;
    • у юридического лица нет непогашенных долгов по другим кредитам (также желательно, чтобы в прошлом у нее не было просрочек);
    • в штате предприятия – не менее ста человек;
    • у компании нет проблем с ФНС (в том числе подозрительных операций, долгов по налогам и пр.);
    • предприятие получает прибыль, достаточную для выплаты займа – с учетом размера ежемесячного взноса;
    • компания не имеет задолженности по заработной плате перед своими сотрудниками;
    • фирма имеет договора с другими предприятиями, проекты соглашений и может подтвердить свою реальную финансовую деятельность.

    Взять кредит без поручителей и залога могут те компании, которые четко обозначают цель получения денег и докажут свою платежеспособность.

    Условия кредитов для малого бизнеса

    Для получения кредитов под бизнес следует собрать обширный пакет документов и иметь чистую кредитную историю. В большинстве случаев, получить одобрение банка можно только с залоговым обеспечением или предоставив солидного поручителя.

    Хоум кредит банк

    Банк установил приоритет именно для дистанционного оформления заявки. Это одна из организаций, которые рассматривают онлайн-заявки практически моментально. При этом у Хоум Кредит Банк традиционно высокий процент положительных решений.

    Подробнее о кредите→

    Экспресс-кредитование для бизнеса | банк открытие

    При подаче заявки на кредитный продукт в ПАО Банк «ФК Открытие», в случае положительного решения ПАО Банк «ФК Открытие», ставка по кредиту в рублях составит от 9,95% годовых юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой в установленном законодательством порядке. Процентная ставка от 9,95% устанавливается по кредитам на сумму от 50 000 до 5 млн руб. Валюта кредита — рубли РФ. Срок до 36 месяцев предоставляется на развитие бизнеса. Порядок погашения — аннуитетные ежемесячные платежи. Возможно досрочное частичное (в дату очередного платежа) или полное погашение без комиссий. Для погашения ежемесячного платежа по экспресс кредиту необходимо обеспечить на расчетном счете собственные денежные средства. Кредит не может быть погашен за счет неиспользованных кредитных средств. Кредитный продукт выдается на расчетный счет заемщика в Банке.

    ПАО Банк «ФК Открытие» (по тексту — банк «Открытие» / банк). Генеральная лицензия Банка России № 2209 от 24.11.2021. 115114, г. Москва, ул. Летниковская, д. 2, стр. 4. Данная информация не является публичной офертой. Реклама. 0

    Заключение

    Условия в каждом банке отличаются как по целям кредитования, так и по сумме и сроку погашения займа. Процентная ставка может быть фиксированной или индивидуальной для каждого заемщика.

    Обратите внимание! Кредитно-финансовые организации разработали уже ставший традиционным порядок выдачи денег. Сотрудники финансового учреждения проверяют корректность информации в бумажной или электронной заявке, делают запрос в БКИ на предмет просрочек у заемщика.

    Если у клиента хорошая кредитная история и в анкете указаны достоверные сведения, вероятность одобрения заявки будет высокой.

    Получить крупную сумму без залога предприниматель может в рамках целевого займа. При этом если средства предоставляются по овердрафту, они переводятся по безналичному расчету и расходуются на те цели, которые указаны в заявке.

    Не стоит также рассчитывать на то, что банк смягчит требования к заемщику. Исключение может быть сделано только для тех организаций, которые не один год сотрудничают с финансовой организацией и погашают займы в соответствии с графиком.

    Обратите внимание! В каждом банке свой регламент проверки предоставленной информации и кредитной истории клиента.

    Срок рассмотрения заявки и перевода денег также зависит от условий самого займа – если вам нужно быстро получить деньги, выберите экспресс-программу.

    Оцените статью
    Добавить комментарий