приложение 3. договор залога прав требования по кредитному договору | гарант
______________________________ ______________________________
Подписи уполномоченных должностных лиц Сторон
Приложение 3
к Положению ЦБР
от 14 июля 2005 г. N 273-П
«О порядке предоставления Банком России
кредитным организациям кредитов,
обеспеченных залогом векселей, прав
требования по кредитным договорам
организаций или поручительствами
кредитных организаций»
Договор N____ залога прав требования по кредитному договоруг.___________________ "___"_______________ ______года
Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в лице
________________________________________________________________________,
(должность, фамилия, имя и отчество)
действующего на основании доверенности от "__"_________ ____года N____, в
дальнейшем именуемый "Залогодержатель", с одной стороны,
и________________________________________________________________________
(наименование залогодателя)
в лице__________________________________________________________________,
(должность, фамилия, имя и отчество)
действующего на основании______________________________________________),
(устава, доверенности*(1) - нужное вписать)в дальнейшем именуемый "Залогодатель", с другой стороны, в дальнейшем
совместно именуемые "Стороны", заключили настоящий договор о
нижеследующем.
1. Предмет договораВ обеспечение исполнения обязательств Залогодателя перед
Залогодержателем по Договору на предоставление кредита Банка России от
"___"____________ ____года N _____*(2) (далее - Договор на предоставлениекредита Банка России), предусматривающему предоставление Залогодателю
кредита Банка России в сумме
___________________(_____________________________________________) рублей
(сумма цифрами) (сумма прописью)
по ставке____процентов годовых на срок___________________календарных дней
со следующим графиком погашения суммы основного долга*(3):| N п/п | Срок (в календарных днях) | Сумма (руб.) |
| х | Итого: |
Залогодатель предоставляет в залог Залогодержателю права требования
по указанному ниже кредитному договору (перечисленным ниже кредитным
договорам), заключенному (заключенным) Залогодателем*(4):___________________________ ______________________________
Подписи уполномоченных должностных лиц Сторон
2. Общие условия договора2.1. Залог в соответствии с настоящим договором обеспечивает
исполнение обязательств Залогодателя перед Залогодержателем по Договору
на предоставление кредита Банка России в сумме основного долга по кредиту
Банка России, начисленных, но не уплаченных процентов по кредиту Банка
России, неустойки, начисляемой в случае неисполнения (ненадлежащего
исполнения) Залогодателем обязательств по Договору на предоставление
кредита Банка России, а также возмещение расходов Залогодержателя по
реализации предмета залога и иных расходов (убытков) Залогодержателя,
связанных с неисполнением (ненадлежащим исполнением) Залогодателем
обязательств по Договору на предоставление кредита Банка России.
2.2. Залогодатель подтверждает, что на момент заключения настоящего
договора каждое право требования по кредитному договору, указанному в
разделе 1 настоящего договора, каждый из указанных кредитных договоров и
каждый из кредитов, предоставленных в соответствии с указанными
кредитными договорами, отвечают требованиям, установленным пунктом 3.4Положения Банка России от 14 июля 2005 года N 273-П "О порядке
предоставления Банком России кредитным организациям кредитов,
обеспеченных залогом векселей, прав требования по кредитным договорам
организаций или поручительствами кредитных организаций" (далее -
Положение), а также каждая из организаций, являющихся заемщиками
(поручителями) по указанным кредитным договорам (далее - организации),
соответствует критериям, установленным пунктом 3.5 Положения.3. Права и обязанности Сторон3.1. Стороны вправе не страховать имущество, являющееся предметом
залога по настоящему договору.
3.2. Залогодатель обязан:
3.2.1. Передать Залогодержателю принадлежащие Залогодателю
экземпляры (оригиналы) кредитных договоров, указанных в разделе 1настоящего договора, а также экземпляры (оригиналы) договоров,
обеспечивающих исполнение обязательств по указанным кредитным договорам,
не позднее дня вступления в силу настоящего договора.
3.2.2. Не отчуждать (полностью или частично) предмет залога, не
обременять его другими обязательствами Залогодателя (в том числе не
заключать договор о последующем залоге) и не распоряжаться предметом
залога иным образом без письменного согласия Залогодержателя.
3.2.3. Уведомлять Залогодержателя о досрочном (полном или частичном)
погашении обязательств (в части суммы основного долга) по кредитным
договорам, указанным в разделе 1 настоящего договора, а также обизменении существенных условий указанных кредитных договоров и (в случае
необходимости) договоров поручительства, указанных в разделе 1 настоящего
договора, не позднее рабочего дня, следующего за днем, когда произошло
соответствующее событие. Обязанность уведомления об изменении
существенных условий кредитных договоров исполняется Залогодателем путем
направления Залогодержателю дополнительных соглашений к соответствующим
кредитным договорам, предусматривающих изменение их существенных условий.
3.2.4. В течение срока действия настоящего договора письменно
уведомлять Залогодержателя:
об отнесении кредитов, права требования по которым являются
предметом залога по настоящему договору, к III-V категории качества в
соответствии с Положением Банка России от 26 марта 2004 года N 254-П "Опорядке формирования кредитными организациями резервов на возможные
потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"
("Вестник Банка России" от 7 мая 2004 года N 28) - не позднее рабочегодня, следующего за днем, когда произошло соответствующее событие;
о несоответствии одной или нескольких организаций требованию,
установленному подпунктом 3.5.2 пункта 3.5 Положения (в части долиЗалогодателя в уставном капитале организаций), - не позднее рабочего дня,
следующего за днем, когда Залогодатель узнал или должен был узнать о
соответствующем изменении своей доли в уставном капитале одной или
нескольких организаций;
о несоответствии кредитных договоров, указанных в разделе 1настоящего договора требованиям подпункта 3.4.2 пункта 3.4 Положения - непозднее рабочего дня, следующего за днем, когда Залогодатель узнал или
должен был узнать о соответствующем изменении.
3.3. Залогодержатель обязан:
3.3.1. Перечислить Залогодателю сумму превышения выручки от
реализации предмета залога по настоящему договору над объемом
неисполненных требований Залогодержателя к Залогодателю по Договору на
предоставление кредита Банка России.
___________________________ ______________________________
Подписи уполномоченных должностных лиц Сторон
3.3.2. По первому требованию Залогодателя возвратить Залогодателю
экземпляры (оригиналы) кредитных договоров, удостоверяющих права
требования Залогодателя, являющиеся предметом залога по настоящему
договору, а также экземпляры (оригиналы) договоров, обеспечивающих
исполнение обязательств по указанным кредитным договорам, в случае:
3.3.2.1. надлежащего исполнения Залогодателем обязательств по
Договору на предоставление кредита Банка России;
3.3.2.2. надлежащим образом произведенной Залогодателем замены
соответствующих прав требования в соответствии с условиями Договора на
предоставление кредита Банка России;
3.3.2.3. получения требования Залогодателя о возврате обеспечения по
кредиту Банка России, предоставленному в соответствии с Договором на
предоставление кредита Банка России, в части одного или нескольких прав
требования, являющихся предметом залога по настоящему договору, если
указанный возврат не приведет к нарушению условий обеспеченности кредита
Банка России, предоставленного в соответствии с Договором на
предоставление кредита Банка России;
3.3.2.4. если соответствующие права требования, на которые было
обращено взыскание в соответствии с настоящим договором, не были
реализованы на начало дня, следующего за днем полного удовлетворения
требований Залогодержателя по Договору на предоставление кредита Банка
России.
3.4. Залогодатель вправе:
3.4.1. Произвести с согласия Залогодержателя замену прав требования
по кредитным договорам, являющихся предметом залога по настоящему
договору, на иные права требования Залогодателя по кредитным договорам.
Указанная замена не должна приводить к невыполнению условий
обеспеченности кредита Банка России, установленных главой 3 Положения.3.4.2. Обратиться к Залогодержателю с требованием возврата части
предмета залога по настоящему договору (соответствующих кредитных
договоров), если указанный возврат не приведет к нарушению условий
обеспеченности кредита Банка России, предоставленного в соответствии с
Договором на предоставление кредита Банка России.
3.4.3. Не истребовать у Залогодержателя экземпляры (оригиналы)
кредитных договоров, удостоверяющих права требования Залогодателя,
являвшиеся предметом залога по настоящему договору, а также экземпляры
(оригиналы) договоров, обеспечивающих исполнение обязательств по
указанным кредитным договорам, в целях последующего их предоставления в
качестве обеспечения по кредитам Банка России, предоставляемым в
соответствии с Положением.3.5. Залогодержатель вправе:
3.5.1. При неисполнении (ненадлежащем исполнении) Залогодателем
обязательств по Договору на предоставление кредита Банка России, а также
требования Банка России о досрочном погашении кредита, предоставленного в
соответствии с Договором на предоставление кредита Банка России, обратить
взыскание на предмет залога во внесудебном порядке.
3.5.2. Осуществлять контроль за выполнением условий настоящего
договора и запрашивать сведения, необходимые ему для осуществления
контроля.
4. Ответственность сторонЗа нарушение обязательств по настоящему договору Стороны несут
ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.
5. Вступление в силу и расторжение договора5.1. Настоящий договор вступает в силу с момента его подписания
Сторонами.
5.2. Залогодержатель вправе расторгнуть настоящий договор в
одностороннем порядке путем направления Залогодателю уведомления (в
произвольной письменной форме), если государственным органом Российской
Федерации будут приняты решения или акты, дополнительно ограничивающие
Залогодержателя в его правах по владению и (или) распоряжению имуществом,
являющимся предметом залога по настоящему договору, по сравнению с тем,
как эти ограничения установлены настоящим договором, либо побуждающие
Залогодержателя заключить какой-либо договор или совершить какие-либо
иные действия с целью взять на себя такие дополнительные ограничения.
6. Заключительные положения6.1. Неурегулированные споры, связанные с исполнением настоящего
договора, разрешаются в порядке, установленном законодательством
Российской Федерации.
6.2. Все изменения настоящего договора должны быть совершены в
письменной форме в виде дополнительного соглашения к
настоящему договору либо уведомления Залогодержателя,
___________________________ ______________________________
Подписи уполномоченных должностных лиц Сторон
указанного в подпункте 3.5.1 пункта 3.5 Договора на предоставлениекредита Банка России, надлежащим образом оформлены и подписаны
уполномоченными должностными лицами Залогодержателя (в случае указанного
выше уведомления) либо обеих Сторон и должны содержать прямую ссылку
на настоящий договор. Указанные изменения являются неотъемлемой частью
настоящего договора.
6.3. Настоящий договор составлен в двух экземплярах (по одному для
каждой из Сторон), каждый из которых имеет одинаковую юридическую силу и
состоит из___страниц, на каждой из которых проставлены подписи
уполномоченных должностных лиц Сторон.
7. Место нахождения и реквизиты СторонЗалогодержатель:_________________________________________________________
_______________________________________________________________________
Залогодатель:____________________________________________________________
(место нахождения, тел., факс, адрес электронной почты, рег. номер,
_________________________________________________________________________
номер корреспондентского счета в Банке России, БИК и др. реквизиты)
Уполномоченное должностное лицо Уполномоченное должностное лицо
Залогодержателя:___________________ Залогодателя:______________________
Должность:_________________________ Должность:_________________________
Фамилия, и.о.:_____________________ Фамилия, и.о.:_____________________
Подпись:___________________________ Подпись:___________________________
Главный бухгалтер Главный бухгалтер
Залогодержателя:___________________ Залогодателя:______________________
Фамилия, и.о.:_____________________ Фамилия, и.о.:_____________________
Подпись:___________________________ Подпись:___________________________
М.П. М.П.
------------------------------
*(1) Указываются также номер и дата доверенности.
*(2) Заполняется Банком России.
*(3) В таблицу включается необходимое количество строк в
соответствии с количеством дат частичного погашения кредита Банка России.
*(4) В таблицу включается необходимое количество строк в
соответствии с количеством кредитных договоров, права требования по
которым предоставляются в обеспечение кредита Банка России.
*(5) Если права требования по кредитному договору обеспечены
поручительством, в данной графе дополнительно указывается информация о
договоре поручительства.
*(6) Если права требования по кредитному договору обеспечены
поручительством, в данной графе дополнительно указывается информация об
организации-поручителе.
*(7) Если сумма основного долга одного или нескольких кредитов
выражена в иностранной валюте, графы 4-6 по указанным кредитамзаполняются Банком России, при этом стоимость предмета залога приводится
на дату заключения договора залога.
ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. В обеспечение обязательств , далее по тексту – «Заемщик», по договору о предоставлении кредита № от «»2022 г., далее по тексту – «Кредитный договор», Залогодатель заложил Залогодержателю права требования по Договору банковского вклада № от «»2022 г., далее по тексту – «Предмет залога» в полном объеме.
1.2. В соответствии с условиями Кредитного договора Заемщик обязан в срок до «»2022 г. возвратить полученный кредит в размере рублей и уплатить проценты на него в размере % годовых.
1.3. Залогодатель гарантирует, что предмет залога ранее нигде не заложен и свободен от долгов и прав третьих лиц.
1.4. Стоимость предмета залога настоящим согласована сторонами с учетом расходов Залогодержателя по осуществлению обеспеченного залогом требования и составляет рублей.
1.5. Предметом залога обеспечивается исполнение Заемщиком обязательств по Кредитному договору, заключенному на следующих условиях:
Залог обеспечивает требования Залогодержателя, включая возврат суммы кредита, уплату процентов за пользование кредитом, неустойки, возмещение убытков вследствие просрочки исполнения обеспеченных залогом обязательств, судебных расходов по взысканию долга, расходов на содержание Предмета залога, а также расходов, вызванных обращением взыскания на Предмет залога и его реализацией, и других убытков Залогодержателя, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств Заемщиком. Залог обеспечивает требования Залогодержателя, в том объеме, какой они имеют к моменту удовлетворения.
1.6. Залогодатель согласен на внесение изменений в условия, указанные в п.1.5 настоящего договора, без оформления указанных изменений дополнительными соглашениями к настоящему договору, даже если такие изменения повлекут увеличение ответственности или иные неблагоприятные последствия для Залогодателя.
1.7. Залогодатель согласен отвечать за нового должника в случае перевода на другое лицо долга по обеспеченному залогом обязательству.
ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
2.1. Залогодатель вправе распоряжаться предметом залога только с согласия Залогодержателя.
2.2. Залогодержатель имеет право потребовать досрочного исполнения обязательств по своевременному возврату полученного кредита и уплате процентов за его использование в случае, если предмет залога утрачен (или имеется реальная возможность его утраты в будущем), и Залогодатель не восстановил его или с согласия Залогодержателя не заменил.
2.3. Ответственность Залогодателя наступает при:
- невыполнении Заемщиком обязанностей, предусмотренных Кредитным договором;
- нарушении Залогодателем обязанностей по настоящему Договору;
- уклонении от замены предмета залога, в случаях предусмотренных настоящим Договором;
- расходовании Заемщиком полученного кредита не по целевому назначению, определенному Кредитным договором;
- нарушении Залогодателем иных обязанностей, предусмотренных действующим законодательством.
При наступлении ответственности Залогодателя Залогодержатель вправе обратить взыскание на предмет залога.
2.4. В случае просрочки исполнения обязательств Заемщиком по Кредитному договору, Залогодатель предоставляет Залогодержателю право в счет погашения задолженности в одностороннем порядке удержать из денежных средств Залогодателя, находящихся у Залогодержателя на условиях Договора банковского вклада № от «»2022 г., соответствующую сумму.
2.5. В случае окончания срока действия Договора банковского вклада № от «»2022 г. в период действия Кредитного договора Залогодатель по согласованию с Залогодержателем обязан пролонгировать Договор банковского вклада № от «»2022 г. без изменения (уменьшения) суммы последнего, либо заключить с Залогодержателем новый договор банковского вклада с передачей в залог Залогодержателю прав требования по данному договору банковского вклада, обеспечивающих остаток задолженности по Кредитному договору.
Пролонгация Договора банковского вклада № от «»2022 г. осуществляется на условиях, установленных Договором банковского вклада № от «»2022 г.; количество пролонгаций не ограничивается.
2.6. Залогодержатель вправе досрочно обратить взыскание на денежные средства по договору банковского вклада, в случаях:
ОБЪЕМ УДОВЛЕТВОРЕНИЯ ТРЕБОВАНИЙ ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЯ
3.1. Залогодержатель имеет право удовлетворить за счет Предмета залога свои требования по договору купли-продажи в полном объеме. Все расходы Залогодержателя, понесенные им в связи с реализацией права залога, подлежат возмещению Залогодержателю за счет Предмета залога или за счет иного имущества, принадлежащего Залогодателю на праве собственности.
ПОРЯДОК РЕАЛИЗАЦИИ ЗАЛОЖЕННОГО ИМУЩЕСТВА
3.1. В случае обращения взыскания на предмет залога, требования Залогодержателя удовлетворяются без обращения в суд (во внесудебном порядке).
3.2. Из суммы, вырученной от реализации предмета залога, подлежат удовлетворению требования Залогодержателя в полном объеме, в том числе:
- сумма кредита;
- сумма процентов за пользование кредитом, в том числе, повышенных;
- сумма штрафов (пени, неустоек), начисленных за неисполнение или ненадлежащее исполнение условий Кредитного договора;
- расходы, связанные реализацией предмета залога, а также судебные и иные издержки.
3.3. Залогодатель вправе в любое время до момента реализации предмета залога прекратить обращение взыскания на предмет залога посредством исполнения обеспеченного залогом обязательства.
3.4. При неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком своих обязательств по Кредитному договору Залогодержатель вправе прекратить свои обязательства перед Залогодателем по Договору банковского вклада (Депозита), указанному в п.1.1 настоящего Договора, путем:
3.4.1. списания в безакцептном порядке денежных средств (в том числе, полученных в результате конвертации) в погашение задолженности Заемщика по Кредитному договору с любых счетов Залогодателя, открытых у Залогодержателя;
3.4.2. предоставления Залогодержателю права (без дополнительного поручения) продать принадлежащие Залогодателю денежные средства, находящиеся на любом валютном счете Залогодателя, открытого у Залогодержателя, на сумму неисполненных обязательств Заемщика перед Залогодержателем по Кредитному договору.
3.4.3. зачета встречных однородных требований, возникших из любых договоров, заключенных между Сторонами, по заявлению одной из Сторон настоящего Договора. При этом если требования выражаются в различных валютах, то пересчет из одной валюты в другую производится по текущему курсу, установленному Залогодержателем, на дату осуществления зачета.
СРОК ДЕЙСТВИЯ И ПРЕКРАЩЕНИЕ ДОГОВОРА
4.1. Настоящий Договор вступает в силу со дня его подписания сторонами и действует до момента исполнения обеспеченного залогом обязательства по Кредитному договору.
4.2. Право залога сохраняется в первоначальном объеме до полного исполнения Заемщиком обеспеченного залогом обязательства по Кредитному договору.
ДРУГИЕ УСЛОВИЯ
5.1. Настоящий Договор может быть изменен или дополнен по соглашению сторон. Все изменения и дополнения к настоящему договору считаются действительными, если они выполнены в письменной форме и подписаны уполномоченными на то лицами.
5.2. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) настоящего Договора Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством.
5.3. Все споры и разногласия, возникающие между сторонами в процессе исполнения настоящего договора, разрешаются путем переговоров. При недостижении согласия споры по исковому заявлению Залогодержателя рассматриваются в суде по месту нахождения Залогодержателя, а по исковому заявлению Залогодателя – в суде, определяемом в соответствии с действующим законодательством РФ.
5.4. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному для каждой из сторон.
