Депозитный счет Россельхозбанка и Брокер Обзор РоссельхозБанк

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Онлайн тоже можно, но там нужна биометрия на госуслугах
Я в офис ходил, достаточно приятное обслуживание, открыли счёт быстро, никаких доп услуг не навязывали, все достаточно вкусно выглядит + комиссии меньше чем в втб даже
Касаемо активов, в РСХБ у меня перевели иностранные акции, фонды финекса и гдрки

Поездка на активы Норникеля

23 мая 2023 в 17:26

Россельхозбанк подтверждает получение сведений от Санкт-Петербургской биржи для подготовки процедуры перевода на торговые разделы счетов депо части ценных бумаг своих клиентов. Частичная разблокировка коснётся 614 наименований иностранных акций, принадлежащих клиентам банка, находящимся на депозитарном обслуживании. Плановая дата предоставления доступа к торгам данными бумагами — 31 октября 2022.

Россельхозбанк будет осуществлять разблокировку ценных бумаг в одинаковой пропорции для всех клиентов: в отношении каждого ISIN-кода ценных бумаг будет определен коэффициент разблокировки как количество ценных бумаг, подлежащих разблокировке, к общему количеству заблокированных ценных бумаг по всем клиентам, учитываемых на основных счетах депо в депозитарии Россельхозбанка.

В случае возникновения в процессе расчета дробных частей производится округление до целого числа по правилам математического округления. Данный коэффициент будет применен в целях расчета по каждому клиенту количества ценных бумаг каждого наименования для последующей разблокировки.

Процедура перевода на торговые разделы счетов депо будет произведена для всех клиентов Россельхозбанка с открытым счетом депо в депозитарии РСХБ, независимо от наличия или отсутствия брокерского счета. По итогам проведения частичной разблокировки акций компаний США банк пришлет клиентам соответствующее уведомление по электронной почте.

Полный перечень иностранных ценных бумаг, подлежащих частичной разблокировке, размещен на официальном сайте РСХБ по ссылке.

ВТБ банк, как мы знаем, в конце февраля попал под блокирующие санкции. ВТБ-инвестиции (брокер) 25 февраля выслал своим инвесторам предупреждение в котором значилась просьба о собственноручном закрытии маржинальных позиций. Так же тем у кого была подключена функция робота-советника от ВТБ пришло письмо о закрытии позиций по ИЦБ ввиду невозможности более предоставлять услуги от робота-советника относительно имеющихся активов. Но тут надо сделать пометку о том, что во-первых такое сообщение приходило очень малому количеству людей, во-вторых, данное уведомление касалось только позиций открытых по стратегиям от робота, и в-третьих, самое важное, данное уведомление не всплывало в отдельном окне при входе в приложение, как это было с уведомлением о маржинальных позициях, а значит, могло быть попросту незамеченно среди остальных уведомлений. Касательно бумаг купленных на свои собственные деньги, брокер ВТБ утверждал, что возможность продавать ценные бумаги сохранится. Нигде не было даже и толики намека на то, что акции могут быть заблокированы. Это был конец февраля.

Обращаемся в ВТБ с вопросом, почему наши активы все еще заблокированы, ответ «Обращайтесь к своему брокеру (т.е. Альфа банк или РСХБ). Обращаемся в Альфа ответ: «Ваши активы под блокировкой вышестоящего европейского депозитария, сроки разблокировки неизвестны». РСХБ так же ссылается на блокировку активов европейским вышестоящим депозитарием Euroclear .

Почему так? Как так могло получится? ВТБ уведомлял, что мы сможем продать заблокированные бумаги

Нас дезинформировали и теперь наши акции заблокированы на неопределенный срок. Никто из банков не признается и не хочет брать на себя вину. СМИ об этом нигде не информирует, ВТБ опустил концы в воду и отмалчивается, как будто нас и нет, несколько сотен тысяч инвесторов с заблокированными иностранными ценными бумагами. Альфа банк и РСХБ признается лишь в том, что акции заблокированны, но на сколько не известно. Мы писали письма в различные вышестоящие инстанции, но все отмалчиваются и перенаправляют нас с одной инстанции на другую, не давая никаких комментариев на счет произошедшего. Поэтому распространите пожалуйста эту информацию. Просим предоставить нам конкретные сроки разблокировки, мы хотим забрать наши деньги обратно. Мы оказались заложниками ситуации и нет никакой ясности во все происходящем. Помогите нам решить эту проблему.

Обзор брокера РоссельхозБанк

Андрей Альшевский
,

Александр Гальчев

Pro Трейдер
,

Pro Инвестор

Россельхозбанк — брокер со 100% участием государства, с более 20-летним опытом работы на финансовых рынках, что указывает на надежность компании перед ее будущими клиентами.

Торговая платформа

Выбор торговых платформ ограничивается терминалом QUIK и мобильным приложением РСХБ-Брокер.

1. Софт РСХБ-Брокер для iOS и Android.

Трейдеры получают доступ к:

Судя по отзывам в интернете, пока у приложения больше минусов, чем плюсов:

2. Терминал QUIK.

Терминал QUIK – классический софт для работы на фондовом рынке. РСХБ предлагает терминал для ПК и приложения QUIK X для iOS и Android.

Терминал QUIK Россельхозбанк

3. Приложение iQUIK X.

iQUIK X — пользовательское приложение, работающее на мобильных устройствах под управлением операционной системы iOS: iPhone, iPad.

Приложение iQUIK X Россельхозбанк

Преимущества и недостатки

Трейдерам и инвесторам предлагают инструменты МосБиржи. Доступ к фондовой и валютной секции клиенты получают сразу – после пополнения счета. Торговать фьючерсами и опционами получится после подтверждения квалификации (даже если статус “квала” у одного брокера уже присвоен, в РСХБ проходить проверку придется повторно).

Какие финансовые инструменты доступны на основном рынке:

Финансовые инструменты Россельхозбанка

На срочном рынке:

Количество торговых пар на валютной секции заметно ограничено:

Доступ к внебиржевому рынку клиенты получат после подтверждения квалификации:

При этом минимальная сумма для инвестиций в еврооблигации – от $200 000. Для остальных сделок на внебиржевом рынке – 1 млн. руб.

Демо счет

На январь 2022 года тренировочного счета у брокера нет. Раньше РСХБ предлагал демо-версию терминала QUIK. В поддержке уточнили, что возобновлять доступ к ближайшее время не планируют.

История

История Россельхозбанка началась в 2000-м году. Кредитно-финансовое учреждение учредили по поручению Президента РФ.

Сегодня РСХБ-Брокер входит в ТОП-25 участников торгов МосБиржи и занимает 23-е место:

ТОП-25 участников торгов МосБиржи Россельхозбанк

Лицензия

Лицензии для осуществления посреднической деятельности РСХБ получил в 2005 году.

Все ссылки кликабельны – лицензии проверяются на сайте регулятора:

Награды

Наград у биржевого посредника не так много. В мае 2021 года РСХБ-БРОКЕР вошел в ТОП-10 лучших цифровых сервисов для инвесторов по версии аналитической компании Markswebb.

Остальные достижения группы принадлежат самому банку:

Тарифы и условия торговли

РСХБ-Брокер предлагает начать работу на одном из двух пакетов: “Базовый” или “Профессионал”. На странице с тарифными планами эту информацию не разглашают При первом посещении сайта может сложиться впечатление, что у компании всего один тариф:

Тарифы брокерского обслуживания Россельхозбанк

Мы заглянули “глубже” и открыли приложение №1 к тарифам на оплату услуг:

У частных инвесторов не остается выбора. Если лицензии проф. участника рынка ценных бумаг нет, подключат пакет “Базовый”.

Маржинальное кредитование

Вне зависимости от наличия статуса “квала” брокер готов дать в долг ценные бумаги для коротких продаж (шорт) и денежные средства для торговли с плечом.

Сделки РЕПО Россельхозбанк

Режим маржинальной торговли не активируется автоматически. Это однозначный плюс в “копилку” брокера: нет шанса “попасть” на маржу и уйти в минус (например, если средств на счете на оплату комиссий не хватит). Этим “грешат” ВТБ и Финам – займ могут подключить, даже не поставив клиента в известность.

РСХБ предупреждает: чтобы совершать необеспеченные сделки, необходимо указать соответствующий пункт в заявлении о присоединении к Регламенту:

Регламент оказания брокерских услуг Россельхозбанк

В службе поддержке банка объяснили, что в противном случае активировать режим торговли с маржой не получится. Придется закрывать счет и открывать заново.

Открытие и закрытие счета

Если у клиента нет дебетовой карты Россельхозбанка, открыть брокерский счет (и ИИС) онлайн не получится. Сначала – заключаем договор на банковское обслуживание. И уже потом – получаем доступ к интернет-банку и открываем инвестиционный счет.

Пошаговая инструкция по регистрации для новых клиентов:

Для трейдеров, которые пока не являются клиентами банка, процедура может растянуться на несколько дней. Большинство офисов не работают в субботу и воскресенье.

Подразделения РСХБ представлены далеко не во всех населенных пунктах. На вопрос: “Можно ли открыть брокерский счет, если в моем городе нет офиса банка?” в поддержке отвечают отрицательно. Не удивительно: даже несмотря на одни из самых привлекательных условий торговли на рынке, у компании до сих пор чуть больше 25 000 активных клиентов.

Для действующих клиентов РСХБ все происходит оперативнее. Брокерский счет разрешают открыть через Интернет-Банк. Но при одном условии: у инвестора должна быть подключена услуга дистанционного банковского обслуживания.

Обратите внимание: брокерский счет в РСХБ открывают не сразу. Доступ к торгам клиент получит не раньше следующего рабочего дня. Если заявка подана в выходные – рассмотрят запрос только в понедельник. Уведомление о приеме на брокерское и депозитарное обслуживание отправят по e-mail:

Вот такую инструкцию брокер дает на официальном сайте после активации счета:

Активации счета Россельхозбанк

Пополнение счета

Стартовый депозит инвестор определяет самостоятельно. Требований по минимальному пополнению у брокера РСХБ нет.

Внести деньги предлагают двумя способами:

Единой денежной позиции в РСХБ нет. Каждый раз – при пополнении счета – клиенту придется выбирать секцию, на которую необходимо внести деньги.

Вывод средств

РСХБ-Брокер обещает вывод средств за 24 часа. На деле процедура занимает несколько дней.

Средства выплачиваются только на привязанный рублевый счет в РСХБ. За перевод рублей комиссию не взимают.

Комиссия Россельхозбанка за вывод денежных средств

За вывод средств с валютного рынка (в валюте, отличной от основной) возьмут 0,2% от суммы. Если в течение 15 последних календарных дней (до даты заказа выплаты) сделки с валютой не осуществлялись – комиссии не будет.

Налоги

Обычно все вопросы с налоговой службой за инвестора решает сам РСХБ-Брокер (выполняет функцию налогового агента).

Чтобы брокер мог удержать НДФЛ и перечислить его в ФНС, необходимо, чтобы в первых числах января на брокерском счете была нужная сумма. Если свободных средств не будет, – заполнять декларацию и отчитываться перед налоговой придется лично.

В каких еще случаях возникает такая обязанность?

Санкции

Россельхозбанка коснулись незначительные санкции, которые никак не отразились на его деятельности и клиентов. Банк попал под секторальные санкции США, ЕС, Великобритании и Канады. Это значит, что Россельхозбанк больше не может привлекать капитал на западных рынках.

Что такое брокерский счет Россельхозбанка?

Брокерский счет дает возможность торговать на бирже – приобретать акции российских и иностранных компаний, облигации, еврооблигации, валюту по биржевому курсу и другие активы.

Также существует брокерский счет с особым льготным режимом – индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

Какая минимальная сумма необходима для начала инвестирования в Россельхозбанке?

При открытии брокерского счета в АО «Россельхозбанк» минимальную сумму для инвестирования частный инвестор определяет самостоятельно. Например, облигации на Московской Бирже доступны от 1000 руб. Евроооблигации доступны от $1000.

Как пополнить свой брокерский счет Россельхозбанка?

При открытии брокерского счета в АО «Россельхозбанк» не требуется сразу занесение денежных средств на счет.

Брокерский счет можно пополнять в любое время и на любые суммы:

Для пополнения брокерского счета в иностранной валюте необходимо открыть банковский счет и брокерский субсчет в соответствующей валюте.

Как вывести деньги с брокерского счета Россельхозбанка?

Подать поручение на вывод средств возможно:

Можно ли перевести ценные бумаги в АО «Россельхозбанк» от другого брокера?

Да, необходимо открыть брокерский счет в АО «Россельхозбанк», подать поручения на списание ценных бумаг там, где они сейчас находятся, и на зачисление их в АО «Россельхозбанк».

Сколько стоит открыть брокерский счет в АО «Россельхозбанк»?

Открытие брокерского счета и ИИС в АО «Россельхозбанк» для физических лиц осуществляется бесплатно. ИИС может открыть физическое лицо, резидент РФ.

Какая комиссия у Россельхозбанка за вывод денежных средств с торговых площадок?

√ Подтвержденный аккаунт

В инвестициях довольно давно и решил заключить договор на брокерское обслуживание с россельхозбанком. С самого начала начались трудности, даже при открытии счета. Всё делается крайне медленно. Ценные бумаги переводил с другого банка почти две недели. Ходил в офис и решал вопросы лично, по телефону мне не помогли. Вывода средств приходится ждать около недели. Вообщем, за исключением низкого уровня комиссионных сборов и надежной репутации, отметить ничего хорошего не могу по данному брокеру.

Как начинающий инвестор пять лет назад пришел в РСХБ. Опыт в целом положителен. Здесь отсутствует минимальный размер депозита, нет вопросов по уплате налогов, поскольку брокер эту функцию взял на себя. Комиссия также ниже среднего по рынку. Есть несколько тарифных планов, с более выгодными условиями среди них является «профессионал», где комиссия еще ниже — 0,012 процента от дневного оборота. Выплаты приходят в среднем в течение 2-3 дней, что не напрягает. Клиентская поддержка реагирует оперативно на вопросы.

Недостатком работы этого брокера является задержка с выводом денег, как в прошлом веке остались. По остальным моментам только положительные характеристики. Низкая комиссия является огромным плюсом. Пользуюсь длительное время тарифом базовый для удобства операций на фондовом рынке. Комиссия тут мизерная и составляет 0,015%. Немного напрягает работа мобильного приложения, которое постоянно глючит и подвисает. А в целом Россельхозу как брокеру твердая четверка за надежность.

У брокера удобный для работы и понятный по структуре сайт, но, крайне нестабильное мобильное приложение, к которому нужно привыкнуть. Чтобы открыть счет новичку, то, ему не составит труда найти нужные инструкции. Занимает процедура немного времени. Через сервис интернет-банка брокерский счет могут открыть действующие клиенты Россельхозбанка, а в противном случае — придется лично посещать одно из отделений. Это не очень удобно. А в остальном — отмечаю низкие комиссии и надежную работу брокера.

Брокер немного испортился по вопросам сервиса клиентского обслуживания. При зачислении денег возникают уже не первый раз трудности. И раньше хоть низкая комиссия была, а сейчас и эта на уровне выше средней среди других аналогичных брокеров. Если у клиента по плану присутствует приобретение небольшой суммы в долларах, то нужно учитывать, что придется покупать не менее 1 тысячи, что для меня в определенный момент не было приемлемым. Это очень неудобно и буду искать альтернативы сельхозу.

РСХБ – брокер на базе банка с 100%-ным государственным участием и не самое популярное имя на рынке финансовых услуг. Компанию однозначно нельзя назвать мошеннической. Отзывов о принудительном закрытии счетов и невыплате средств в сети мы не нашли.

Несмотря на низкие комиссии и недорогое маржинальное кредитование, у посредника много минусов: от долгого открытия счета до 3-х дневной обработки заявок на вывод средств. Количество доступных финансовых инструментов вряд ли впечатлит опытных трейдеров. Доступные к покупке активы ограничивают инструментами Московской биржи. Американские площадки и Санкт-Петербургская биржа для клиентов РСХБ закрыты.