Восточный Банк кредит под залог недвижимости в 2021 году — получить онлайн, условия, документы, требования и кредитный калькулятор

Восточный Банк кредит под залог недвижимости в 2021 году — получить онлайн, условия, документы, требования и кредитный калькулятор Залог недвижимости

На что обратить особое внимание?

Кредит под залог недвижимости и обыкновенная ссуда – это не одно и то же. При заключении сделки должен быть оформлен ипотечный договор, в обязательном порядке зарегистрированный в Росреестре.

Обратить внимание стоит на следующие моменты:

  1. Имущество, данное в залог, не может быть разделено. Если недвижимость долевая, участие принимают все собственники. Банк не одобрит заем, если среди собственников есть дети и подростки.
  2. Согласие мужа или жены. Если собственность является совместной, от второго супруга потребуется согласие на предоставление недвижимости в качестве залога.
  3. Страхование. Обязательно в случае, если недвижимость была приобретена менее чем за три года до подачи заявки на кредит.
  4. Дополнительное обеспечение. Иногда банк выносит решение о привлечении поручителя. Так происходит в случае плохой кредитной истории клиента или если фактическая стоимость имущества меньше, чем по документам.
  5. Дополнительные услуги. В ходе оформления договора, сотрудник банка может предложить приобрести платные услуги банка, некоторые из них весьма полезны. В случае отказа клиент ничего не теряет, процент и остальные условия останутся неизменны.

Оценка каждого заемщика индивидуальна. Только после изучения данных кредитором присуждается возможный для клиента процент и сумма займа.

Восточный банк — рейтинг банка, официальный сайт, справка, кредиты, вклады, адрес головного офиса восточного банка, телефоны

Банк Восточный является крупным российским финансовым учреждением, федерального уровня, специализирующемся на розничных кредитах. Эти средства и составляют основу уставного фонда. Филиалы расположены преимущественно в Восточной Сибири и на Дальнем Востоке. Более 85% акций находятся в руках у институциональных инвесторов. Председателем совета директоров является Константин Джимбинов.

История и общая информация о банке

Банк был основан в Благовещенске в 1991 году и в настоящее время имеет одну из самых разветвленных в России региональных сетей и имеет более 700 отделений Банка Восточный на территории страны – банк и его банкоматы есть во всех городах Дальневосточного федерального округа с населением более 10 тыс. человек.

Банк России включил банк Восточный в список значимых для отечественного рынка платежных услуг, также он входит в список участников Системы страхования вкладов. В рейтинге РИА, кредитная организация расположилась на:

  • 28 месте по объему вкладов населения;
  • 41 месте по количеству активов;

В народном рейтинге, составленным по отзывам клиентской базы, Восточный находится на высоком 22 месте.

Основная деятельность банка заключается в привлечении депозитов и выдаче кредитов. Восточный предлагает своим клиентам:

  • 7 видов вкладов Банка Восточный (11 место среди российских банков по размеру вкладов);
  • 5 программ потребительских кредитов (18 место в России по сумме выданных кредитов);
  • 14 типов пластиковых кредитных карт

Восточный банк в москве — услуги и продукты банка, адреса отделений в москве, официальный сайт, телефоны, рейтинг, справка

В данный момент сеть филиалов и банкоматов банка Восточный Банк не распространяется в Москве. Однако вы можете
получить справочную информацию о Восточный Банк, узнать о текущих продуктах банка: о кредитах, вкладах, ипотеке и
прочих. Также выводится информация о курсах валют в Восточный Банк.

Документы

На перечень документов необходимый банку влияют личные характеристики заемщика и вид имущества предоставляемого в качестве залога. Так как кроме стандартных документов собираются и данные на недвижимость, их количество будет больше.

Получателю следует подготовить следующие документы для получения кредита:

  1. паспорт;
  2. свидетельство о заключении/расторжении брака;
  3. паспорт мужа или жены (при наличии);
  4. брачный контракт (при наличии);
  5. документ о согласии мужа/жены на предоставление залога или заявление о том, что собственность не является совместной (все заверяется у нотариуса);
  6. справки 2 НДФЛ предоставленные по месту работы.

В качестве документов, подтверждающих семейное положение, могут выступить:

Документы для кредита под залог квартиры в восточном банке

Список необходимых документов и справок, которые нужны для оформления потребительского кредита под залог недвижимости в Восточном Банке, зависит от выбранной программы. Чтобы узнать список необходимых документов выберите кредитную программу и нажмите на кнопку Подробнее.

Еще про залог:  Рефинансирование кредита под залог недвижимости в банках Чебоксар: условия, процентные ставки на 2021 год

В раскрывшемся списке обратите внимание на столбец Документы. Если нажать на название выбранной кредитной программы, откроется страница с подробным описанием. На странице заемщик сможет узнать полный перечень необходимых (обязательных) и дополнительных документов и справок, которые нужны для оформления потребительского кредита наличными в Восточном Банке.

Рекомендуем открыть страницу кредитной программы на официальном сайте Восточного Банка, это позволит узнать точный список требований и необходимых документов.

Документы на недвижимость

В качестве подтверждения права собственности необходимо предоставить технический или кадастровый паспорт объекта. Помимо этого, потребуются доказательства возникновения такого права, здесь потребуется:

  • договор купли-продажи;
  • завещание;
  • подтверждение приватизации;
  • договор дарения.

Также подойдёт свидетельство или выписка из ЕГРН.

Заявка через интернет

Онлайн-заявка позволяет клиенту не тратить время на посещение банка и узнать предварительное решение по заявке, не выходя из дома.

Кроме того, данный способ позволит ускорить процесс оформления документов в случае одобрения, ведь в таком случае основные проверки будут проведены заранее.

В удаленной заявке указывается следующая информация:

  • ФИО клиента;
  • номер мобильного и/или домашнего телефона;
  • дата рождения.

После получения заявки заемщику поступит звонок от менеджера. Сотрудник запросит более подробную, дополнительную информацию и возможно копии документов в электронном виде(сканированные).

Кредитная карта с обеспечением

Один из следующих документов:

Нотариально удостоверенное согласие/заявление о согласии с залогом бывшего супруга (-и) Залогодателя на залог Предмета залога (требуется после расторжения брака, если в период брака или после его расторжения не производился раздел общего имущества супругов). Если одновременно с залогом строения в залог оформляется являющийся совместной собственностью земельный участок, на котором расположено строение, то согласие также оформляется в отношении залога земельного участка*.

Нотариально удостоверенное согласие супруга (-и) Залогодателя на залог (в случае, если Предмет залога является общей совместной собственностью супругов, но оформлен на одного из супругов).Если одновременно с залогом строения в залог оформляется являющийся совместной собственностью земельный участок, на котором расположено строение, то согласие также оформляется в отношении залога земельного участка*.

*Нотариально удостоверенное согласие действительно 1 месяц с даты выдачи. Если в нотариально удостоверенном согласии в качестве кредитора указан ПАО КБ «Восточный», то такое согласие действительно 3 месяца с даты выдачи.Нотариально удостоверенное согласие предоставляется на каждую сделку. Заключить второй и последующие договоры залога по ранее предоставленному Согласию нельзя.

Кредиты восточного экспресс банка под залог недвижимости в москве: онлайн калькулятор условий потребительского кредита под залог квартиры или дома в 2021 году

Основное отличие займов под залог недвижимости от других кредитных продуктов Восточного экспресс банка – обязательное наличие обеспечения. Недвижимость, переданная в залог, выступает гарантией исполнения заёмщиком обязательств перед банком.

Минус для залогодателя – он рискует лишиться собственности. В случае грубого нарушения платёжной дисциплины, кредитор вправе обратить взыскание на предмет залога. В такой ситуации квадратные метры реализуются, а вырученные средства идут на погашение задолженности по кредитному договору.

В соответствии с Федеральным законом от 16.07.1998 № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» договор залога подлежит государственной регистрации в Росреестре.

Последовательность оформления заявки

Для подачи заявки на получение кредита наличными в Восточном банке под залог недвижимости следует обратиться в ближайшее отделение банка или посетить сайт кредитора.

Чтобы открыть стандартную форму заявки-онлайн, необходимо соблюдать определенную последовательность действий:

  1. На главной странице официального сайта нужно выбрать вкладку «кредиты» или «%»
  2. Открывшаяся страница содержит вкладку «Потребительский кредит под залог недвижимости»
  3. Далее потребуется навести курсор на картинку и нажать кнопку «оформить»
  4. По окончанию этих действий откроется страница с условиями займа, которая также имеет вкладку «оформить заявку» на которую нужно нажать.

Стандартная форма онлайн-заявки состоит из пяти частей, обязательных для заполнения. Введение информации в каждую из них должно быть последовательным т.е. начать следует с первой и идти по порядку, в конце нажимая кнопку «продолжить».

Потребуется указать следующие данные:

  1. 1 часть. Сумма займа и срок договора, размер регулярного платежа (автоматически подсчитывается системой), личная информация (дата рождения, ФИО, контакты для связи).
  2. 2 часть. Данные паспорта (серия, номер и дата выдачи документа).
  3. 3 часть. Адрес постоянной регистрации и домашний телефон (при наличии).
  4. 4 часть. Данные по объекту недвижимости, предлагаемой в качестве залога. Указывается форма и площадь недвижимости.
  5. 5 часть. Код подтверждения, высланный сообщением.

После введения кода заявка отправляется на рассмотрение. В течении одного рабочего дня клиенту позвонит сотрудник с целью получения дополнительных сведений и подтверждения указанной информации.

Еще про залог:  Что обязательно нужно знать про аренду авто на Кипре туристам

Что касается предварительного ответа, он становится известен также при помощи мобильного телефона, указанного на сайте.

Далее клиенту следует посетить отделение банка, передать сотруднику необходимый пакет документов, написать заявление на кредит и подождать от 1 до 4 дней до вынесения окончательного решения. В случае положительного ответа останется подписать договор, получить карту и снять наличные.

Преимущества

Кредиты под залог от Восточного банка имеют следующие преимущества:

  1. минимальная ставка 9,9%;
  2. за выдачу наличных не предусмотрена комиссия;
  3. личное страхование не входит в список обязательных процедур;
  4. залогом могут послужить разные объекты;
  5. выступать заемщиком и предоставлять залог могут разные люди;
  6. возможность взять кредит на крупную сумму;
  7. учреждению не важно на что будут потрачены средства;
  8. мобильный банк, позволяющий выполнять операции при наличии телефона;
  9. наличие приложения банка, включающее всю необходимую клиенту информацию (адреса отделений, счета в банке);
  10. свободный вход в личный кабинет;
  11. простая регистрация.

Также заемщик может воспользоваться онлайн-банком, предоставляющим такие возможности, как:

  • внесение коммунальных платежей;
  • переводы;
  • контроль расходов и состояния счета;
  • платежи;
  • проверка статуса заявок и блокирование карты.

Остаток задолженности можно узнать, отправив запрос с помощью CMC-банка, также услуга позволит запрашивать упрощенные выписки и совершать другие операции.

Для подачи заявок имеется интернет-банк, а официальный сайт содержит онлайн-калькулятор, применяемый для удобства расчета платежей и выбора схемы оплаты долга. Всегда есть выбор более удобного для заемщика способа погашения.

Способы оплаты задолженности

Платежи принимаются во всех отделениях банка «Восточный» и осуществляются через кассу при наличии договора и паспорта. Также существует еще несколько способов оплаты:

  • через банкоматы;
  • через онлайн-банк;
  • сервис Золотая Корона;
  • Western Union;
  • Qiwi-платежки;
  • систему CyberPlat;
  • через почтовое отделение;
  • многофункциональный офис банка;
  • путем перевода с карты стороннего банка;
  • написав заявление на работе (отчисления из заработной платы).

Перед так как выбрать способ погашения задолженности, следует выявить наиболее быстрый способ. Медленная система оплаты может привести к просрочке и штрафам. Обычно на перечисление средств уходит 1 день, но в случае с почтой и сторонними банками этот срок может затянуться на 10 суток.

Если клиенту требуется досрочное погашение кредита, учреждение предоставит такую возможность сразу после написания соответствующего заявления в отделении банка.

Советуем материал: онлайн заявка на кредит в банке Восточный.

Требования к заемщику

Чтобы получить кредит от Восточного банка заемщик обладать следующими характеристиками:

  1. гражданство РФ;
  2. возраст не моложе 21 года на момент оформления и не старше 76 лет на момент закрытия договора;
  3. официальное трудоустройство и стабильный доход в течении трех последних месяцев (для клиентов младше 26 лет этот срок увеличивается до года).

Присутствие поручителя необязательно, но с ним будет возможность договориться о смягчении некоторых условий.

Полезная статья:открыть расчетный счет для ИП в банке Восточный.

Требования к залогу

В качестве залога банк рассматривает исключительно недвижимое имущество, находящееся в собственности клиента. Это может быть:

  • капитальная коммерческая недвижимость;
  • дом с земельным участком;
  • жилая квартира.

Объект, передаваемый банку, должен находиться на территории города, имеющего офисы КБ Восточный. Квартира, расположенная в деревянном доме, не подойдет в качестве залога.

Все собственники недвижимого имущества должны быть старше 18 лет. Каждый объект проходит индивидуальную проверку. Вследствие решения уполномоченного сотрудника или несоответствия требованиям клиенту может быть отказано в залоге и в кредите соответственно.

Восточный экспресс банк: кредит под залог недвижимости, онлайн заявка, условия, срок, отзывы

На сайте Восточного банка размещена следующая информация об этом банковском продукте: вы можете взять от 300 тысяч рублей до 30 миллионов при ставке от 9,9%. Причем решение о выдаче вам кредита банк принимает в течение 4-х дней.

Обратите внимание, что на момент обращения в банк вам должно быть не менее 21 года, а на момент полной выплаты кредита – не более 70 лет. Вы должны быть гражданином России и иметь стаж работы на одном и том же предприятии не менее 3-х месяцев. А если вы моложе 26 лет, то этот срок увеличивается до 1 года.

И не забудьте приготовить справку 2-НДФЛ.

Например, одному заявителю отказали в кредите потому, что его дом находился в новом коттеджном поселке и ему ещё не присвоили адрес. А другому клиенту банк отказал, так как квартира, которую он хотел предложить в залог, была получена им в собственность в результате приватизации, а один из членов семьи (пенсионер), отказавшись участвовать в приватизации, по закону сохранил право пожизненного проживания в этой квартире.

Еще про залог:  Кредиты под залог квартиры в Тюмени - взять в 17 банках Тюмени с залогом квартиры без справок

Сразу выясните у сотрудника банка требования, которые предъявляются к объекту недвижимости, определите, насколько соответствует этим требованиям то, что есть у вас.

Проще всего получить кредит под залог коммерческой недвижимости, если она расположена в капитальном строении. Она обладает большой ликвидностью, то есть банку будет легко её продать, если вы не выполните условия кредитного договора.

Что касается квартир, то в залог принимаются только те, что расположены в многоквартирных домах с общими инженерными коммуникациями. Дом при этом должен быть минимум двухэтажным. Квартиры в многоквартирных деревянных домах в качестве залога не рассматриваются.

Местоположение. Ваша недвижимость должна территориально находиться в том населенном пункте, где есть офис Восточного банка.

Объект залога должен быть свободным от любого обременения и не должен быть предметом судебного спора.

Ваша недвижимость должна иметь высокую ликвидность, то есть квартира не должна находиться в аварийном доме и в доме, который предназначен на снос.

В квартире/доме не должны быть зарегистрированы несовершеннолетние; престарелые, которые имеют право пожизненно пользоваться жилплощадью; лица, по решению суда находящиеся в местах лишения свободы; военнослужащие срочной службы.

Если вы получили данную недвижимость в наследство менее 3-х лет назад, банк выдвинет обязательное требование титульного страхования на случай, если вы утратите право собственности на объект залога в результате появления новых наследников.

Если вы соответствуете статусу «заявитель», а ваша недвижимость может быть принята в качестве залога, готовьте документы.

В первую очередь это свидетельство о государственной регистрации права собственности (для тех объектов, которые регистрировались до 15 июля 2021 года).

Обязательны для предъявления документы, свидетельствующие о том, как вы стали владельцем недвижимости (акт купли-продажи, документы о приватизации, наследовании, дарственные).

На земельный участок нужны будут такие же документы и ещё межевой план для тех участков, которые зарегистрированы после первого января 2021 года.

Банк скорее всего попросит, кроме вашего паспорта, предоставить паспорт супруги (супруга), свидетельство о браке и заверенное нотариусом согласие супруга на залог недвижимости.

Такое же согласие потребуется предоставить от бывшего супруга, если с момента расторжения брака прошло менее трех лет, а раздел общего имущества супругов после развода не производился. Однако если указанное имущество было приобретено вами до брака, то вы представляете в банк нотариально заверенное заявление об этом, а согласие супруги в этом случае не требуется.

Банком может быть запрошено поручительство, вы можете отказаться, так как это не является обязательным, но ваш отказ может сказаться на величине процентной ставки. Если у вас будет поручитель, то требования к нему по возрасту, трудоустройству и доходам такие же, как в вам.

Когда все документы собраны, банк анализирует их, вашу кредитную историю и уровень дохода и выносит решение о сумме кредита, его сроках и процентной ставке, которая для каждого клиента рассчитывается индивидуально и может колебаться от 9,9 до 26%.

Если сумма кредита, процентная ставка и сроки вас устраивают, вы подписываете кредитный договор и в течение следующих 10 дней страхуете имущество, принятое банком в залог. Это делается ежегодно, стоимость страхового полиса рассчитывается в зависимости от остатка вашего долга банку. Страхование недвижимости является обязательным требование банка.

Банк выдает вам график платежей, и вы ежемесячно вносите деньги равными суммами. В Восточном банке существуют разные варианты внесения выплат. Но обратите внимание, что бесплатными являются следующие:

При других способах оплаты (перевод со счетов банков партнеров, с помощью мобильного приложения, перевод с карты любого другого банка России) может взиматься комиссия, на сумму которой уменьшится ваш платеж. В этом случае банк выставит вам неустойку по кредиту.

Кроме того, не забывайте, что некоторые способы оплаты (например, почтовый перевод) предполагают, что деньги поступают в банк не в тот же день, а позже. Поэтому переводите очередной платеж за 2-3 дня до указанного в договоре срока. Тогда у вас точно не будет просрочки по платежам.

Получить кредит под залог недвижимости под заявленную Восточным банком пониженную ставку (от 9,9%) можно, если у вас:

В остальных случаях вам придется прежде, чем подписывать договор, трезво оценить своё финансовое положение и проанализировать возможности длительное время гасить кредит под предложенный Восточным банком процент.

Оцените статью
Добавить комментарий