Бортникову грозит тюрьма за хищение миллиарда рублей. Очевидцы пишут, что это была крупная афера

Россельхозбанк намерен обанкротить структуры бывшего участника списка Forbes и экс-совладельца «Югры» Алексея Хотина, которым принадлежат площади в ТЦ «Горбушкин двор» и бизнес-центре Orlikov Plaza. Эти активы оцениваются в 11 млрд рублей

Россельхозбанк, кредитовавший экс-совладельца банка «Югра» Алексея Хотина, намерен добиваться банкротства структур бизнесмена. Об этом пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на портал «Федресурс», где размещена информация о намерении банка заявить о банкротстве пяти юридических лиц: ООО «Аврора», «Леонидас», «Промдело», АО «Куб» и МТЗ «Рубин». Эти компании на рынке связывают со структурами экс-владельца банка «Югра» Алексея Хотина, пишет газета.

По данным «СПАРК-Интерфакс», «Промдело» владеет около 18 400 кв. м в бизнес-центре Orlikov Plaza. «Авроре» там же принадлежит более 13 000 кв. м. РСХБ является залогодержателем по ипотечному кредиту на эту недвижимость. «Куб» принадлежат объекты общей площадью примерно 15 700 кв. м в ТЦ «Горбушкин двор», которые находятся в залоге у Россельхозбанка. МТЗ «Рубин» владеет там же еще порядка 123 600 кв. м, на которые также наложены обременения в пользу банка.

Стоимость «Горбушкина двора» и Orlikov Plaza — около 11 млрд рублей, оценил директор департамента рынков капитала Colliers Денис Платов. 

Публикация сообщений о намерении Россельхозбанка подать заявление о несостоятельности компаний — это необходимый шаг перед началом банкротства, отметил партнер юркомпании «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Клеточкин. По его словам, эта процедура связана со стремлением кредитора вернуть большую часть средств. 

В 2020 году Агентство по страхованию вкладов (АСВ) через суд привлекло руководителей  «Куб» и МТЗ «Рубин» к возмещению убытков в рамках конкурсного производства «Югры». Суд наложил на имущество обеспечительные меры в пределах сумм исковых требований, пояснили в АСВ.  

В 2017 году Центробанк отозвал лицензию у «Югры». В 2019 году Хотина задержали по делу о растрате 7,5 млрд рублей из средств ранее принадлежавшего ему банка «Югра». По версии следствия, Хотин в 2014 году для совершения растраты создал организованную группу, в состав которой привлек руководителей банка. Хищения, сумма которых в итоге выросла до 23,6 млрд рублей, якобы были совершены в период с 2014 по 2017 год путем выдачи заведомо невозвратных кредитов подконтрольным Хотину юридическим лицам. В рамках предварительного следствия установлено, что от действий обвиняемых пострадало более 16 000 человек, вклады которых превысили сумму страхового возмещения. 

На момент задержания Хотин занимал 194-е место в списке богатейших бизнесменов России. После начала уголовного преследования он выбыл из этого рейтинга, но остался в списке крупнейших рантье по версии Forbes в 2020 и 2021 годах.

Россельхозбанк и представитель Хотина отказались от комментариев.

Качество активов Россельхозбанка (РСХБ) остается довольно низким и собственного капитала банку, по оценке рейтинговых агентств, не хватает для развития бизнеса, пишет «Коммерсант».

Так, пока проблемные активы банка остаются на высоком уровне, свидетельствуют данные обзора агентства Fitch Ratings. Обесцененные кредиты за вычетом резервов составляют 65–70% капитала группы по МСФО. Если потребуется эти проблемы полностью зарезервировать, но при этом сохранить текущий уровень капитализации, банку может потребоваться 110–120 млрд рублей, поясняют в Fitch.

Продолжение истории после рекламы

Доля проблемных кредитов у Россельхозбанка значительно выше, чем в среднем по банковскому сектору, отмечают в агентстве Moody`s. На конец сентября 2019 года, по данным МСФО, она составляла 18%. Чтобы довести уровень покрытия проблемных кредитов резервами с текущих 75% до средних по сектору 85%, понадобится 40–45 млрд рублей, что составляет около 30% от капитала, поясняют в агентстве. Альтернативно банк может постепенно резервировать оставшиеся проблемы из прибыли, но это будет зависеть от стабильности экономической ситуации.

Продолжение истории после рекламы

По мнению аналитиков, незарезервированные обесцененные кредиты и слабая капитализация являются главными факторами, почему рейтинг устойчивости банка остается на низком уровне B–. На конец III квартала 2019 года соотношение капитала к активам по МСФО составляет всего 4,4%, что отражается на низком уровне рейтинга собственной кредитоспособности без господдержки (B3).

В банке отметили, что «в приоритетном порядке опираются на мнение регулятора, аудиторов и российские рейтинговые агентства». И добавили, что «достаточность капитала и качество активов Россельхозбанка соответствует нормативам ЦБ», а докапитализация нужна в той части, где требуется поддержка агропромышленному комплексу.

Россельхозбанк разъясняет порядок работы с клиентами

09 марта 2022

Россельхозбанк работает в штатном режиме.

Операции по платежам, переводам, вкладам и другим продуктам для физических и юридических лиц выполняются и будут выполняться в обычном режиме. Никаких изменений в порядке взаимодействия с клиентами, а также в работе отделений и сети самообслуживания РСХБ нет.  

На всей территории России клиенты могут осуществлять оплату товаров и услуг банковскими картами (за исключением American Express).

Все основные банковские операции также можно выполнять через каналы дистанционного обслуживания: в мобильном приложении и Интернет-банке.

Санкции со стороны США и ЕС непосредственно против РСХБ не сказываются на деятельности банка, так как с 2014 года банк привлекает капитал и ресурсы исключительно на российском рынке. Однако РСХБ, являясь системно значимым банком, плотно интегрирован в финансовую систему России, и из-за усиления санкционного давления РСХБ может вносить корректировки в свою работу. Обо всех изменениях мы будем своевременно сообщать на официальных каналах банка: сайте rshb.ru, социальных сетях.

Вклады, накопительные и текущие счета

• Россельхозбанк существенно повысил ставки по вкладам в рублях, долларах США и евро. Действующие вклады, накопительные и текущие счета клиентов в рублях и иностранной валюте обслуживаются в обычном режиме: проценты начисляются своевременно и в полном объеме, а получить средства при необходимости можно в любое время работы отделений банка. Обращаем ваше внимание на необходимость уточнения нужных вам объемов в конкретном отделении.
• Ставки по уже действующим вкладам не будут меняться, даже при введении новых ставок для вновь открываемых депозитов. Ставки по накопительным счетам меняются банком автоматически, в том числе и для действующих счетов. В случае понижения ставки по накопительному счету, банк уведомляет об этом клиентов за пять дней до вступления изменений в силу.

Валюта

Центральный банк РФ на полгода ввёл временный порядок обращения наличных денежных средств в иностранной валюте. Что это значит для наших клиентов:

• Все ваши валютные средства на счетах и вкладах по-прежнему надёжно защищены.
• В период действия временных правил вы сможете получить наличными в валюте не более 10 тысяч долларов США. 
• Получение со своих счётов валюты других государств, помимо долларов США будет недоступно. Однако, сохраняется возможность конвертации иностранной валюты в доллары США.
• Если вам потребуется снять с вашего валютного счёта средства в объёме более 10 тысяч долларов США, то сумму сверх лимита вы сможете получить в рублях по рыночному курсу.
• Возможность пополнения валютных счётов, в том числе безналично, сохраняется. 
• Вы, по-прежнему, можете делать переводы со своего валютного счёта в объёме не более 5 тысяч долларов США в месяц.
• Новый порядок приостанавливает возможность приобретения наличной валюты физическими лицами. Безналичная покупка валюты доступна в полном объёме.
• Новый порядок никак не влияет на оборот наличных и безналичных денежных средств, номинированных в рублях.

• Мы сохранили для своих клиентов возможность получения заемных средств на условиях подписанных кредитных договоров. Процентная ставка по уже действующим ипотечным договорам, включая заключённые на льготных условиях, изменяться не будет. На текущий момент банк принимает заявки и выдает заемные средства по различным ипотечным программам.

• Все карты Россельхозбанка, любых платёжных систем, работают бессрочно. Клиентам не нужно учитывать указанный на карте срок действия. Вы можете продолжать пользоваться вашими банковскими картами на всей территории России до физического износа пластика. При оплате через интернет в графу «срок действия» вводите срок действия, указанный на карте, даже если формально он уже истёк. Обращаем ваше внимание, что несмотря на принятые меры возможны отдельные сбои при проведении оплаты. Однако, мы уже работаем над устранением возможных неполадок.

• На всей территории России клиенты РСХБ продолжат осуществлять оплату товаров и услуг банковскими картами Visa и MasterCard.

• Перевыпускать карты платежной системы МИР вместо действующих Visa и MasterCard для использования на территории России, а также в странах, где действует карта МИР, не требуется. На сегодняшний день к таким странам относятся Турция, Вьетнам, Армения, Белоруссия, Казахстан, Киргизия, Таджикистан, Узбекистан, Южная Осетия и Абхазия.

• Ограничения по картам Visa и MasterCard коснулись только операций за рубежом и в зарубежных интернет-магазинах.

• Средства, размещённые на карточных счётах платёжных систем Visa и MasterCard, находятся в сохранности и доступны клиентам РСХБ в полном объёме. 

• Россиянам, находящимся заграницей, мы рекомендуем заранее снять достаточное количество наличных. 

• Для сохранения возможности оплаты банковской картой за рубежом рекомендуем оформить в РСХБ карту Unionpay. Такая карта даёт аналогичные Visa и MasterCard возможности для повседневной оплаты товаров и услуг и совершения онлайн-платежей.

Наличные денежные средства

• Физическим лицам без дополнительных ограничений доступны операции с наличными рублями. Операции с наличными денежными средствами выполняются в соответствии с обычными правилами банка. Обращаем ваше внимание на необходимость уточнения наличия необходимого вам объема средств в конкретном отделении банка.

Платежи и переводы

• В настоящее время клиентам РСХБ доступны все системы международных переводов, участником которых является Россельхозбанк. Выдача переводов в иностранной валюте осуществляется в рублях по текущему курсу покупки валюты, действующему в банке на момент выдачи денежных средств. 

• Санкции в отношении РСХБ касаются только привлечения ресурсов на международных финансовых рынках и не затрагивают клиентов. Это значит, что мы принимаем все платежи.  При этом рекомендуем дополнительно уточнять порядок проведения на стороне банка-отправителя. Со своей стороны, РСХБ оказывает консультации о платежах и переводах в адрес различных банков и юрисдикций.

• Во исполнение решения Банка России РСХБ не осуществляет исходящие переводы нерезидентов из ряда зарубежных стран и соблюдает лимит на максимальную сумму валютных переводов нерезидентов заграницу без открытия банковских счетов.

• Сроки проведения платежей могут быть увеличены в случае изменения санкционного фона.

• РСХБ обеспечивает бесперебойное обслуживание клиентов. Все основные банковские операции по-прежнему можно выполнять через каналы дистанционного обслуживания: в Интернет-банке и мобильном приложении. Все операции по платежам, переводам, кредитам и другим продуктам для физических и юридических лиц будут выполняться в обычном режиме, изменений в работе отделений банка и сети самообслуживания, в том числе в приграничных регионах, нет.
• Клиентские службы банка перешли на усиленный режим работы, чтобы своевременно реагировать на ваши запросы. Информация о работе банка доступна на официальном сайте РСХБ, в аккаунтах социальных сетей, мобильном приложении и контакт-центре.

• РСХБ продолжает обслуживать корпоративных клиентов в обычном режиме.
• Банк располагает всеми необходимыми технологическими возможностями для бесперебойной работы.
• Введенные ограничительные меры не затронут счета и вклады клиентов юридических лиц, номинированные как в российских рублях, так и в иностранной валюте, включая евро и доллары США.

• РСХБ осуществляет обслуживание и финансирование ВЭД в штатном режиме, все обязательства перед клиентами выполняются в полном объеме.
• Отсутствуют какие-либо изменения и ограничения в работе Головного офиса и филиальной сети при взаимодействии с клиентами и совершении ВЭД-операций.
• РСХБ готов открывать расчетные счета и проводить платежи во всех основных иностранных валютах, осуществлять полноценное обслуживание действующих и новых международных контрактов, проводить конверсионные операции в более 140 валютных парах в режиме онлайн на платформе РСХБ-Дилинг 2.0, совершать полный спектр операций международного торгового финансирования и государственной поддержки экспорта.
• Все банковские операции ВЭД можно выполнять через каналы дистанционного обслуживания — в мобильном приложении и Интернет-банке.

• РСХБ не испытывает никаких ограничений в связи с предоставлением своим клиентам инвестиционных продуктов в национальной валюте. Брокерское и депозитарное обслуживание производится в рублях на Московской бирже. Торги в иностранной валюте на Санкт-Петербургской бирже временно приостановлены.
• Все системы брокерского обслуживания, включая мобильное приложение РСХБ-Брокер, работают в штатном режиме. Системы банка готовы к резко увеличившемуся количеству операций на финансовых рынках.
• Клиенты беспрепятственно могут совершать все виды торговых и неторговых операций в строгом соответствии с требованиями регуляторов и нормативными документами банка. Клиентам доступны операции с ценными бумагами, номинированными в российских рублях, и производными финансовыми инструментами.
• В случае полного закрытия торгов на Московской и Санкт-Петербургской биржах брокерская деятельность РСХБ может быть временно приостановлена.

Оцените, пожалуйста, удовлетворенность пользования сайтом

Понятность изложения информации на сайте

Удобство и простота навигации

Дизайн сайта

Обеспечить достаточность информации по продуктам


Удобство оформления заявки на продукты


Каналы получения обратной связи по возникшим вопросам


Другое

Ваше мнение очень важно для нас

Предприниматель Михаил Чернов, который попал за решетку после конфликта с зятем экс-председателя Россельхозбанка Юрия Трушина, раскрыл схемы вывода миллиардов рублей через госбанки под видом субсидирования регионального бизнеса. Арестант утверждает, что финансовые махинации по всей России реализовывались организованным сообществом, в которое,  помимо руководства кредитных учреждений, входили политики и высокопоставленные подчиненные Александра Бастрыкина и Игоря Краснова.

В рубрику ПАСМИ “Сообщить о коррупции” обратился адвокат предпринимателя Михаила Чернова, осужденного на 11 лет по делу о рейдерском захвате старинного особняка в центре Москвы на Гоголевском бульваре. Бизнесмен свою вину не признает, он уверен, что уголовное дело заказал его бывший партнер — зять экс-председателя “Россельхозбанка” Юрия Трушина Артем Куранов, а обвинительный приговор был вынесен под давлением экс-главы СУ СКР по Москве Александра Дрыманова, действующего в интересах Куранова.

Фигурантом дела Михаила Чернова стал и его адвокат Евгений Рыжов. Он заявлял о вымогательстве Дрымановым 3 млн долларов за прекращение уголовного преследования.  При получении первого транша в 1 млн долларов с поличным взяли посредника главного московского следователя — адвоката Владимира Кочкина, но затем ему позволили выйти на свободу и скрыться за границей. Сейчас Дрыманов осужден по делу о взятках в пользу криминальных авторитетов, а Рыжов включен в “список Титова” и добивается возвращения на родину. 

В свою очередь, Михаил Чернов требует не только повторных разбирательств по спорному особняку на Гоголевском, но и расследования ряда сомнительных финансовых операций Артема Куранова. По утверждению Чернова, эти сделки могли нанести ущерб бюджету РФ в миллиарды рублей. 

Достучаться до Бортникова

Адвокат предпринимателя передал в редакцию заявление своего подзащитного на имя Александра Бортникова и пояснил, что Чернов решил обратиться к директору ФСБ России через публикацию в федеральном СМИ, поскольку письма, направленные официальным путем из колонии, не доходят до адресата,  а заявления, поданные при выполнении следственных действий, исчезают из дела.

Но главной причиной желание обнародовать письмо Бортникову, по словам защитника, являются опасения предпринимателя за собственную безопасность. Обращение в ФСБ путем публикации в СМИ, как это допускает ч.2 ст.144 УПК, может стать страховкой от  разного рода “несчастных случаев”, таких как  странная гибель  Владимира Руденко в Ярославской колонии. 

Адвокат осужденного предпринимателя заявил, что после выхода данного материала, заявление сразу же будет направлено главе Федеральной службе безопасности с указанием на то, где и когда оно было опубликовано. Затем Чернов рассчитывает дать чекистам подробные пояснения, а также предоставить документальные подтверждения изложенным в обращении фактам.

Текст поступившего в редакцию из ФКУ ИК-5 УФСИН России по Рязанской области документа мы приводим в полном объеме, без купюр. Текст в скобках курсивом — примечания редакции. 

Уголовные взаимосвязи 

“Уважаемый Бортников Александр Васильевич! Я вынужден обратиться в Федеральную службу безопасности и лично к Вам с заявлением о преступлении через средства массовой информации, поскольку все остальные предусмотренные законом способы сообщений о нарушениях, совершаемых, возможно, самым масштабным в России сообществом, созданным и руководимым одиозным «бизнесменом» и чиновником Артемом Евгеньевичем Курановым, были успешно нейтрализованы подконтрольными Куранову высокопоставленными сотрудниками Следственного комитета и Генеральной прокуратуры, входящими в состав указанной группы. 

Я неоднократно сообщал следователям Следственного комитета и ГСУ МВД по г. Москве, которые расследовали уголовные дела №№ 235882 и 392840, о конкретных нарушениях, их исполнителях и методах конспирации. Я обладаю доказательствами связи членов и руководителей сообщества между собой, мне известно о ряде зарубежных (офшорных) компаний, на которые из России выводятся похищенные средства, я могу указать на лиц, обеспечивающих такой вывод средств из России. Однако, все мои допросы, сообщения о преступлении и заявления, содержащие указанную информацию, исчезают из материалов уголовных дел или проверка по ним саботируется.

При этом, в отношении некоторых соруководителей сообщества Куранова и его близких доверенных лиц в разных регионах России уже возбуждены и расследуются уголовные дела. Следственным отделом УМВД по городу Тула по уголовному делу о злоупотреблениями полномочиями руководителем ООО “Тамбовская Сахарная Компания” находился в розыске, но уже арестован Далечин Ростислав Владимирович. Следственным управлением ГУ МВД по Ростовской области по уголовному делу о хищениях руководителями компании ООО «ДонБиоТех» средств ПАО “Россельхозбанк” арестован бывший депутат Госдумы Варшавский Вадим Евгеньевич. Главным следственным управлением ГУВД по Москве по делу о хищениях у “Андрюшкинского горнорудного предприятия” и ПАО “Внешэкономбанк” (ВЭБ) объявлен в федеральный розыск Шулепов Алексей Вениаминович (скрылся за границей РФ). Имеются и другие уголовные или оперативные дела по отдельным преступлениям, совершенным сообществом Куранова в Курской, Тамбовской, Воронежской, Нижегородской и других областях. 

Покровители в погонах

Следователи и оперативные сотрудники, ведущие указанные уголовные дела, заявляют, что им в буквальном смысле запрещено устанавливать взаимосвязь между этими, на первый взгляд, разрозненными преступлениями (хотя эта связь видна невооруженным взглядом) и, тем более, им запрещены какие-либо действия в отношении Куранова, поскольку на них (органы следствия) оказывается колоссальное давление со стороны Генеральной прокуратуры и руководства Следственного комитета.

Такая схема и коррупционные связи помогают сообществу существовать уже длительное время, а Куранову — руководить его деятельностью и аккумулировать многомиллиардные доходы от сомнительных сделок, несмотря на раскрытие правоохранительными органами отдельных эпизодов или арест отдельных соруководителей сообщества.

Они должны быть в курсе:
— директор ФСБ Александр Бортников
— генпрокурор Игорь Краснов
— председатель СКР Александр Бастрыкин
— глава МВД Владимир Колокольцев

Так, мне достоверно известно, что в сообществе Куранова за организацию прикрытия деятельности в правоохранительных органах и организацию уголовного преследования неугодных Куранову лиц отвечает Жуков Олег Владимирович, который уже долгое время состоит в дружеских и деловых связях с генерал-лейтенантом юстиции Мариной Евгеньевной Гридневой, занимающей руководящую должность в Генеральной прокуратуре. Мне так же известно, что в Управлении «М» ФСБ России имеется информация и доказательства связи членов данного сообщества с бывшим начальником ГСУ СК России по г. Москве Дрымановым Александром Александровичем: вымогательство взятки посредником — адвокатом Кочкиным — в интересах Дрыманова.

Общероссийская география

Куранов организовал в конце 2008 года указанное сообщество и по сей день руководит им. Изначально Куранов планировал и впоследствии (возможно) осуществил хищения кредитных средств государственного ПАО “Россельхозбанк” в размере более 8 млрд рублей через созданное специально для этих целей ООО “Тамбовская Сахарная Компания” (ООО ТСК) — под видом строительства сахарного завода в Тамбовской области, с помощью своего тестя, на тот момент председателя правления “Россельхозбанка” Юрия Владимировича Трушина, который скрылся за границей РФ в Австрии.

В дальнейшем Куранов организовал и руководил операциями как со средствами “Россельхозбанка”, так и с собственными средствами (предположительно) захваченных членами сообщества компаний — “Товарковский сахарный завод” (Тульская обл.), ООО “Курская агропромышленная компания” (Курская обл.), “Племенная птицефабрика Арженка” (Тамбовская обл.), колхоз “Павловская” (Воронежская обл.), завод по выпуску кормов “ДонБиоТех” (Ростовская обл.) и другие.

География деятельности сообщества Куранова — практически все российские регионы, а общая сумма (предполагаемых) хищений исчисляется десятками миллиардов рублей. Членам сообщества, (судя по всему), подконтрольны, а также входят в его состав как бывшие, так и действующие высокопоставленные лица органов государственной власти на уровне областей и крупных городов и работники правоохранительных органов.

Ниже я приведу только три примера, из (возможно) совершенных организованным сообществом Куранова хищений и опишу, как связаны непосредственные исполнители с Курановым.

Донские технологии

1. Куранов Артем Евгеньевич (весьма вероятно) является организатором и соисполнителем вывода средств в период 2012-2015 г.г. ПАО “Россельхозбанк” и ООО “РСХБ-Финанс” в размере более 10 млрд руб.

В настоящее время Следственное управление УМВД по Ростовской области ведет расследование указанных действий, совершенных через ООО «Донские биотехнологии» («ДонБиоТех») и ООО «ТЕСО-Инжиниринг», владельцем которых является Варшавский Вадим Евгеньевич.

Куранов, используя свои родственные связи с Трушиным (Куранов его зять), который на тот момент являлся председателем правления “Россельхозбанка”, пролоббировал выделение компании Варшавского «ДонБиоТех» кредитных средств в размере более 10 млрд руб. под видом финансирования строительства завода по выпуску кормов.

Куранов связан с Варшавским через общие юридические лица, а также через общих номинальных директоров и учредителей компаний.

Варшавский (ИНН 770100096275) владеет и управляет ООО «Управляющая компания «Русский агропромышленный трест» (ИНН 7704605830), которая в свою очередь являлась соучредителем АО «Сельский Проект» (ИНН 7719667163), в котором номинальным генеральным директором является сотрудник Куранова — Логачев Денис Васильевич (ИНН 190104256303), а соучредителем является ОАО «Трактороэкспорт».

ОАО «Трактороэкспорт» контролировал Куранов. Данный факт подтверждает соруководитель сообщества Инна Владимировна Зомберг и сам Куранов (протокол допроса Зомберг от 28.05.2012 и протокол допроса Куранова от 28.05.2012 л. в томе №4 уголовного дела №235882).

Логачев Денис Васильевич является юристом Куранова Артема Евгеньевича и подчиняется непосредственно Зомберг Инне Владимировне.

Логачев, в свою очередь, являлся учредителем компании Куранова ООО «Агроменеджмент» (ИНН 7710947649), которая учредила другую компанию Куранова ООО «Новые Аграрные Технологии» (ИНН 6808504680). Именно компания “Новые Аграрные Технологии” имеет адрес регистрации, совпадающий с адресом регистрации ООО «Тамбовская Сахарная Компания» по месту якобы строящегося сахарного завода — Тамбовская область, район Мордовский, Рабочий поселок Мордово, ул. Техническая, 45.

При этом, в “Агроменеджменте” и “Новых Аграрных Технологиях” — один и тот же генеральный директор Грибанов Илья Евгеньевич, который подчиняется непосредственно Куранову.

От имени ООО ТСК, которая принадлежит и управляется Курановым, и от имени “Новых Аграрных Технологий” в судах действует одно и тоже лицо — Чичканов Н.В.

Кредит в офшорах

2. С целью хищения кредитных средств государственного ПАО “Россельхозбанк”, ООО ТСК (контролируемое Курановым) заключило, (судя по всему), фиктивный договор поставки технологического оборудования и комплектующих №ТСК/А/П/10/06/2010 от 10.06.2010 с ЗАО “Автотрактороэкспорт” (так же контролируемое Курановым). В период с середины 2010 по конец 2015 годов, в рамках указанного мнимого договора были получены кредитные средства “Россельхозбанка” в размере не менее 1,6 млрд руб.

Из указанных средств часть была обналичена через фиктивные организации (например 70 млн руб. через ООО «Аспект» (ИНН 2462223189) по договору поставки от 08.08.2011 №АТ-К/11 и другие фиктивные компании), а другая часть выведена за рубеж РФ на оффшорные компании под видом закупки импортного оборудования.

В целях контроля за преднамеренно банкротящимся “Автотрактороэкспорт” и чтобы не допустить раскрытия информации о противоправных сделках, конкурсным управляющим “Автотрактороэкспорт” назначен юрист Куранова — Белолипецкий С.В.

Горнорудная схема

3. Куранов совместно с Шулеповым Алексеем Вениаминовичем (директор ООО “ВЭБ-Инвест”, в данный момент находится в розыске) (возможно) похитили минимум 88 млн рублей у ООО «Андрюшкинское горнорудное предприятие» (ИНН 7703757735), выделенных банком ВЭБ на его развитие. 

На момент совершения указанных действий Шулепов был генеральным директором ООО “ВЭБ-Капитал”, которое являлось 100% учредителем ООО “Андрюшкинское горнорудное предприятие” (золотодобывающая компания). 

На тот же момент Куранову было подконтрольно ООО «Агро Черноземье» (ИНН 6829059536). Генеральным директором и 100% учредителем “Агро Черноземье” номинально является Богданов Сергей Владимирович (ИНН 732500722239). Он же (Богданов) является соучредителем другой компании Куранова — “Новые Аграрные Технологии” (см. пункт 1). От имени “Агро Черноземье” в судах действует юрист Куранова — Федорчеко Д.С.

С целью хищения указанных средств между контролируемым Шулеповым “Андрюшкинским горнорудным предприятием” («займодавец») и контролируемым Курановым “Агро Черноземье” («заемщик») заключен мнимый и не обеспеченный договор займа от 22.12.2011 года, в соответствии с условиями которого Андрюшкинское горнорудное предприятие платежным поручением № 7 от 23.12.2011 г. передало “Агро Черноземье” денежные средства в сумме 118 млн рублей. По условиям указанного договора займа, “Агро Черноземье” должно было возвратить сумму займа в срок не позднее 21.12.2012. Заемные средства не возвращены по настоящее время.

С целью скрыть факты нарушений и избежать ответственности была организована процедура фиктивного (преднамеренного) банкротства “Агро Черноземье”. Чтобы стать единственным кредитором, Куранов выкупил 08.12.2016 через принадлежащее ему ЗАО «Группа СП» (ИНН 7719630942) у ООО “Андрюшкинское горнорудное предприятие” вышеуказанный долг “Агро Черноземья” всего за 30 млн рублей. Таким образом, членами сообщества было присвоено 88 млн рублей средств “Андрюшкинского горнорудного предприятия”, фактически принадлежащие банку ВЭБ.

О том, что ЗАО «Группа СП» принадлежит и управляется Курановым, свидетельствует следующее: 100% учредителем является сотрудник Куранова — Веретенников Павел Владимирович (протокол допроса Веретенникова в томе №4 уголовного дела № 235882), в судах от имени “Группы СП” выступает юрист Куранова — Белолипецкий.

Мне также известно и о других схемах, организованных Курановым и осуществленных членами его сообщества.

При этом, в связи с желанием сотрудничать с неподконтрольными Куранову органами дознания и следствия, и имеющейся у меня возможностью предоставить сведения о совершенных преступлениях, моей жизни угрожает реальная опасность.

В связи с вышеизложенным, ПРОШУ провести проверку и возбудить уголовное дело по указанным фактам в отношении указанных лиц, установить и привлечь к уголовной ответственности иных соруководителей и участников сообщества».

ФКУ ИК-5 УФСИН России по Рязанской области.

Если вам известно о коррупционных нарушениях чиновников и правоохранителей — пишите в рубрику ПАСМИ «Сообщить о коррупции».

Сельское хозяйство в России — отрасль не просто рискованная для бизнеса, но порой даже губительная. Низкий уровень поддержки со стороны государства и дороговизна заемных средств делают ставят российских фермеров на грань выживания — и кое-кто пользуется этими обстоятельствами. В числе таких, можно сказать, мародеров «Россельхозбанк», которым нынче руководит Дмитрий Патрушев, сын бывшего главы ФСБ Николая Патрушева.

Большинство сельхозпроизводителей в России знают, что вести дела с «Россельхозбанком» и становиться их должником крайне опасно для собственного благосостояния: высокие процентные ставки и крайне жесткая кредитная политика уже стали причиной банкротства не одного хозяйства и предприятия. Банк, который задумывался государством как институт развития сельского хозяйства, превратился в инструмент по отъему активов. По версии издания «Общая газета», нынешнее руководство «Россельхозбанка», в котором председательствует Дмитрий Патрушев, целенаправленно забирает себе самые лакомые сельхозпредприятия, не гнушаясь рейдерских методов с подставами и возбуждением фиктивных уголовных дел.

Сельхозрейдербанк

В своем материале корреспонденты «Общей газеты» перечисляют предприятия сельскохозяйственной сферы, которым не посчастливилось попасть под каток «Россельхозбанка» (РСХБ). Одним из последних в список жертв банка попал мясокомбинат «Иркутский», которого признали банкротом после иска РСХБ — комбинат обанкротили из-за 117 млн рублей. Под процедуру банкротства попала и кондитерская компания из Краснодара «Омни», каким-то образом задолжавшая банку Дмитрия Патрушева свыше 960 млн рублей. По версии «ОГ», мотивом «Россельхозбанка» в этом деле является ценный актив — земельный участок компании, расположенный в пригороде Краснодара.

Другие участники списка: самарская группа «Аликор», некогда одна из крупнейших зерновых компаний России «Настюша», крымский рыбопромышленный холдинг «Синее море», крупнейший производитель мяса в Ленинградской области «Парнас-М», сахарные заводы «Евросервиса», мясной переработчик «Бурятмясопром», зерноперерабатывающее предприятие ООО «Зерностандарт-Кострома», столичное ОАО «Мельничный комбинат в Сокольниках» и т.д. Как пишет «Общая газета», до 2010 года РСХБ вел адекватную кредитную политику и входил в положение компаний, работающих в непростых российских реалиях, но после назначения на должность председателя правления банка Дмитрия Патрушева все изменилось.

«С этого момента РСХБ превратился в настоящего рейдера. Одно за другим посыпались дела против крупнейших и проверенных заемщиков в регионах России. Банк начал требовать досрочный возврат кредитов, пачками подавать иски, инициировать псевдогромкие расследования. У тех, кто не мог вовремя вернуть долги, отбирали активы. В банке не смотрели на имевшиеся договоренности, на общественный и деловой статус заемщиков. Топ-менеджеры РСХБ «сносили» всех – бизнесменов-членов «Единой России» и беспартийных, владельцев системообразующих предприятий, от которых зависела стабильность региона и перспективы развития отрасли», — говорится в материале.

От рук РСХБ пала и одна из крупнейших птицефабрик России «Акашевская», у которой менеджеры банка отобрали производственные мощности под надуманным, как считают журналисты, предлогом. «Россельхозбанк» потрудился и в Алтайском крае, где на владельцев агрохолдинга «Изумрудная страна» по наущению банковских менеджеров возбудили уголовное дело о хищении, когда фермеры не сумели погасить единовременные поданные требования на 8 млрд рублей. В банке уверяют, что предприниматели обманом при помощи одного из банковских служащих получили крупный кредит, который получать не имели права — из этого абсурдного заявления составляется обвинение в мошенничестве.

В «ОГ» считают, что все захваты сельхозпредприятий ведутся в чьих-то интересах, которые и защищает формально государственный банк.

Пропажа вкладов и таинственные кредиты

По информации СМИ, в Дагестане несколько десятков вкладчиков РСХБ в одночасье узнали, что лишились всех своих средств, похищенных сотрудниками банка. При этом офис в городе Буйнакске, где и пропали вклады, внезапно закрыли, а в региональном отделении потерпевшим дали от ворот поворот.

В другом случае граждане не то что оказались обворованы «Россельхозбанком», но вовсе неожиданно для себя оказались загнаны в глубокую долговую яму по кредитам, которые не брали.

«В 2016 году скандал с фиктивными кредитами РСХБ потряс Бурятию. Сотрудники допофиса №3349/59/07 в с.Орлик Окинского района республики якобы выдавали кредиты местным жителям, которые и знать об этом не знали. После чего, подождав некоторое время, начинали выбивать из них несуществующие долги. Так, местную жительницу Дулму Мунконову терроризировали сотрудники республиканского филиала, к которым чуть позже присоединились коллекторы. Они требовали с нее 116 000 рублей за кредит, якобы взятый в 2014 году. Что интересно – в день заключения фиктивного договора Мунконова была в командировке в Улан-Удэ, в 770 км от Орлика, и никак не могла поставить своей подписи», — приводит «ОГ» один из примеров.

Такой подход РСХБ к развитию сельскохозяйственного бизнеса в России, по мнению журналистов, направлен лишь на передел и присвоение чужого имущества, получение откатов и рисовку нужных правительству показателей.

Открытие специального счета в процессе реструктуризации долгов гражданина

Специальный банковский счет открывается физическому лицу-должнику, в отношении которого процедура реструктуризации долгов гражданина введена с 21.12.2016 (в соответствии с требованиями пункта 5.1 статьи 213.11 Федерального закона № 127-ФЗ);

• Физическому лицу-должнику открывается один специальный банковский счет, открытие более одного специального банковского счета физическому лицу-должнику в рамках процедуры банкротства в виде реструктуризации долгов не осуществляется;

• Сумма операций, совершаемых по распоряжению физического лица-должника с денежными средствами, размещенными на специальном банковском счете с учетом комиссионного вознаграждения Банка, взимаемого в соответствии с утвержденными в Банке тарифами комиссионного вознаграждения на услуги АО «Россельхозбанк» физическим лицам, без согласия финансового управляющего, не может превышать пятидесяти тысяч рублей в месяц.

Месячный срок рассчитывается в соответствии с требованием пункта 3 статьи 192 Гражданского кодекса Российской Федерации, при этом за начало течения первого месячного срока принимается дата открытия физическому лицу-должнику специального банковского счета;

• По ходатайству физического лица-должника арбитражный суд вправе увеличить максимальный размер денежных средств, размещенных на специальном банковском счете, которыми физическое лицо-должник вправе ежемесячно распоряжаться без согласия финансового управляющего.

В случае принятия арбитражным судом такого определения, физическое лицо-должник представляет в Банк заверенную арбитражным судом соответствующую копию определения арбитражного суда;

• При закрытии договора специального банковского счета физическим лицом-должником, в отношении которого проводится процедура реструктуризации долгов применяются требования и ограничения по расходованию денежных средств со специального банковского счета без согласия финансового управляющего в месячном периоде.

В случае прекращения производства по делу о банкротстве физического лица-должника Договор специального банковского счета расторгается по письменному заявлению о расторжении, при этом остаток денежных средств выдается физическому лицу в кассе Банка или перечисляется Банком на другой счет физического лица, открытый в Банке или в другой кредитной организации. 

Сын главы Совбеза Дмитрий Патрушев ушел с поста главы Россельхозбанка в правительство, его сменил никому не известный Борис Листов. Можно было бы предположить, что теперь бюджетные вливания в банк прекратятся или хотя бы будут сокращены. Но недавно стало известно, что правительство РФ намерено выделить Россельхозбанку 20 млрд рублей до конца 2018 года. Оказалось, что связи нового главы РСХБ ничуть не не уступают связям прежнего.

Новости о том, что Россельхозбанк в очередной раз получит многомиллиардный транш из бюджета, уже не удивляют. Государство неизменно под разными предлогами вливает субсидии в убыточный актив, даже если свободных денег в бюджете нет и приходится урезать более важные статьи расходов. До конца 2018 года Минфину по распоряжению премьер-министра Дмитрия Медведева придется выделить РСХБ еще 20 млрд рублей. «Еще», потому что ранее, как сообщает издание «Документы и факты», Россельхозбанк уже увеличил свой капитал на ту же сумму за счет бессрочных субординированных облигаций (15 млрд рублей) и продажи акций сверх их номинальной стоимости (5 млрд рублей, также полученные из госбюджета).

Банк, у которого нет денег

Решение снова докапитализировать РСХБ Медведев принял на встрече с новым председателем правления банка Борисом Листовым. Премьер заявил, что деньги выделяются для того, чтобы обеспечить «необходимый уровень поддержки банку» и для «дальнейшего успешного кредитования» аграрного сектора. При этом он ни словом не обмолвился о том, что «уровень поддержки банка» и так превышает все мыслимые границы — с 2010 года Россельхозбанк уже получил из бюджета порядка 300 млрд рублей.

Только в 2017 году казне пришлось направить в «черную дыру» сельскохозяйственного банка 50 млрд рублей, после чего член правления Россельхозбанка Кирилл Левин выразил надежду, что этих денег банку хватит, чтобы весь следующий год не брать из бюджета ни рубля. Не хватило.

Куда же исчезают деньги, одалживаемые банком у государства? Например, год назад в Кабардино-Балкарии возбудили уголовное дело против бывшего министра финансов республики Заура Лихова. Служащего, возглавляющего местный филиал РСХБ, обвинили в выдаче незаконных кредитов на сумму 123 млн рублей.

В Пермском крае бывшего руководителя филиала банка Якова Демина подозревают в выдаче заведомо невозвратных кредитов на сумму в четверть миллиарда рублей, банкир арестован. На Алтае топ-менеджеры Россельхозбанка за взятки выдали агрохолдингу «Изумрудная страна» почти 2 млрд рублей в кредит, после чего предприятие загнали в кредитную яму, обанкротив и не дав рассчитаться с долгами. И таких примеров множество.

До Листова банк находился в руках Дмитрия Патрушева — сына давнего соратника президента Путина и секретаря Совбеза РФ Николая Патрушева. Оценить эффективность Патрушева-младшего можно по размерам господдержки, которая постоянно требуется РСХБ, тогда как внутренние экономические отчеты банка закрыты. Видимо, из-за их удручающего содержания. Сейчас Дмитрия Патрушева министром сельского хозяйства, очевидно, впечатлившись его эффективностью.

Листов — не знаменитый, но влиятельный

Не секрет, что в России уровень влияния и размер возможностей бизнесменов, чиновников и других служащих напрямую зависит от близости к президенту Владимиру Путину. Лучшие лоббисты, которые могут выбить для себя или своей компании субсидии и жирные госконтракты, зачастую оказываются друзьями, старыми знакомыми, сослуживцами или друзьями друзей президента.

На примере Россельхозбанка этот факт легко подтверждаем. При всей своей неэффективности и затратности, банк с 2010 года держится на плаву за счет спасательного круга в виде бюджетных займов. Именно с 2010 года им руководил Дмитрий Патрушев, которого теперь сменил неизвестный публике первый зампред Борис Листов. Сперва может показаться, что Патрушева-младшего специально отстранили от проблемного банка, чтобы тихо ликвидировать «прожору» без репутационных потерь, однако на деле выходит, что у Листова лоббистских возможностей не меньше.

«Многие думают, что это просто выбившийся при Патрушеве банкир. На самом деле система устроена так, что крупные госбанки не могут возглавить случайные люди. У Листова как раз очень серьезные связи», — раскрывает карты издание «Проект«.

Подбираться к знакомству с будущим президентом Путиным Листов начал еще в Петербурге 90-х годов. Сперва он работал в банке Балтонэксим под началом Сергея Медведева — бывшего руководителя главного финансового управления мэрии Петербурга, который был лично знаком с Путиным через возглавляемый им наблюдательный совет по казино и игорному бизнесу. Примерно в то же время он познакомился и с Ксенией Собчак, так как Медведев был дружен с ее отцом.

По счастливой случайности Листов жил в Петербурге на 2–3 линиях Васильевского острова в доме номер 10.   Напротив — в десяти метрах по прямой — в доме 17 жил Владимир Путин. В конце 90-х, вскоре после переезда Путина в Москву, Листов также оказывается в столице.

Через своего старого друга Рустама Аксененко и его жену Листов познакомился с бывшим (в то время будущим) премьер-министром Виктором Зубковым. Осенью 2007 года Зубков стал главой правительства России и в том же году парламент Еврейской автономной области получил из Москвы внезапное указание: делегировать в Совет федерации неизвестного им Листова. В ЕАО спорить не стали.

«Он очень моложавый и коммерчески ориентированный, — вспоминает сидевшая недалеко от Листова в верхней палате Людмила Нарусова. — Быстро понял, что в Совете федерации больших денег не заработаешь, и ушел в Россельхозбанк».

В то время РСХБ находился под руководством Юрия Трушина, но уже начал переходить под влияние путинских менеджеров — наблюдательный совет банка от правительства возглавил Зубков, который и прислал в учреждение своего человека. Вскоре, когда в РСХБ попал и Дмитрий Патрушев, банк начал демонстрировать убытки, выдавая невозвратные кредиты и списывая их подчистую.

Еврокомиссия рассмотрит снятие санкций с Россельхозбанка и восстановление для него доступа к международной межбанковской системе обмена финансовыми сообщения SWIFT, сообщил «Известиям» официальный представитель Еврокомиссии. По его словам, Брюссель принял к сведению претензии Москвы относительно роли Россельхозбанка в сделках, связанных с продовольствием и сельским хозяйством

Евросоюз принял к сведению заявления Москвы о необходимости восстановить подключение Россельхозбанка к системе обмена финансовыми сообщениями SWIFT и рассмотрит такую возможность, пишут «Известия» со ссылкой на официального представителя Европейской комиссии (ЕК) Петера Стано. По его словам, санкции ЕС не нацелены на ограничения торговли продовольствием и сельхозпродукцией, в том числе зерном и удобрениями, между Россией и третьими странами.

«Мы должным образом приняли к сведению претензии России относительно роли Россельхозбанка в сделках, связанных с продовольствием и сельским хозяйством, а также предполагаемые трудности, вызванные его отключением от SWIFT», — сказал Стано в беседе с изданием. Он добавил, что любая поправка к уже введенным в действие мерам против России из-за «спецоперации»* потребует единогласного одобрения всеми членами Евросоюза. 

Собеседник газеты добавил, что отключение от SWIFT делает проведение платежей более дорогим и медленным, но они возможны. По его словам, «достаточное количество платежных каналов остается открытым» — большинство российских банков, включая такие крупные, как «Газпромбанк», не попали под санкции и не отключены от SWIFT.  Представитель ЕК добавил, что санкции ЕС предусматривают отступления от запретов, «позволяющие операторам Евросоюза иметь дело с российскими банками, находящимися под санкциями, для сделок в сфере продуктов питания и удобрений». 

Россия в обмен на согласие продлить зерновую сделку требовала отменить санкции против Россельхозбанка, из-за которых его отключили от SWIFT, писала Financial Times со ссылкой на осведомленные источники 15 ноября. По словам двух источников газеты, США скорее помогут установить корреспондентские отношения для Россельхозбанка в американских банках, чем помогут переподключить его к SWIFT. 

Ранее о просьбе России восстановить доступ Россельхозбанка к SWIFT сообщали информированные источники Reuters. Два источника агентства отмечали, что снятие санкций с банка позволит России обрабатывать платежи за российское зерно и другое продовольствие, которыми до санкций занимались международные банки и дочерние структуры других российских банков в Швейцарии. Позже замглавы российского МИДа Сергей Вершинин заявил о готовности России добиваться подключения Россельхозбанка к SWIFT. По его словам, банк «обеспечивает большинство транзакций по сельскохозяйственным вопросам, сельскохозяйственным операциям». 

Зерновая, или продуктовая, сделка была заключена Россией и Украиной с ООН 22 июля при посредничестве Турции. 29 октября Москва приостановила участие в договоренностях по вывозу сельскохозяйственной продукции из портов Украины, объяснив это атакой дронов на корабли Черноморского флота, в организации которой российские власти обвинили Киев и «специалистов Великобритании». В начале ноября Россия возобновила участие в зерновой сделке, заявив, что Минобороны России получило письменные гарантии Киева не использовать гуманитарный коридор в военных целях. Россия, Турция и Украина 17 ноября при посредничестве ООН продлили зерновую сделку, срок которой истекал 19 ноября, еще на 120 дней.

*Согласно требованию Роскомнадзора, при подготовке материалов о специальной операции на востоке Украины все российские СМИ обязаны пользоваться информацией только из официальных источников РФ. Мы не можем публиковать материалы, в которых проводимая операция называется «нападением», «вторжением» либо «объявлением войны», если это не прямая цитата (статья 57 ФЗ о СМИ). В случае нарушения требования со СМИ может быть взыскан штраф в размере 5 млн рублей, также может последовать блокировка издания.

Москва предложила Западу внести изменения в санкции против Россельхозбанка, чтобы восстановить его связи с банками-корресподентами для экспорта зерна, сообщил Reuters. В Госдепе заверили, что хотят видеть на рынках как российское, так и украинское зерно

Россия обратилась к западным странам с предложением смягчить санкции против Россельхозбанка, чтобы облегчить экспорт российского зерна, рассказали Reuters четыре информированных источника. По их словам, в ходе переговоров о продлении срока зерновой сделки, который истекает 19 ноября, Москва попросила Запад разрешить Россельхозбанку восстановить свои отношения с банками-корреспондентами, несмотря на санкции.

Это позволит Россельхозбанку обрабатывать платежи за российское зерно и другое продовольствие, которыми до санкций занимались международные банки и дочерние структуры других российских банков в Швейцарии, добавили два собеседника издания. Источник в ООН уточнил, что упрощение расчетов за российские продовольствие иудобрения через Россельхозбанк обсуждается с Евросоюзом и другими сторонами. Была ли реакция страна Запада на это предложение Москвы собеседники агентства не сообщили.

МИД России и Россельхозбанк за запрос агентства не ответили. Представитель Еврокомиссии отметил, что санкции ЕС не направлены против торговли российскими сельскохозяйственными и пищевыми продуктами и в них предусмотрены соответствующие исключения.

29 октября Москва приостановила участие в договоренностях по вывозу сельскохозяйственной продукции из украинских портов из-за атаки дронов на корабли Черноморского флота, в организации которой Минобороны России обвинило Киев и «специалистов Великобритании». 2 ноября Россия возобновила участие в зерновой сделке, получив, по заверению Москвы, письменные гарантии Киева не использовать гуманитарной коридор в военных целях

Западный дипломат сообщил агентству, что Россельхозбанк упоминался в переговорах по возобновлению зерновой сделки, но не имел прямого отношения к ее возобновлению. 

«Мы хотим видеть на мировых рынках как российское, так и украинское зерно», — сообщил агентству высокопоставленный чиновник Госдепартамента США. Он отметил, что Вашингтон предпринял меры, чтобы убедить бизнес в отсутствии санкций на продовольственные товары, разослав компаниям письма, гарантирующие, что их сделки не будут нарушать ограничительные меры.

В конце сентября официальный представитель МИДа России Мария Захарова заявила, что необходимо снять западные санкции с Россельхозбанка, поскольку он «обслуживает львиную долю всех операций с удобрениями и продуктами питания».